În 2021, populația globală a persoanelor cu valoare netă ridicată (HNWI), adică a persoanelor cu o valoare netă ridicată, a crescut cu 7,8%, iar averea lor a crescut cu 8%, datorită redresării economiilor susținute de bursă. America este mereu în frunte, dar Europa urcă pe locul doi în clasament. Din asta reiese Raportul bogăției mondiale 2022 de Capgemini, care examinează mișcările bogăției globale în anul precedent, analizând tendințele și evoluția persoană cu valoare netă mare, sau „individ cu valoare netă mare”.
În detaliu, cel Raport Capgemini 2022 acoperă 71 de piețe, reprezentând peste 98% din venitul național brut global și 99% din capitalizarea bursieră a lumii. Sondajul Insights al companiei a chestionat 2.973 de persoane cu valoare netă mare de pe 24 de piețe majore de active din America de Nord, America Latină, Europa și Asia-Pacific.
Dar raportul vine într-un moment în care acțiunile sunt în scădere și îngrijorările legate de inflație, consecințele războiului din Ucraina și variantele de coronavirus cântăresc pe investitorii cu valoare netă mare, ale căror număr și bogăție au crescut constant anul trecut.
Clasamentul mondial al bogăției: Unde sunt cei ultrabogați
În 2021, cursa prețurilor acțiunilor a crescut numărul ultrabogaților din lume cu 8%. The America de Nord a înregistrat cea mai mare creștere a populației cu valoare netă mare și a bogăției, la 13,2% și, respectiv, 13,8%. În SUA, sectorul tehnologic robust a înregistrat o creștere cu 14% a averii lui Scrooge. Pe locul doiEuropa cu Danemarca, Italia și Țările de Jos având cea mai mare creștere în Ultra-HNWI (cu active de 30 milioane USD sau mai mult). În detaliu, zona euro a înregistrat cele mai mari rate de creștere în 2021: 6,7% pentru populația cu valoare netă mare și 7,5% pentru bogăție, în special în Europa. Astfel zona deAsia Pacific (cu creșterea populației HNW de 4,2% și bogăție de 5,4%), care a dominat peisajul HNWI în ultimul deceniu. La nivel global, 70% dintre HNWI au investit în active digitale și valute.
În 2021, SUA, urmate de Japonia, Germania și China, s-au menținut pe prima poziție în ceea ce privește populația de indivizi HNW. Împreună, aceste patru țări reprezintă 63,6% din populația globală, o creștere de 0,7% față de 2020.
Segmente de clienți emergente
Potrivit raportului, demografia persoanelor HNWI a continuat să evolueze, mai multe femei, persoane LGBTQ+, mileniali și generația Zer care caută servicii de gestionare a averii. Pentru a capta aceste segmente de clienți emergente, companiile trebuie să-și regândească strategiile de implicare, a spus Capgemini.
Fiecare segment de clienți în curs de dezvoltare are propriile valori, preferințe și nevoi, pe care multe firme de administrare a activelor nu le pot îndeplini în prezent. Drept urmare, mulți dintre acești indivizi bogați se îndreaptă către concurenți mai adaptabili sau birouri de familie mai mici.
Gândiți-vă la aceste exemple:
- Capgemini a remarcat că femei, în toate benzile de avere, urmează să moștenească 70% din bogăția globală în următoarele două generații. Ei caută companii care să ofere nu numai transparență a taxelor și securitatea datelor, ci și formare pentru a crește această bogăție.
- În mod similar, 39% din milenar wealthy a schimbat furnizorul în ultimul an din cauza lipsei de transparență. Ei caută adesea noi administratori de active, deoarece cer mai multă interacțiune digitală, educație și comoditate.
- De asemenea, un grup unic de indivizi cu bogăție tehnologică, creat de boom-ul tehnologic și ascensiunea unicornilor susținută de de capital de risc, oferă o oportunitate uriașă pentru companiile de administrare a activelor. Cu toate acestea, doar 27% dintre companii raportează că urmăresc în mod activ aceste perspective.
Pentru a debloca acest segment de clienți în mare parte neexploatat, raportul spune că firmele de administrare a patrimoniului trebuie să se concentreze pe oferirea de mai multă comoditate și experiențe personalizate, precum și pe construirea încrederii prin abordări precum parteneriatul cu ecosistemul, soluțiile digitale complete și o mai mare diversitate în angajarea de noi talente.
ESG și activ digital
Industria de gestionare a averii se confruntă cu o diversificare a opțiunilor de investiții, cum ar fi investiții durabile iar răspândirea crescândă a active digitale. Potrivit raportului Capgemini, pe măsură ce imperativul de mediu, social și guvernanță continuă să crească, firmele de management al activelor trebuie să se străduiască să ofere sprijin educațional și o selecție largă de produse pentru pilonii cheie ai strategiilor lor.
Raportul a constatat că, la nivel global, 55% dintre HNW au spus că investesc în cauze cu impact IT G pozitiv este cheia, iar 64% au cerut scoruri ESG pentru a înțelege impactul social al unui fond.
Dar 40% dintre managerii de active chestionați au spus că le este dificil să arate un impact ESG.
„Afluxul de noi căi de investiții, cum ar fi investițiile durabile și activele digitale, are un impact critic asupra industriei de gestionare a averii”, a spus el într-un comunicat. Nilesh Vaidya, șeful sectorului global pentru retail banking și managementul patrimoniului în Unitatea de afaceri strategice de servicii financiare a Capgemini.
„Firmele de administrare a averii trebuie să acorde prioritate educației în timp util cu privire la această tendință pentru a-și păstra clienții. În plus, odată cu apariția noii ere a activelor digitale, firmele de gestionare a averii trebuie să folosească parteneriatele din ecosistem pentru a acorda prioritate unui portofoliu de oferte digitale diverse pentru clienți”, a concluzionat Vaidya.
Figura Chief Customer Officer
Wealth Report 2022 a constatat că un număr tot mai mare de firme de gestionare a averii își stabilesc un nou rol de ofițer șef pentru clienți, al cărui scop este de a cultiva intimitatea cu clienții și de a-i pune în centrul procesului de gestionare a averii.
Rolul se concentrează pe orchestrarea datelor și a beneficiilor digitale în întreaga organizație, pentru a satisface nevoile complexe și în evoluție ale clienților și pentru a le stimula. loialitate. Potrivit raportului, prin prioritizarea automatizării și a informațiilor bazate pe date, managerii de avere pot oferi clienților experiențe hiperpersonalizate pentru a satisface așteptările segmentelor emergente.
Potrivit Capgemini, CCO vor juca un rol esențial în construirea unui ecosistem incluziv al clienților, îmbunătățind în același timp capacitățile lor de consiliere prin analiza datelor. În acest fel, companiile pot adopta o abordare unică pentru a satisface în mod convenabil toate nevoile clienților. Acest lucru va ajuta la satisfacerea stilului de viață și a preferințelor clienților și, în cele din urmă, va ajuta creșterea afacerilor.
