I gerente geral de alguns pequenos bancos acabaram sob o escrutínio do Banco de Itália, que identificou "deficiências" e "fraquezas" nos seus procedimentos. Portanto, a Via Nazionale convidou o institutos menores (LSI ou instituições menos significativas) para prosseguir com um “Reforço”das práticas, segundo relata Milano Finanza. Além disso, o Banco de Itália indicou, ainda que como simples orientação, alguns parâmetros em áreas em que os bancos foram considerados "mais divergentes", ou seja, oindependência formal e julgamento e o compromisso de tempo dos banqueiros, ou seja, o tempo dedicado à tarefa. As indicações do Banco da Itália estão ligadas à primeira análise das regras conhecidas como “adequado e adequado” e decreto de 2020 que introduziu as regras relativas aos representantes bancários em Itália.
A supervisão na Itália e na Europa chamou a atenção para a governança dos bancos, considerada um fator crucial para a solidez dos institutos. Nas recentes crises nos EUA e na Suíça, os problemas de governação foram decisivos.
A independência formal e de julgamento dos gestores
No que diz respeito à independência formal e de julgamento, o decreto exige que os dirigentes não tenham tido, nos dois anos anteriores à sua nomeação, relacionamentos diretos ou indiretos com o banco "de modo a comprometer a sua independência". O Banco de Itália identificou “certas dificuldades” na definição do perímetro das relações e “incertezas específicas” na identificação de relações indiretas e que colocam em risco a independência.
Assim, mesmo que cada avaliação deva ser feita caso a caso, o Bankitalia indicou um limite de 200 mil euros para as exposições diretas do expoente e 1 milhão para as indiretas. Além disso, são considerados não problemáticos os vínculos laborais que gerem menos de 20% do volume de negócios do representante ou investimentos inferiores a 20% do património. A análise identificou 240 casos de exposições diretas, 69% das quais inferiores a 200 mil euros. Existiram 271 exposições indiretas, 58% das quais inferiores a 250 mil euros.
Fique de olho no tempo mínimo dedicado à tarefa e no número máximo de tarefas que podem ser preenchidas
Quanto ao tempo dedicado à tarefa, o inquérito da Bankitalia aos pequenos bancos destacou uma "imagem não totalmente satisfatória” e “uma relevância muitas vezes excessiva dos compromissos assumidos pelos representantes em paralelo com o mandato”. Isto é o que a Autoridade de Supervisão indicou para efeitos de orientação tempos mínimos: tempo total para diretores executivos e gerentes gerais; 48 dias por ano para presidentes, diretores executivos e presidentes do conselho fiscal; 42 para auditores permanentes; 38 para conselheiros independentes; 36 para administradores não executivos. Dias adicionais são necessários para presidentes e membros de comitês internos do conselho (12 e 8 respectivamente).
Além disso, o Bankitalia definiu o número máximo de vagas que podem ser preenchidas (dez, dos quais não mais que três são de natureza executiva). Aproximadamente 73% dos administradores não executivos, 37% dos executivos (exceto CEO e GM) e 45% dos auditores declararam um compromisso anual inferior a 40 dias, ou seja, menos de 4 por mês. Uma parcela “não desprezível” da amostra declarou dedicar menos de 20 dias por ano às atividades no banco. Em vez disso, foi declarado um maior compromisso pela gestão de topo, que se colocou mais na faixa dos 41-80 dias por ano. A Via Nazionale também identificou deficiências nas informações fornecidas pelos bancos. Agora o Bankitalia espera que o os bancos tomam “as iniciativas necessárias”.
