Nu unei aversiuni preconcepute față de instrumente financiare digitalei, da la reglementarea adecvată a acestora, atât pe latura specific tehnică, cât și pe cea a aplicării legii penale.
Acesta este, pe scurt, mesajul care a reieșit din conferința de studiu „Digitalizarea instrumentelor financiare: oportunități și riscuri”, organizată de filiala din Milano a Banca d'Italia, regizat de Giorgio Gobbi, în colaborare cu Asociația Națională pentru Studierea Problemelor de Credit, prezidată de Ercole Pellicanò.
Un câmp de reflecții pe o temă de o deosebită relevanță și complexitate, desfășurate în dublă cheie juridico-juridic şi economic.
De altfel, procurorul național antimafia și antiterorism, Federico Cafiero de Raho, a reînnoit în raportul său un apel lansat în urmă cu treizeci de ani de Giovanni Falcone cu privire la „necesitatea unei contrast economic și financiar cu mafia, nevoie care este și mai reală și mai urgentă astăzi”, adăugând că „trebuie atacate sistemele care aduc banii mafiilor în sistemul juridic economic” și că „criptomonedele sunt printre cele mai periculoase, când vorbim de plăți anonime nedepistate cu posibilitatea de a reprezenta o cale primară pentru utilizări ilicite, precum traficul de droguri”. Prin urmare, pentru Cafiero de Raho este nevoie de o mare fermitate în aplicarea principiul „urma banii”. pentru a bloca tranzacțiile ilicite și pentru a ajunge la conturi bancare suspecte care ar putea fi confiscate.
La rândul ei Piero Cipollone, director general adjunct al Băncii Italiei, al cărui Raport sa concentrat pe aspectele tehnice legate de monedele digitale, menționând că utilizarea numerarului a scăzut cu 11% între 2016 și 2019 și că pandemia de Covid 19 a sporit potențialul de creștere al comerțului digital, el a amintit că „creșterea tehnologii cu creșterea utilizării monedelor digitale în mâinile companiilor private și multinaționalelor pune valoarea monedelor naționale la risc".
În fața acestor transformări – a subliniat Cipollone – „Banca Centrală trebuie să ofere cetățenilor un sistem de plată în lumea digitală care să reprezinte ce este numerarul în lumea fizică”. De aceea problema un euro digital, aflat în prezent în studiu la Banca Centrală Europeană, „ar reprezenta un instrument eficient de contrast cu difuzia criptomonedelor care sunt în schimb scheme de plată private”.
Scenariul provocator și, într-un fel, tulburător care a reieșit din aceste două Rapoarte a constituit, datorită bogăției de sugestii și stimuli oferite, baza discuției ulterioare, la care au luat parte reprezentanți ai lumii academice, ai justiției și ai autorităților. .
pentru Antonella Sciarrone Alibrandi, Profesor de Drept Economic la Universitatea Catolică din Milano, înțelegându-se că propunerea europeană MICAR (Markets in Cripto Activities Regulation) reprezintă un prim pas semnificativ pentru o reglementare completă a activităților cripto, trebuie subliniată „necesitatea de a lua în considerare în mod adecvat , atât problema plasării acestora în raport cu cadrul de reglementare în vigoare în materie de instrumente financiare, cât și implicațiile în ceea ce privește stabilitatea sistemului și politica monetară”.
La rândul ei Donato Masciandaro, profesor de economie la Universitatea Bocconi din Milano, concentrându-se pe aspectul specific al monedelor publice digitale, a subliniat că „înainte de a crea o monedă digitală va fi necesar să ne întrebăm despre proprietățile sale economice care sunt cel puțin trei, fiecare răspunzând la nevoia de a echipa indivizii cu un instrument care să facă față cât mai bine diferitelor forme de risc”. De altfel, pe lângă riscurile de ilichiditate și devalorizare, „proiectarea monedelor digitale va trebui să țină cont de faptul că există o a treia proprietate a monedei, aceea de a fi o rezervă de informații, care este asociată cu riscul de confidențialitate. ". În cele din urmă, pentru Masciandaro „atractivitatea unei monede digitale va depinde de capacitatea de a oferi cele trei proprietăți pentru a se conforma preferințelor potențialilor utilizatori”.
în ceea ce privește Eugen Fusco, procuror adjunct la Parchetul din Milano, cu degetul trebuie să se arate noile riscuri penale asociate digitalizării finanțelor și valutelor, „fenomene de mare alarmă socială care nu pot fi subsumate cu ușurință în cazurile abstracte prevăzute de legiuitor, precum și greu de urmărit penal, chiar dacă ușor de calificat drept infracțiune”. Prin urmare, aceste noi urgențe criminale nu pot fi confruntate cu schemele obișnuite de investigație, ci „pentru o aplicare eficientă a criminalității digitalizate, va fi necesar să se gândească din punct de vedere supranațional, atât la nivel de reglementare, cât și la cel al investigațiilor. să fie efectuată, cu accent pe aspectele, atât de specializare, cât și de regândire a unor norme precum cea privind competența teritorială în procesul penal, întrucât locul în care s-a săvârșit infracțiunea este total detașat de criteriile naturalistice stabilite”.
Și, în sfârșit, Tiziana Togna, Directorul general adjunct al Consob, amintind exemple preluate din legislația țărilor vecine, precum Franța și Germania, a sperat în introducerea și în Italia a unei legislații capabile să consolideze capacitatea de prevenire a Autorităților în materie de abuz financiar, în special în sectorul instrumentelor care implică operațiuni pe cripto-active. O latură, cea a abuzului financiar, mai general, unde – trebuie subliniat – Consob s-a dovedit a fi deosebit de activă în ultima vreme.
