Foi um trimestre recorde para Unicreditde diferentes pontos de vista. O grupo viu no segundo trimestre um lucro líquido contábil no segundo trimestre foi de 2,0 bilhões, o dobro do expectativas dos analistas questionado pelo mesmo banco por 996 milhões. Eles foram 274 milhões no final do primeiro trimestre, devido às baixas contábeis na participação na Rússia, que em vez disso contribuiu com cerca de 500 milhões de lucros líquidos neste trimestre graças à força do rublo. EU'exposição à Rússia foi reduzido em aproximadamente € 2,7 bilhões, enquanto os Ativos Ponderados pelo Risco (“RWA”) da Rússia foram reduzidos em aproximadamente € 2,7 bilhões.
“A Unicredit assenta fundação sólida, o que nos coloca em uma boa posição para navegar em qualquer conjuntura macroeconômica que nos aguarda. Garantir que permaneçamos resilientes e resilientes nos permitirá cumprir nossas responsabilidades com clientes, comunidades e todas as partes interessadas, apoiando-os nos tempos difíceis que estão por vir”, disse ele. Andrea Orcel, CEO da Unicredit.
Il CET1, que indica a posição de capital, está em 15,73% no segundo trimestre, com 67 pontos básicos de geração orgânica de capital, alta de 173 bps T/T e 22 bps A/A. A lucratividade está acima do custo de capital com altos retornos ajustados ao risco em todas as regiões e uma Grupo RoTE em 13,0% excluindo a Rússia, alta de 2,6 pp Q/T e alta de 5,3 pp A/A. Os primeiros seis meses deste ano registaram um lucro total de 2,28 mil milhões, refere uma nota do instituto bancário, referindo que é o sexto trimestre consecutivo de crescimento da rentabilidade e o melhor primeiro semestre em pelo menos dez anos.
Distribuição confirmada de dividendos de 16 bilhões no triênio 2022-2024
Orcel durante o chamada em conferência apresentação das contas trimestrais confirmou o objetivo de distribuir aos acionistas pelo menos 16 bilhões no período 2022-2024. “Estamos confiantes de que podemos distribuir um valor igual ou superior ao de 2022 para 2021”, afirmou. O dividendos acumulados durante o primeiro trimestre somaram 900 milhões.
Durante a teleconferência, Orcel também fez uma pausa para comentar a atual situação política, após a renúncia de Mario Draghi e a dissolução das câmaras. “O forte credibilidade de Draghi e seu carisma eles certamente ajudaram a Itália e a Europa a apresentar uma frente unida diante da guerra. Dito isto, não creio que estas responsabilidades sejam apenas de um homem e espero que a Itália continue a ter um papel de liderança na definição da política europeia”. Orcel disse então estar "confiante, apesar de ser um momento difícil para o nosso país, que o novo governo vai garantir a estabilidade e que nenhum governo vai assumir a responsabilidade pelo descarrilamento do Pnrr". O CEO disse então que está convicto de que a próxima lei do orçamento será “consistente com o passado” também dados os prazos apertados para aprová-la após as eleições de 25 de setembro. “A Itália tem fundamentos muito sólidos e na Unicredit estamos confiantes em nossa tarefa de apoiar uma economia forte e ajudar famílias e empresas”.
Assembleia convocada em 14 de setembro, BCE pediu aprovação para nova recompra
Fechado em 14 de julho primeira tranche da recompra de ações próprias em 2021, no valor de 1,6 mil milhões, equivalente a 7,4 por cento do capital social, o Conselho de Administração solicitou autorização ao BCE para iniciar a segunda tranche da recompra para um bilhão. Assim, anunciou a convocação da Assembleia Geral Ordinária e Extraordinária para a próxima 14 setembro.
O lucro líquido, incluindo a Rússia, cresceu mais de 100% QoQ, 94,5% YoY
Em detalhe, o Grupo, excluindo o impacto da Rússia, a instituição Piazza Gae Aulenti registrou um lucro líquido de € 1,5 bilhão, alta de 24,4% Q/T e 66,6% a/a. O lucro líquido contábil do Grupo, também excluindo a Rússia, totalizou 1,7 bilhão, um aumento de 39,8% no trimestre e de 73,9% no ano. Se em vez disso incluirmos a Rússia - que inclui o banco e as pessoas jurídicas locais, mais as exposições transfronteiriças contabilizadas no Unicredit - o lucro líquido contábil do Grupo no segundo trimestre totalizou 2,0 bilhões, com crescimento superior a 100 por cento em um trimestre e 94,5 por cento em um ano, disse a nota.
“A Unicredit continuou a apresentar fortes resultados no segundo trimestre, apresentando seu melhor desempenho no primeiro semestre em 10 anos, impulsionado pela crescente lucratividade, sólida geração orgânica de capital e redução da base de custos, apesar do impacto da inflação. O nosso rácio CET1 reforçou-se ainda mais para 15,73 por cento, refletindo a excelente qualidade dos ativos, com um custo de risco de apenas 10 pontos base, excluindo a Rússia. Com base em nosso excelente desempenho e em um ambiente de taxas de juros mais favorável, melhoramos nosso guidance para 2022, um passo importante na implementação do plano trienal. orcel.
