リスクは常に存在しますが、危機の時にはそれを封じ込めたほうがよいでしょう。 そして、ますます市場動向に関心を持ち、透明性を求める投資家に信頼と信頼の兆しを見せます。 この目標で Unicredit プライベート バンキングは、ETF の iShares の世界的リーダーと協力して、新商品を作成しました、リターンとリスクコントロールを組み合わせることができます。
それは「グリーン」と呼ばれ、最小限の投資で済み、前日のロードショーの後、11 月 XNUMX 日金曜日から利用可能になります。 「金融市場の状況 – 彼は確認します UniCredit Private Banking のグローバル マーケティング責任者 Andrea Lacalamita – 個人のお客様にも影響がありました。 クライアントの XNUMX 人に XNUMX 人近くがリスクに対する欲求を減らしており、XNUMX 人は永続的にそうしています。 あらゆる選択に内在するリスクを十分に認識する必要性と同様に、投資ソリューションのシンプルさと透明性に対する需要が高まっています。 今日の顧客は、まず第一に、彼の資本に対するリスクを知ることを求めています。 そうして初めて、彼は収量に興味を持ちます。 これは、リスクゼロの投資がもはや存在しないシナリオと一致する慎重な姿勢です。」
実際、2011年のBCGの調査によると、 投資家の 61% がリスクに対する意欲を低下または排除しましたが、4 人に XNUMX 人がそれを確認しており、直近の期間で増加したのはわずか XNUMX% でした。. また、個人顧客の主なニーズは製品の理解 (40%) であり、資本の保証 (14%) が続きます。 一方、商品のパフォーマンスまたはその流動性を優先事項と考えているのはわずか 8% です (3%)。
新しい管理の操作は、投資の割合を市場動向に適応させるメカニズムが日々洗練されているのと同じように、顧客にとってシンプルで透明です。 投資家は、プライベート バンカーのサポートを受けて、ニーズ、期待、リスク プロファイルに応じて、資本の 80 ～ 90% の保証レベルを確立します。. Unicredit Private のグローバル投資戦略の専門家チーム
銀行はそれに応じてクライアントのリソースを投資し、保守的なラインとアクティブなラインの間でポートフォリオの最適な構成を定義し、投資に iShares ETF を使用します。
「緑は新しい – Lacalamita に下線を引く – なぜなら、 従来の保証付き商品とは異なり、個々の顧客が管理し、いつでも投資を増減できます。、保証のレベルを変更するか、費用なしで終了します。 また、保証の価値は経営成績に連動し、成長するしかありません。 経営陣が保証レベルを下回った場合、Unicredit は差額を XNUMX 日で顧客の口座に統合します。」
プレゼンテーションには、イタリアの iShares マネージャーである Emanuele Bellingeri も出席し、ETF のいくつかの特徴を思い出しました。 50 年の第 2012 四半期に XNUMX 億ユーロを超える記録的な流入があったことからも確認されるように、安定した健全な成長を記録し続けています。. 債券セグメントでもこれらの商品を通じて利用できるエクスポージャーの多様性と幅を考えると、さまざまなリスクプロファイルを持つ ETF 全体でバランスのとれたポートフォリオを構築し、幅広い多様な収益源を利用することが可能になりました。」
したがって、イタリア市場の後、ETFの使用と動的な保護メカニズムのおかげで、シンプルさ、多様化、柔軟性を組み合わせることを目的とした新しい管理 また、オーストリアとドイツのUnicreditの顧客にもデビューします.
