Monte dei Paschi intră în noua era Purple odată cu aprobarea planului de afaceri 2012-2015. Banca va cere obligațiuni Tremonti, lansate ieri de guvern, în valoare de 3,4 miliarde (din care 1,9 pentru rambursarea tranșei deja solicitate în 2009). Pentru a îmbunătăți capitalul este, de asemenea, planificat un proxy pentru a majora capitalul până la maximum 1 miliard (prin emisiunea de acțiuni, obligațiuni convertibile și/sau warrant, care urmează să fie oferite cu excluderea dreptului de opțiune în termen de 5 ani, adunarea extraordinară a acționarilor convocată pentru luna octombrie) și un plată conservatoare. Banca vizează un EBIT de peste 1,3 miliarde USD în 2015, în principal datorită reducerilor de costuri și a unei profit net consolidat de 630 milioane în 2015, închiderea a 400 de sucursale și înființarea unei bănci online. La deschiderea din Piazza Affari, stocul Mps crește cu peste două puncte și jumătate.
Mai precis, calea trasată de noua conducere prezidată de Alessandro Profumo se bazează pe trei priorități: consolidarea cantității și calității capitalului prin adaptarea core tier 1 la solicitările EBA la sfârșitul lunii iunie și Nivelul 1 comun conform Basel 3 la 8,07% în 2015; reechilibrați structural lichiditatea cu un raport împrumut comercial/depozit până la 110%% în 2015, cu reducerea completă a expunerii la BCE și atingerea unor niveluri sustenabile de profitabilitate în scopul unei Rote la 2015 de 7%.
Trei obiective care se vor traduce în nivel operațional cinci schimbări majore în discontinuitate cu trecutul:
1) trecerea de la un model de productivitate „din volume” la unul de productivitate „din servicii” (+30% marjă din servicii)
2) consolidarea puternică a Front Office-ului și Private Banking (recrutarea, printre altele, a 100 de noi bancheri)
3) raționalizarea completă a structurii Grupului cu încorporarea filialelor (inclusiv rețeaua Antonveneta) și închiderea a 400 de sucursale
4) Externalizarea activităților de back-office și un nou model de management al resurselor umane
5) Banca online noua
Apoi vom lucra la stabilirea unei poziții de lider în sectorul bancassurance. La nivel țintă, obiectivul este: venituri totale cu o TAC 2012-1015 de -1%, costul creditului la 77 de puncte de bază în 2015, costuri de exploatare în scădere cu 565 milioane, cost/venit la 58,5%, reducerea bazei de cost cu 16% în perioada 2012 – 2015, reducerea cu 4600 unități de personal. Aici, pe lângă procesele de exod pentru cei care au acumulat dreptul de pensionare, reducerea semnificativă a personalului va proveni din vânzarea activelor, raționalizarea Grupului și acțiunile de externalizare a activității de back-office, și se va realiza printr-un proces „sustenabil social”. „ care vizează evitarea repercusiunilor importante asupra nivelului de ocupare.
Mps a început apoi testul de depreciere asupra fondului comercial la 30 iunie 2012 care ar putea avea ca rezultat o depreciere semnificativă a fondului comercial înregistrat în situațiile financiare. Rezultatul testului va fi anunțat odată cu aprobarea datelor pentru primul semestru. Consiliul de administrație a hotărât apoi să accepte oferta obligatorie a Cassa di Risparmio di Asti de cumpărare a pachetului de 60,42% din capitalul social al Biverbanca pentru 203 milioane de euro.
Scenariul pe care se bazează planul este prudențială: presupune persistența crizei euro, fără a ajunge la o dezarticulare a Uniunii Monetare Europene; un spread de 380 de puncte de bază la sfârșitul anului 2013, pentru a ajunge la aproximativ 200 până în 2015; piețe de acțiuni volatile și slab performante (cu efect negativ asupra bogăției financiare a gospodăriilor); creșterea redusă a cererii pentru exporturile noastre; efecte recesive asupra gospodăriilor populației datorate atât unei înrăutățiri a climatului de încredere (care afectează direct consumul gospodăriilor), cât și unei scăderi a înclinației spre consum din cauza nivelului ridicat de incertitudine (economii de precauție mai mari) cu o tendință a PIB încă negativă în 2013 și o creștere de 1% din 2014; un nivel stabil al inflației în Italia în jur de 2% și o politică monetară încă expansivă și, în consecință, un nivel scăzut al ratelor dobânzilor (rata BCE la sfârșitul anului la 1% pe toată perioada planului).