Unicredit aumenta a orientação (excluindo a Rússia): lucro líquido para 4 bilhões
La nova orientação da Unicredit, excluindo a Rússia, prevê A receita líquida mais de 16,7 bilhões em 2022 (eram cerca de 16 bilhões na orientação de março), um margem de juros de 9,2 bilhões, Costi por 9,5 bilhões, um relação entre custos e receitas de 55%, um Resultado líquido de 4 bilhões (eram mais de 3,3 bilhões no guidance anterior), um custo do risco abaixo de 30 pontos base (era 30-35 pontos base) e a Cet 1 relação acima de 13% (estava entre 12,5 e 13%).
Receitas caem no trimestre, redução de taxas pesa
I A receita líquida do Grupo, excluindo a Rússia, ascendeu a 4,4 mil milhões no segundo trimestre deste ano queda de 8,1 por cento Q / Q e até 12,5 por cento ano a ano, enquanto i rendimento total, totalizando 4,5 bilhões, eles viram uma queda de 6,8% no trimestre por um lado um aumento da margem financeira (+6,6 por cento T/T) e por outro lado uma diminuição das comissões de 6,7 por cento T/T, enquanto estas aumentaram 4,9 por cento T/T a, com forte desempenho na margem financeira (+11,0 por cento a/a) e desempenho positivo em comissões (+1,2 por cento a/a).
As comissões ascenderam a 1,7 mil milhões (-6,7% no trimestre) “principalmente devido ao efeito dos serviços de investimento e das comissões de financiamento, parcialmente compensadas por comissões mais elevadas relativas a serviços transacionais”, refere a nota, ao passo que subiram 1,2 por cento no ano “ graças aos serviços transacionais, especialmente na Itália.
Em vez disso eu custos operacionais ficaram estáveis em 2,3 bilhões em um trimestre e caíram 4,4% em um ano”, como resultado de menores custos com pessoal, principalmente na Alemanha e na Itália”. O margem de juros (NII) situou-se em € 2,3 bilhões, alta de 6,6 por cento T/T graças à “contribuição positiva de finanziamenti, da tendência favorável de tesouraria e mercados, mais dias” e aumento de 11,0 por cento a/a “em resultado de financiamentos, financiamentos a prazo, tesouraria e mercados”. Desta forma o relação custo/receita, igual a 51,3%, verifica-se aumentado em 3,5 pp Q/Q e abaixo de 5,0 pp A/A.
Unicredit capaz de absorver quaisquer efeitos macroeconômicos negativos
La qualidade de ativos melhorou, com o relação entre empréstimos malparados brutos e empréstimos brutos totais para 2,8 por cento e o rácio entre exposições líquidas de incumprimento e crédito total líquido para 1,5 por cento. O custo do risco permanece bem abaixo da orientação em 10 bps, refletindo a sólida qualidade dos ativos e uma abordagem historicamente conservadora para classificação e provisionamento. O sobreposições totais permaneceu globalmente inalterado em cerca de € 1,0 bilhão no 2T22, “mantendo a capacidade do Grupo de absorver quaisquer repercussões macroeconômicas negativas”. O ajustes de crédito (“LLP”) contabilizados no nível do Grupo no 2T22 são substancialmente próximos de zero e negativos em € 108 milhões, excluindo a Rússia.
UniCredit vende 49% da CNP Vita Assicura e aumenta sua participação na CNP Unicredit Vita para 45,3%
UniCredit anunciou hoje que assinou um contrato de compra e venda de ações
de sua participação total a Garantias CNP, igual a 49% do capital social,
realizada em CNP Vita Assicura SpA (anteriormente Aviva SpA), uma companhia de seguros italiana, por um
preço igual a 500 milhões de euros.
O UniCredit também assinou um de acordo com o contrato de venda com CNP Assurances
para aumentar o seu próprio participação acionária na CNP Unicredit Vita SpA, ou seja, de 38,8%
para 45,3% do capital social, por um preço de 70 milhões de euros, refere um comunicado da empresa.
A CNP Assurances manterá na CNP Unicredit Via SpA uma participação de maioria igual a 51%. A conclusão das duas transações, aprovadas hoje pela diretoria da Unicredit e sujeitas à autorização das autoridades, está prevista até o final do ano.
Estima-se que as operações terão um impacto positivo de cerca de 10 pontos base no capital e
aproximadamente 200 milhões de euros de lucro líquido com base nos dados do primeiro semestre de 2022. A decisão adotada pelo Conselho de Administração está alinhada com o plano estratégico “UniCredit desbloqueado” “destina-se a simplificar a atual estrutura das atividades de bancassurance e aumentar a flexibilidade estratégica”.
Conforme anunciado em 2017, o acordo de parceria entre a Unicredit e a CNP Assurances
em relação ao CNP Unicredit Vita SpA tem uma duração de sete anos e, portanto, a partir do final de 2024
ambos os lados terão margens de flexibilidade estratégica em relação um ao outro
participações.
