Lucros baixos, mas acima do esperado. O quarto trimestre di Bank of America fecha com resultados em claro-escuro. O instituto certamente não pode se gabar do número de seus primos americanos Goldman Sachs e JP Morgan, que publicou ontem números invejáveis, mas se consola vencendo o pessimismo dos analistas.
O Banco marcou lucro líquido de US$ 732 milhões (3 centavos por ação), queda de 63% em relação aos US$ 1,99 bilhão registrados no mesmo período do ano passado (15 centavos por ação). Os economistas previam lucros de dois centavos por ação. A receita totalizou US$ 18,89 bilhões, contra US$ 25,14 bilhões no quarto trimestre de 2011.
Melhor desempenho anual. Em 2012, o lucro líquido foi de US$ 4,188 bilhões (25 cêntimos por ação), contra 1,44 mil milhões no ano anterior (um cêntimo por ação). A receita caiu de US$ 94,42 bilhões para US$ 84,23 bilhões.
Segundo o diretor-geral, Brian Moynian, o Banco “iniciou 2013 com uma posição sólida e bem orientada para um crescimento futuro”. Os custos extraordinários associados a uma disputa legal e ao acordo no caso de encerramento pesaram sobre os resultados em particular.
O Bank of America concordou em pagar US$ 11,6 bilhões para a Fannie Mae. Tudo começou em 2008, quando o instituto decidiu comprar a Countrywide Financial, verdadeira protagonista do golpe do século, o das hipotecas subprime. Infelizmente para o instituto, as investigações têm mostrado as repetidas fraudes da Countrywide, que ludibria sistematicamente os clientes a quem vendia títulos vinculados a empréstimos imobiliários, fazendo-os passar por investimentos muito seguros. Um golpe em que muitos gigantes caíram, incluindo Fannie Mae. Até o momento, o financiamento criminoso da Countrywide custou ao Bank of America cerca de US$ 40 bilhões.
O último acordo pesa US$ 2,7 bilhões nas contas do quarto trimestre (antes dos impostos), enquanto outros US$ 2,5 bilhões fluirão do BoA após a acordo judicial para resolver outro processo subprime. Dez bancos americanos concordaram em pagar um total de 8,5 bilhões para compensar as fáceis execuções hipotecárias dos últimos anos: operações realizadas graças a "assinaturas automáticas" de documentos judiciais, sem que ninguém se preocupasse em analisar caso a caso, como também havia sido prometido.
O Bank of America finalmente viu reduzir provisões contra futuras perdas relacionadas ao crédito de US$ 2,2 bilhões, ante US$ 2,93 bilhões no ano anterior, mas US$ 1,77 bilhão no terceiro trimestre. As divisões de hipotecas, empréstimos comerciais (475 bilhões de empréstimos desembolsados em 2012, dos quais 310,5 bilhões de empréstimos comerciais não relacionados a imóveis) e Global Market tiveram bom desempenho. Os empréstimos para pequenas empresas aumentaram 28%, para US$ 8,7 bilhões em 2012. Os clientes das divisões de Wealth Management e Investment Management aumentaram 7%.
