神々のレースは続く 住宅ローン. 実際、それは加速します。 ABI が本日発表したデータによると、市場の「力強い回復」について語っています。 2015 年上半期、イタリアの家族のための支出は 76,2% 増加しました。 毎年。
新規住宅ローンの総額がノルマに達しました 20,777億、11,794 年の同じ期間の 2014 億 2013 万に対して。新しい住宅ローンに支払われた総額の合計も、9,205 年上半期の数値 (2012 億 10,802 万) および XNUMX 年上半期の値 (XNUMX 億 XNUMX 万) よりも高くなっています。 ）。
住宅ローン 変動金利 は新規支払いの 52,8% を占めていますが、分析を XNUMX 月だけに限定すると、住宅ローンが 固定金利 新規支払いの 60% を超えました (20 年 2014 月の XNUMX% に対して)。
への新規融資については、 企業、最初の16,3か月で前年比18,2％増加しました。 消費者信用も増加しました (+XNUMX%)。 ABI のデータは、企業や家計向けのローン市場が全般的に回復していることを示しています。
ABI 調査のサンプルは 78 の銀行で構成されており、国内で活動している機関の約 80% を占めています。
しかし、今回は CGIA による別の研究から、次のことが明らかになりました。 関心度 イタリアの銀行による住宅ローンの利用は、減少しているとはいえ、依然としてユーロ圏の平均よりも約 9% 高くなっています。 単一通貨を使用している主要国の中で、オランダだけがオランダよりも平均レートが高くなっています。
Cgia は、2,20 月に家族による住宅ローンの署名による新しい住宅購入取引に言及する平均レートは、ユーロランドの平均 2,02% に対して、イタリアでは XNUMX% であったと書いています。
それにもかかわらず、CGIA は、次のことを覚えておく必要があります。 近年、私たちの国とヨーロッパの他の地域との違い たとえば、2012 年には 20,7% のギャップを割引しました。 翌年、ギャップは再び拡大し、22,4% に上昇し、2014 年には 13,2% に縮小しました。 今年の 8,9 月には、偏差は XNUMX% に減少しました。
「率は低下しているが、CGIAのパオロ・ザベオは指摘しているが、この傾向のプラスの影響を感じるのは、おそらく年末に向かっているだろう。 残念ながら、新築住宅市場の状況は依然として非常に厳しく、建設部門全体に大きな影響を与えています。」
一方、ザベオ氏は、「興味深い兆候が、既存の建物のエネルギー効率のレベルを高めることを目的としたリストラ/保守的な修復部門で記録されています。 50% と 65% の税控除のおかげで、特に中央北部では、これらの措置に対する需要は非常に高いままです。」
