A evolução do mundo financeiro e bancário no mundo, o impacto da digitalização, a pegada ecológica e a adaptação e inovação dos recursos humanos às novas competências exigidas pelo sistema. São os temas centrais do Global Banking Forum, um novo encontro organizado pela Eccellenze d'Impresa, o laboratório de ideias e inovação para PMEs italianas, promovido pela GEA, Harvard Business Review e Arca Fondi SGR.
Esta é uma reflexão abrangente sobre os desafios que se colocam ao mundo do crédito à luz da inovação tecnológica, do processo de agrupamento de instituições, mas sobretudo da retoma económica pós-pandemia.
O Fórum tem como parceiros científicos Prometeia e ASSBB, a Associação para o Desenvolvimento dos Estudos Bancários e Bolsas deUniversidade Católica do Sagrado Coração e o patrocínio de Bolsa de Valores Italiana e a Comissão Europeia.
Para abrir o baile Patrizia Grieco presidente do MPS que apoiou a possibilidade, mas sobretudo a necessidade, de o banco se tornar um fator facilitador da transição ambiental e sustentável, acompanhando as cadeias produtivas ligadas aos combustíveis fósseis para uma transição justa.
Para os intermediários financeiros, no entanto, é importante identificar cadeias de suprimentos mais sensíveis que possam funcionar como modelos, comentando também sobre o papel do Plano nacional de recuperação e resiliência, muito importante porque identifica cadeias de investimento e inovação que podem ser apoiadas pelos bancos para aumentar a conscientização também sobre as questões de gestão de riscos e sustentabilidade.
Segundo Giuliano Cicioni, sócio e head de Banking da KPMG, o desafio para os próximos anos será conciliar a presença do sistema bancário tradicional com os elementos de inovação e tecnologia que surgem fora do sistema bancário e contribuem para mudar a relação banco-cliente.
Ele interveio sobre o problema da diferença de rentabilidade entre os bancos italianos e europeus Giuseppe Lusignani vice-presidente da Prometeia, segundo o qual a reação à crise gerada pela pandemia se dará na via dupla da diversificação de serviços e redução de custos, também através de uma maior racionalização da rede de distribuição. O principal problema, porém, continua sendo os investimentos em tecnologia que na Itália representam 3/5% da margem de intermediação, enquanto nos melhores desempenhos europeus é igual a três vezes. Os bancos mais inclinados a investir, segundo Lusignani, são os maiores enquanto os menores ainda estão concentrados em garantir a segurança dos canais remotos.
Giovanni Sabatini, gerente geral da ABI, sublinhou a necessidade de iniciar um caminho comum a nível europeu que permita reforçar o papel internacional do euro e estudar uma possível futura moeda digital.
A segunda sessão teve como tema central a reflexão emlimpacto da transformação digital, com as suas oportunidades e dificuldades ligadas sobretudo à adaptação dos processos internos. Analisando o relacionamento com o cliente, como ele mudou e se fortaleceu graças aos canais digitais.
Segundo o CEO da Credimi, Ignazio Rocco, a digitalização impacta na melhora da rentabilidade: os setores com maior uso do e-commerce geralmente têm melhores avaliações e crescem mais.
A última sessão lançou um olhar para além da crise, analisando os melhores instrumentos financeiros para apoiar o desenvolvimento. Não poderia faltar uma menção ao tema daeuro digital que deve ser visto como uma oportunidade. Como mencionado, o sistema bancário já enfrentou inovações consideradas prejudiciais à própria estabilidade e rentabilidade dos bancos (como a lei de 1991 do SIM e da poupança administrada). Todas as inovações que por sua vez constituíram um estímulo para o crescimento dos bancos. E assim deve ser desta vez também. O problema não é fazer, quem fizer primeiro vai ficar com uma fatia do mercado.
O A Itália é um país que não cresce, com uma economia bloqueada há duas décadas: 5.000 bilhões de euros de riqueza privada, dos quais 1.800 depositados em contas correntes que não dão retorno. Este é o retrato do país traçado por Ugo Loeser CEO da Arca Fondi SGR e presidente da sessão final do Global Banking Forum.
Segundo Ugo Loeser, CEO da Arca SGR, em Itália existem duas visões contrastantes: por um lado, uma frugal extremamente perigosa que vê a Itália incapaz de crescer, ao contrário da dívida pública que continua a aumentar, e uma visão dinâmica e mediterrânica que, pelo contrário, vê esta situação como uma oportunidade : com uma alavanca económica financiada pelo BCE a taxas negativas, para utilizar a alavanca da dívida pública.
Loeser concluiu defendendo a necessidade de criar uma infraestrutura institucional propícia à conexão dos investimentos financeiros com a economia real, reconhecendo a mudança de paradigma no setor financeiro.
A primeira edição do Global Banking Forum certamente permitiu uma discussão profunda e construtiva sobre os grandes desafios que aguardam o sistema bancário e financeiro nos próximos anos, durante a fase de recuperação da emergência sanitária. Depois de ilustrar e discutir os riscos associados a uma fase de reconstrução do país, surgiu a consciência de que existem grandes oportunidades (sobretudo para os bancos) que temos de saber aproveitar para relançar o país.
