La Povo de Sondrio aprovou o novo plano de negócios Next Step 2022-2025, a primeira da transformação da instituição de cooperativa para sociedade anônima, que visa geração significativa e sustentável de valor com remuneração crescente ao acionista: rentabilidade de até 9,2%; lucro líquido de 323 milhões de euros em 2025; distribuição global de mais de 550 milhões em dividendos com uma taxa de pagamento estável de 50% ao longo do horizonte do plano. E o mercado agradece o novo plano: o estoque de 2,53% para 3,41 euros para uma capitalização de 1,55 mil milhões, enquanto o Ftse Mib perdeu mais de 1%.
O instituto Valtellina pretende dar um novo impulso ao poupança gerenciada e na bancassurance bem como sólida capitalização, menor sensibilidade a pressões inflacionárias e investimentos direcionados em digital. Seguem as novas diretrizes traçadas pelo novo plano de negócios do Banco.
Popolare di Sondrio, plano de negócios 2022-2025: todos os números
O projeto visa atingir um Resultado líquido de 323 milhões de euros em 2025, um aumento de 20% face a 2021 (269 milhões, 263 milhões previstos para 2023). O margem de juros em vez disso, deve crescer de 529 milhões em 2021 para 610 milhões em 2023 e para 667 milhões em 2025.
O ex-popular explica, que o lucratividade (Roe) deverá aumentar para 9,2% em 2025 (de 8,9% em 2021 e 8,1% em 2023), bem como remuneração acionista com mais de 550 milhões de euros dividendos previsto no vão do plano e uma taxa de pagamento que deverá aumentar de 34% em 2021 para 50% a partir de 2023.
O banco aposta no crescimento dos ativos sob gestão que deverão passar de 6,796 mil milhões em 2021 para 8,457 mil milhões em 2023 chegando a 10,875 mil milhões em 2025, um aumento de cerca de 40%, enquanto o cobrança de seguro deve passar de 1,909 bilhão em 2021 para 2,271 bilhões em 2023 para 2,883 bilhões em 2025. Os empréstimos a clientes devem crescer, por sua vez, de 31,059 bilhões para 35,879 bilhões em 2025.
Índice Cet 1 acima de 15%, relação custo/receita em 51,8%
Il relacionamento entre custos e receitas deve cair de 54,1% em 2021 para 51,8% em 2025, o custo do risco de crédito passará de 0,43 em 2021 para 0,52 em 2023 para se fixar em 0,47 em 2025. Quanto ao empréstimos inadimplentes, espera-se que o Npe bruto caia significativamente de 5,8% em 2021 para 4,3% em 2023 para 3,8% em 2025, com cobertura começando de 55,4% em 2021 para 45,8% esperado em 2025. Espera-se sempre que o índice Cet 1 implementado gradualmente seja acima de 15% (nível muito alto), passando de 15,8% em 2021 para 15,6% em 2025.
Investimentos em tecnologia e foco em fatores ESG no plano Popolare di Sondrio
O plano de negócios se concentra fortemente em Digital. Em particular, estão previstos investimentos em pessoal e digitalização, com a base de custos sob controle. Os gastos com TI devem crescer para 120 milhões em 2025 (de 86 milhões em 2021); custos operacionais de 619 milhões de euros em 2025 (de 558 milhões de euros em 2021) com um rácio custo/rendimento que se prevê cair para 51,8% em 2025 (de 54,1% em 2021).
É dada particular ênfase à integração de Fatores ESG Em negócios. O instituto liderado por Mario Pedranzini prevê um fortalecimento do compromisso com a sustentabilidade e inclusão, por meio de uma série de iniciativas: definição de metas de desempenho ESG; integração da sustentabilidade nos principais processos do Banco, através do ajustamento das políticas e normativos internos, nomeadamente nas áreas do crédito, investimentos e gestão de risco; desenvolvimento de novos produtos e serviços sustentáveis; diretrizes de investimento responsável; emissão de novos títulos ESG; adesão às iniciativas ESG mais relevantes para o setor bancário; ações para fortalecer ainda mais a governança; monitoramento contínuo de emissões e desempenho energético; definição de uma estratégia de comunicação ESG mais ampla.
Pedranzini (anúncio Pop Sondrio): “Somos um banco que faz banca”
“É um orgulho para mim poder apresentar nosso primeiro plano de negócios após nos transformarmos em uma sociedade anônima no final de 2021”, explica o CEO Pedranzini. “Com a fundação ocorrida em Sondrio em 1871, fomos um dos primeiros bancos cooperativos do país. A nossa vocação é crescer junto com os nossos clientes preservando a nossa identidade mas continuando a inovar”.
“Nos últimos dez anos, caracterizados pelas conhecidas dificuldades do contexto, nossa margem operacional cobriu e superou amplamente as perdas de crédito, diferentemente da média do setor”, continuou Pedranzini, acrescentando que “nossa capitalização está no topo do sistema. Somos o banco italiano que mais cresceu organicamente, investindo nas pessoas e na rede. O plano de negócios Next Step 2022-2025 apresenta as perspetivas de um 'banco que faz banca' focado em áreas próprias e distintas, pretendendo crescer em áreas como a gestão de ativos e bancassurance, nas quais acreditamos ainda ter amplo potencial, evoluindo o relacionamento com nossos clientes no sentido digital”.
