Mais problemas para o Veneto Banca. O tribunal civil de Treviso decidiu que o Banca Veneta era incapaz de pagar seus credores mesmo antes do governo, em 25 de junho de 2017, decidiu pela liquidação administrativa compulsória, com a venda de filiais e atividades (juntamente com Popolare Vicenza) para Intesa San Paolo. O juiz, portanto, declarou o banco insolvente. Uma decisão que agrava a situação judicial da alta direção do Veneto Banca e que agora pode levar o promotor público Massimo De Bortoli a pedir assessoria técnica para avaliar a possibilidade de investigar os ex-dirigentes do instituto também pelo crime de falência.
A investigação criminal sobre a quebra do banco foi aprovada de Roma para Treviso por decisão do juiz da audiência preliminar romana, que acolheu a exceção de jurisdição territorial avançada pelo advogado Ermenegildo Costabile, defensor de Vincenzo Consoli. Em Treviso, o ex-gerente geral e CEO do Veneto Banca - preso em agosto de 2016 e agora em liberdade - está sob investigação com outros ex-gerentes e diretores pelos crimes de aparelhamento e obstrução à fiscalização. Crimes que têm prazo de prescrição menor que a falência, que tecnicamente já pode ser contestada. Outro cenário interessante aberto pela declaração de insolvência é que os procuradores passaram a poder responsabilizar por suas ações também os administradores posteriores em relação a Consoli e Flávio Trinca, ex-presidente da instituição.
No centro da investigação da promotoria de Treviso estão os operações com as quais o banco se recapitalizou entre 2012 e 2014. A hipótese do Ministério Público de Roma – que na audiência preliminar teve de passar a bola para os colegas de Treviso – era de que o banco teria concedido crédito em troca da compra de ações do banco, corroendo o capital regulatório. Um mecanismo que teria contribuído para o colapso do valor dos títulos, que em 2016 com a passagem das ações para o Fondo Atlante baixou de 40 euros para 10 cêntimos. Um baque que queimou bilhões de euros nas mãos dos acionistas.
O tribunal de falências de Treviso calculou o passivo do banco em 538,6 milhões em 25 de junho do ano passado. O acórdão cita um memorando do Banco de Itália datado de julho de 2017 no qual se refere que no período anterior à liquidação administrativa obrigatória, o Veneto Banca “não pôde continuar a desenvolver as suas atividades de crédito sem recorrer a pedidos de apoio do Estado” . Se o Estado tivesse decidido não intervir, "cem mil pequenas e médias empresas e cerca de duzentas mil famílias teriam sido obrigadas a reembolsar na totalidade os créditos (cerca de 26 mil milhões)... e a consequente destruição de valor teria foram repassados aos devedores". Um cenário apocalíptico, que segundo o Banco de Itália teria forçado o Fundo Interbancário de Protecção de Depósitos (FITD) "a enfrentar um desembolso imediato de cerca de 10 mil milhões, e a entrar em liquidação nos anos seguintes".
Segundo Luigi Fadalti, o advogado de Treviso que havia pedido ao tribunal de falências a insolvência do Veneto Banca, a declaração de insolvência também poderia dar origem a "ações de revogação para pagamentos posteriores", entre as quais, em tese, também se incluem as transações aceitas por muitos acionistas, na primavera de 2017, equivalentes a 15% do valor perdido com a zeragem das ações, em troca do compromisso de não iniciar disputas.
