技術革新 それは競争の基本的な要素です イタリアのプライベートバンキング、 銀行家と顧客の関係に影響を与えることができ、銀行家にますます高度なコンサルティング モデルに必要なサポートを提供します。これは、イタリアのプライベートバンキング部門における技術革新と組織革新に関する調査から明らかになったものです。イタリア プライベート バンキング アソシエーション (AIPB) との協力 超新星研究所その結果は、ミラノのブラックロック本社でAIPBの技術委員会「デジタルイノベーション＆フィンテック」が主催したセミナーの一環として発表された。
「技術革新はプライベートバンキングの課題の中心である - 彼は述べている アントネッラ・マッサリ、AIPB書記長 – 顧客が専門的なコンサルティングに寄せる信頼は、重要なサービス要素、特に顧客の 70% にとって優先事項である金融資産の管理に特化した専門的なサポートに基づいています。テクノロジーにより、投資提案のパーソナライズのレベルがさらに高まり、金融市場の発展にポートフォリオを適応させるスピードがさらに速くなるでしょう。」
「この調査は、国内および欧州の規制当局が市場の合理化と競争の激化に向けて推し進めているシナリオにおいて、イタリアのプライベートバンクのリーダーたちが、市場の合理化と競争の激化に向けて推し進められるシナリオにおいて、イタリアのプライベートバンクが生み出す機会を素早く掴むことができる金融機関となることをどのように理解しているかを明確に示している」技術革新がセクターの変革を推進します。価値を生み出すためには、主な国際的なベストプラクティスですでに行われているように、技術革新を運用モデルとサービスモデルに永続的に統合する必要があります」と彼は説明します。 カルロ・ジュゴバズ、Supernovae Group CEO 兼創設者、金融市場のイノベーション問題に関するコンサルティングブティック。
デジタル化と人工知能
研究はその方法を示しています パンデミックは転換点を示した この分野のデジタル化プロセスにおいて。実際、イタリアの民間銀行の 70% 以上が、銀行担当者に、 テクノロジーデジタル機器 高度なコンサルティングを可能にし、財務計画や世代交代のトピックにオープンです。
次のステップは明らかに次のように表されます。人工知能、 それは次のように現れます 最も関連性の高い技術的要素 戦略的な観点から高度なコンサルティング モデルをサポートし、 投資は 9,7 年に 2025% 増加すると予想。研究所は現在、コンサルティングの提供とその価値をより正確にパーソナライズすることを目的として、顧客に関するより深い知識を得るために人工知能の可能性を実験しています。 原動力 会話型ボットを通じて銀行家と「本社」の人々をサポートします。しかし、民間指導者らは、少なくとも短期的には、AI アプリケーションの最も直接的な利点は引き続き次の分野で見られると信じています。エフィシエンツァ・オペラティバ 一方、ビジネスへの影響を確認するには、新しいリソースと専門スキルを投入する必要があります。
新しい Fida 規制
金融機関の 76% はすでに第三者が保有する資産に関するコンサルティングを提供しており、顧客が資産の全体像を把握できるようにする多かれ少なかれ統合されたソリューションを提供しています。しかし、他の機関が保有するポートフォリオからデータを自動的にアップロードし、データを自動的に更新するソリューションを開発している機関は 50% 未満です。リーダーにとっては、 Fida 規制 (金融情報データ アクセス) 現在のアプローチの限界を克服し、高度なコンサルティング サービスをさらに強化し (100%)、市場の競争レベルを高め (72%)、新たなデジタル チャレンジャーの誕生を促進します (59%)。 Fida が競争に勝ち、FISP (金融情報サービスプロバイダー) を含む新規プレーヤーの参入に抵抗するために、現在のチャネルと並行して「純粋なデジタル」チャネルを開発することによってビジネス モデルを見直す必要があると考えているのは 21% だけでした。
サイバーセキュリティとデータインテリジェンス
La コンピュータセキュリティ 個人データの保護は、銀行家と顧客の関係を管理するソリューションを改善する必要性に次いで絶対的な優先事項であると考えられており、そのため、詐欺を防ぐための AI ツールの導入を通じて、新たなデジタル脅威に対する保護システムをさらに強化する必要があります。異常な動作を検出し、ディープフェイク攻撃から防御することが重要であると考えられています。
もう一つの基本的なテーマは、 高度なCRMツールの導入、分析とデータインテリジェンスは、銀行家と顧客の関係を改善するために不可欠であると考えられています。調査によると、データ分析テクノロジーと人工知能を組み合わせることで、銀行は顧客の習慣や好みをより深く理解できるようになり、オファーのパーソナライズが容易になります。調査によると、この分野への投資は 9,1 年までに 2025% 増加し、CRM がプライベート バンキング サービスの基本的な柱となることがわかっています。
最後に注目してほしいのは、 持続可能性：社会的責任と持続可能な（ESG）投資商品の提供は、イタリアの民間銀行の戦略の中心的な要素となっています。この調査は、持続可能な製品に対する需要が、特に若年層や技術的に進んだ顧客の間でどのように高まっているかを示しており、今日では 100% の機関が ESG 製品をカタログに組み込んでいますが、環境に関する商業報告を既に導入している機関は 31% にすぎません。おそらく、さまざまな市場参加者間で一貫した基準や格付けが欠如していることが原因で、顧客のポートフォリオのフットプリントが低下している可能性があります。
これらの結果に基づいて、Aipb と Supernovae は次のことを提供します。 3つの提案 イタリアにおけるプライベート バンキングの発展を促進することを目的としており、組織文化への投資、人工知能などの先端技術の導入、IT セキュリティの継続的な強化が行われています。
