Forte crescimento do Banca Ifis no trimestre o que, pelos resultados alcançados, confirma as metas do plano de negócios apesar do preocupante contexto geopolítico.
O desempenho trimestral do banco está empurrando a ação na bolsa de valores, onde as ações valorizaram mais de 4% do seu valor a 17,88 euros contra uma queda de 0,3% no Ftse Mib e uma valorização de 1,48% no Ftse Italia Banche.
Banca Ifis: todos os números do primeiro trimestre
O Banca Ifis fechou os primeiros três meses do ano com um resultado líquido de 35 milhões de euros, um aumento de 74% face ao período homólogo de 2021. A margem de intermediação aumentou 18,6%, passando de 137,7 para 163,3 milhões de euros. Um resultado obtido graças aos majores receitas alcançadas no Setor Npl, no valor de 69,8 milhões de euros (+11,5 milhões de euros face ao ano anterior) e no Setor da Banca Comercial & Corporate, no valor de 73,8 milhões de euros (+8,6).
Nos primeiros três meses de 2022, o banco sublinha que tem mantido uma abordagem conservadora na avaliação do risco de crédito. Em particular, o provisões para riscos de crédito ascenderam a 17 milhões de euros e incluem ajustamentos de 8 milhões de euros por posições da carteira comercial com vintage elevado.
As reservas significativas reservadas para a Covid nos anos anteriores foram mantidas de forma conservadora. “A carteira de imóveis do banco, equivalente a 2,7 bilhões de euros em 31 de março de 2022 - disse o CEO Geertman - tem dado uma contribuição constante para as receitas, mantendo um perfil de risco extremamente baixo sendo composto por cerca de 90% de títulos de curto prazo emitidos pelo Estado italiano e por principais instituições financeiras… Cet1 em 15,72% está entre os melhores do mercado e garante estabilidade na distribuição de dividendos”.
Recordamos que, para o exercício de 2021, a Banca Ifis pagará um dividendo de 95 cêntimos por ação, com um payout de 50%, conforme previsto no Plano de Negócios 2022-24. O desapego do cupom está previsto para 23 de maio, com pagamento em 25 de maio.
Geertman: “Excelente desempenho em todos os setores”
"Os resultados do primeiro trimestre de 2022, significativamente acima do mesmo período de 2021 - disse Frederik Geertman, CEO do Banco Ifis – foram conquistadas graças ao excelente desempenho de todos os setores do banco. As receitas do Setor de Commercial & Corporate Banking, com um aumento de 13% face ao trimestre homólogo, refletem o dinamismo da rede comercial suportada pelo processo de digitalização em curso”.
“Os resultados são evidentes em todas as principais unidades de negócios, que no primeiro trimestre de 2022 registaram taxas de crescimento superiores aos mercados de referência: o volume de negócios do factoring cresceu 19% (face a +14% no mercado), os desembolsos de leasing automóvel +5% (face a 1% do mercado). Além disso, a plataforma 'Ifis4business', que permite oferecer aos clientes uma experiência digital e multicanal, cobre hoje 40% dos clientes de Factoring e será alargado a toda a carteira de clientes até ao final de junho”, explicou o responsável da Banca Ifis.
“Sem exposição à Rússia”
Inevitável, após a invasão da Ucrânia, uma referência à Rússia. O banco enfatizou de fato de não tem exposição material aos três mercados (A Bielorrússia junta-se a Rússia e Ucrânia, ed.) e a estar a proceder a uma monitorização cuidada dos impactos nos clientes, tanto directos - decorrentes da quebra da actividade de importação/exportação - como indirectos - decorrentes do aumento dos custos de energia e matérias-primas materiais.
Durante a teleconferência dos analistas, Geertman destacou que "não há como estimar com certeza os impactos do conflito Rússia-Ucrânia". "Com base em uma pesquisa realizada com 560 empresas que operam nos setores mais impactados - siderurgia, energia, trigo, luxo, automóveis, cerâmica e fábricas de papel - explicou o CEO - Banca Ifis acredita que posição de risco geralmente administrável no contexto das relações comerciais ordinárias".
“A exposição do banco a clientes com elevado impacto direto é modesta – continuou o gestor – enquanto os clientes que reportam elevados impactos indiretos, cerca de 40%, encontram-se predominantemente com boa solidez económico-financeira e por isso representam um risco de crédito limitado”.
Inflação e crise energética
Quanto ao futuro, “o crescimento do PIB e o ambiente de risco devem se tornar mais desafiadores, mas o desempenho do negócio principal ainda está acelerando e atualmente vemos efeitos comerciais limitados do ambiente macro desafiador. A carteira de crédito é monitorada proativamente e está se mostrando muito sólida. Dada a nossa resiliência, podemos, portanto, confirmar as metas do plano de negócios”, disse Geertman durante a teleconferência com analistas.
“Inflação, crise geopolítica, crise energética e de matérias-primas constituem um revés para a economia e, portanto, podem pesar no crescimento da receita”, admitiu. “Temos a vantagem de ser um banco challenger e face aos grandes bancos somos relativamente dinâmicos e mesmo num cenário em que o PIB não cresce temos a possibilidade de crescer e ganhar quotas de mercado – acrescentou noutra passagem – Estamos não subestimando o difícil cenário, mas estamos convictos de que podemos confirmar os planos de crescimento”.
