A direcção do MPS consegue finalmente lançar o novo plano de reestruturação acordado com a Europa e o Ministério da Economia para o triénio 2013-2017 que substitui o lançado para o triénio 2012-2015. As linhas orientadoras do programa de ação para 2017 foram apresentadas à comunidade financeira enquanto se aguarda a aprovação pela Comissão Europeia prevista para a data do relatório trimestral marcada para 14 de novembro. Em suma, para os detalhes, teremos que esperar por essa data. No entanto, o véu foi levantado em alguns dos pontos mais controversos dos últimos meses, desde salários a gerentes até novos cortes de custos.
Em particular MPS no que diz respeito à remuneração dos dirigentes de topo comprometeu-se a “respeitar o limite máximo de remuneração – acordado com a Comissão Europeia num montante igual a 500.000 euros – até à conclusão do aumento de capital ou reembolso integral dos Novos Instrumentos Financeiros (Monti bonds ed).
Na frente de custos, o fechamento das agências no final de 2017 sobe para 550 unidades das 400 previstas no plano para 2015 (e já encerrado em setembro de 2013) enquanto os cortes de pessoal prevêem um total 8.000 despedimentos em 2017 dos 4.640 previstos no plano 2012-2015, dos quais 2.700 já concluídos no final de junho de 2013, para reduzir os custos com pessoal em 500 milhões. "Para o contingente remanescente - lê-se na nota - de cerca de 5.300 colaboradores, para além das operações industriais de alienação de actividades não estratégicas e outsourcing, o Plano prevê soluções que permitam atingir os objectivos com o menor impacto possível na emprego através da utilização do Fundo de Solidariedade, no âmbito das fases previstas de confronto com as organizações sindicais". O secretário-geral da Uilca, Massimo Masi, já se disse “extremamente preocupado com o número de despedimentos e a falta de clareza sobre o Fundo de Solidariedade”.
A redução dos gastos administrativos passou então dos 285 milhões de euros previstos em 2015 para os 440 milhões em 2017, dos quais cerca de 140 milhões de euros realizáveis até 31 de dezembro de 2013. Os custos operacionais vêem-se assim diminuídos 4,8% face ao CAGR 2012-2017, o relação custo/receita baixou para 50% em 2017 de 58,5% da meta anterior em 2015. O objetivo é então que as receitas cresçam 0,8% em termos de CAGR 2012-2017.
Não somente. A solicitação veio da UE de que, se os objetivos comerciais de receita e lucratividade não forem alcançados, outras medidas de contenção de custos devem ocorrer automaticamente.
“Não começamos do zero, mas depois de vários meses de trabalho duro onde mudamos significativamente a estrutura do banco”, quis esclarecer o CEO Fabrizio Viola durante a teleconferência de apresentação do plano. “No último ano – explicou – o relançamento do Banco concretizou-se com resultados importantes ao nível da reorganização societária, desenvolvimento comercial e forte contenção de custos, apesar da presença de um contexto de mercado mais difícil do que o esperado. Inicia-se agora a segunda fase que nos vai empenhar na continuação do relançamento, na execução do Plano de Reestruturação e no reembolso da dívida do Estado”.
A Mps comprometeu-se a reembolsar 2014 mil milhões de Monti Bonds até 3, ou seja, mais de 70% do total e reduzir a carteira de títulos em estado italiano em AFs de 23 bilhões em junho de 2013 para cerca de 17 bilhões nominais em 2017. Um verdadeiro roteiro, como o Mps definiu nos slides da apresentação, que prevê em 2014, o lançamento do maxi aumento de capital de 2,5 mil milhões (sujeito à aprovação da assembleia de acionistas e ao qual "o Bankitalia não levantou nenhuma objeção", precisou o diretor financeiro Bernardo Mingrone) e o reembolso, conforme mencionado, do bônus Monti de 3 bilhões. Posteriormente, de 2015 a 2017, serão reembolsados os restantes 1,1 mil milhões de ajudas estatais. O reembolso dos fundos Ltro começará com um bilhão em dezembro de 2013 e terminará no início de 2015. Um caminho que deve levar a 2017 milhões de lucro líquido em 900 (600 milhões a meta do plano anterior até 2015), uma Rote de cerca de 9% até 2017 (em vez de 7% até 2015) e capital regulatório totalmente compatível com os requisitos (CET1 “phased in” em 10% em vez de 8% a partir de 2015).
"O plano de reestruturação mantém intactas a nossa visão e as prioridades estratégicas do Banco - comentou o presidente Alessandro Profumo - mas permite-nos acelerar o seu relançamento através do reforço de capital e do plano de reembolso antecipado dos Novos Instrumentos Financeiros, no pleno interesse de todos os nossos partes interessadas". Para dividendos, no entanto, ainda teremos que esperar. "Não espero distribuição de dividendo no curto prazo", disse o diretor financeiro da MPS, Bernardo Mingrone, durante a teleconferência com analistas, explicando que "a Comissão impôs a suspensão de dividendos, mas se conseguirmos levantar capital, então ele pode removê-lo. De qualquer forma, não espero dividendos no curto prazo”.
Esperando pelo plano cuja aprovação havia sido anunciada em nota pela manhã, a ação na bolsa de valores saltou 6,26% para 0,23 euros com transacções mais do dobro da média diária do último mês (pouco menos de 348 milhões de peças trocadas de mãos).
