マッキンゼー (グローバルに事業を展開するコンサルティング会社) によると、プライベート バンキング部門は、過去に比べて急激な減速を目の当たりにしています。この減速は、成長予測が 6% に引き下げられた西ヨーロッパでより顕著です。 これは、8 年間 (2008 年から 2015 年まで) で 4 万ユーロを超える金融資産 (富裕層世帯 - HNWI) を保有する個人の資産がほぼ 2016 倍になる (2025 兆ユーロから 59 兆ユーロ) という予測にもかかわらず、
特に、2016 年に西ヨーロッパのプライベート バンキング部門が提供した 残念なパフォーマンス 運用資産（運用資産 - AuM）の成長と収益性の両方の観点から。 2009 年から 10 年から 2015% 減少しました。これは、AUM のわずか 3% の限定的な伸びと利益の減少 ( 3 年と比較して 2015 ベーシス ポイント (bps)、全体で 13% の減少)。
銀行のコスト管理措置は、利益率の大幅な低下を補うものではありませんでした。低金利と仲介活動の減少により、収益率は 4 年と比較して 2015 ベーシスポイント低下し、2008 年以来最大の低下となりました。
これらの結果は、西ヨーロッパの民間銀行にとって重大な警告です。 マクロ経済の不確実性と市場のボラティリティ、透明性要件を高める規制、仲介金融からより多くの付加価値を得たいという顧客の要求、デジタル製品とサービスの影響の加速など、多くの好ましくない市場動向に対処するために、ビジネス モデルには大幅な変更が必要です。
これらのトレンドの複合的な影響はまだ不確実ですが、そのスピード、規模、および収益への圧力を考えると、西ヨーロッパのプライベートバンクは準備を整え、マージンの改善だけに留まらないようにする必要があります。 この地域で最も成功している民間銀行は、より高く持続可能なレベルの利益を生み出すために多くの行動を起こしています。
– 各顧客セグメントに対する明確な価値提案と提供モデル
– ハイブリッド顧客向けのオムニチャネル オファーと、一部の企業向けの選択された市場でのデジタル イニシアチブ
– 最前線の業務を変革して収益基盤を守り、成長させる
– コスト構造と運用モデルをゼロから再設計
– 厳格なパフォーマンス測定による組織の健全性の向上
必要な取り組みは、各機関の出発点によって異なりますが、成長と収益性を回復し、維持するには、今後 XNUMX ～ XNUMX 年にわたって断固たる行動が必要になります。
西ヨーロッパの状況とは対照的に、一部の地域では資産の拡大が見込まれます。アジアでは年間 10% の成長が見込まれ、ラテンアメリカと中央ヨーロッパでは 9% の成長が見込まれています。
