ファイナンシャルアドバイザーやプランナーは、顧客が退職に向けて経済的に準備できるようどのようにサポートするかという問題に直面することがよくあります。 最初のステップは、退職後にどのくらいの資金を確保したいのか、望ましい生活水準を達成するためにいくら貯蓄し、いくら投資する必要があるのかをコンサルタントと一緒に定義することです。 しかし、退職後の準備は経済的なものだけでなく、精神的な準備も必要です。 したがって、コンサルタントや財務アドバイザーは、投資家のライフステージを考慮する必要があります。 例えば：
顧客が退職後 XNUMX 年以上経過している場合
顧客が退職後に何を望んでいるのかを正確に定義できるようにすることで、正しい選択をしやすくなります。
• 少し時間を取って、幸せで健康な高齢者になった将来の自分を想像するようクライアントに勧めます。
• 彼の興味、価値観、時間の使い方が変わるかどうかを考えてもらいます。
• 何歳で退職したいか知っているかを尋ね、退職者の寿命は長く、多くは働き続けて老後も収入を得たいと考えていることを伝えます。
顧客が退職後 XNUMX 年未満の場合
クライアントが退職後をどのように過ごしたいかについて、より詳細なイメージを持てるよう支援します。 例えば：
• あなたのクライアントは、退職後の時間をどのように過ごしたいか考えたことがありますか? あなたの経験や専門的なスキルを何らかの形で活用する予定はありますか?
• 仕事を超えて自分のアイデンティティを再形成し、再定義するにはどうすればよいでしょうか? 検討してみたいと思われる新たな関心事は何ですか?
• あなたのクライアントは、あまり構造化されていないライフスタイルへの移行を容易にするために、退職後の最初の数週間に何らかの活動を計画することを検討しましたか?
顧客が退職した場合
• 特に退職後の生活は 20 ～ 30 年続く可能性があるため、退職後の生活が常に変化することについてクライアントに話してください。 途中でコースを変更することにオープンであることは重要であり、役立ちます。
• 退職に慣れるまでに時間がかかるのは普通のことであることをクライアントに安心させます。
• クライアントに、新しい活動に挑戦し、精神的および社会的に活動的な状態を保ち、新しい関係を築くよう奨励します。
クライアントとの関係を深め、退職後の経済的側面だけでなく、人生のその段階で起こる感情的な変化にも備えることができるように支援します。 これらの話し合いは、希望する退職後の結果を確実に達成するためにあなたとクライアントが取り組んでいる資金計画に関する重要な情報も提供します。
