O Assembleia de accionistas do Banco Bpm aprovou quase por unanimidade o orçamento de 2021, com 99,18% dos votos favoráveis, a distribuição de lucros com 99,7% e a política de remunerações com mais de 94%. Portanto, nenhuma surpresa do Assise para os integrantes do grupo liderado por Giuseppe Castagna que decolará uma dividendo de 19 centavos por ação, equivalente a um dividendo total de 287,9 milhões de euros, com um pay-out de 50%, superior aos objetivos do plano estratégico, e um dividend yield de 7%, calculado com base na cotação de fecho da bolsa do instituto ações em 6 de abril de 2022 igual a 2,711 euros. O cupom será retirado na terça-feira, 19 de abril de 2022, e pago no dia 21 de abril. Na Bolsa neste momento, a ação do Banco Bpm valoriza-se 2,29% para 2,77 euros, recuperando após duas sessões em baixa.
Apesar do cenário de incerteza provocado primeiro pela pandemia e agora pelas consequências do conflito na Ucrânia, o Banco Bpm “mantém-se focado nos objetivos do plano de negócios num quadro macroeconómico que continua complexo”. "A guerra não impactou diretamente o banco", acrescentou o CEO José Castanho, lembrando que a exposição direta à Rússia e Ucrânia é limitada a 0,06% dos ativos totais do grupo. O Banco Bpm está pronto a empenhar-se plenamente em novas e mais concretas medidas a favor das empresas e das famílias, “também no apoio a eventuais medidas governamentais, caso as consequências a curto-médio prazo assim o exijam”, acrescentou Castagna.
Balanço Banco Bpm 2021: excelente desempenho apesar da Covid
Resultados de 2021 "excelentes e acima das expectativas do mercado", mesmo "melhores do que os resultados pré-pandemia confirmando a validade da estratégia implementada", sublinhou Castagna, lembrando que 2021 terminou com um Resultado líquido igual a 569 milhões de euros, excluindo itens não recorrentes, acima dos níveis pré-pandemia, (710 se considerarmos o valor ajustado mais que dobrou de 330 em 2020). Resultados que permitiram ao Conselho de Administração propor, em linha com as indicações do BCE, a distribuição de um dividendo de 19 cêntimos por ação que o presidente Massimo Tononi definiu como “um justo reconhecimento aos nossos acionistas, companheiros de viagem de confiança”.
Em 2021, o lucro operacional cresceu para 4.511 milhões (+8,6% em 2020), a margem operacional em 15,9% para 1.995 milhões, enquanto a relação custo/receita caiu de 58,5 para 55,8%. As provisões para perdas com empréstimos totalizaram € 887 milhões, abaixo dos € 1,34 bilhão em 2020.
Em relação a empréstimos inadimplentes o valor líquido ascendeu a 3,3 mil milhões de euros (-24,% face ao final de 2020), com um decréscimo do rácio bruto npe de 7,5% para 5,6%. Este indicador cairá para 4,8% em 2022, graças a uma nova atividade de risco em empréstimos de 1 bilhão de euros. A posição de capital é confirmada como "muito sólida", com um Cet1 totalmente faseado em 13,4%.
Do ponto de vista comercial, o crédito líquido performativo core (representado por hipotecas, empréstimos, contas à ordem e empréstimos pessoais) aumentou 1,1% para 99,5 mil milhões, enquanto os depósitos diretos core também cresceram, +5,1% para 105 mil milhões, e os sob gestão, que aumentou 9,6% para 65,3 bilhões.
política de remuneração
A Assembleia Geral do Banco Bpm aprovou ainda o relatório sobre a política de remunerações e as compensações pagas e os planos baseados em ações da instituição, com mais de 94% dos votos a favor, com destaque para:
- plano de longo prazo alinhado com o horizonte temporal e os objetivos do Plano Estratégico 2021-2024, com objetivos ainda mais desafiadores;
- Métricas ESG como elementos qualificadores do sistema de incentivos ao pessoal, em linha com a ambição do Plano Estratégico 2021-2024
Adicionalmente, foi aprovada em assembleia geral a aquisição de ações do Banco Bpm, em uma ou mais tranches, pelo valor total máximo de 10 milhões de euros, com início a 7 de abril de 2022 e até à assembleia geral em que serão apresentadas as demonstrações financeiras de 2022 .
Banco Bpm: rumores sobre acordo
Entretanto, a Milano Finanza informa que o pacto que atualmente reúne 6,17% do capital do Banco Bpm, e formado pela Inarcassa e cinco fundações, Fundação Enpam, Fundação Crt, CariLucca, Fundação Trento e Rovereto, Fundação Alessandria, seria interessante incluir novos assuntos, de forma a aumentar ainda mais a participação acionária, tendo em vista a renovação da diretoria prevista para 2023.
Equita Sim destaca que o pacto entre as Fundações é até hoje o primeiro núcleo acionista do banco e atua como o principal interlocutor em caso de operações de M&A que possam envolver o banco. Pouco antes da eclosão do conflito, falava-se de um fusão com a Unicredit, mas a guerra ofuscou tudo.
