イタリアの銀行の収益性は、2016 年の最初の 2016 か月でほぼ半分になりました。 「3,7年上半期 – テキストを読む – 上位6,3つのグループの収益性は、前年同期と比較して減少しました: 資本と準備金の年間収益率 (Roe、資本収益率) は2015でした。 % (XNUMX 年上半期の XNUMX% から)」。
特に、パラッツォ・コッホは、営業成績が 7,1 分の XNUMX 減少した一方で、営業コストが「著しく増加した (XNUMX%) ことを指摘しています。これは、スタッフの一部の人員削減インセンティブ プランと預金保証への貢献に関連する特別な費用のためです。および破綻処理資金（その純額の費用は実質的に変わらなかった）」。
利息マージンとその他の収益も縮小しました (それぞれ 2,1% と 4,5%)。 一部の仲介業者による不履行エクスポージャーのカバー率の大幅な増加により、ローンの価値調整は 18,7% 増加しました。
資産は上昇するが、依然として欧州平均を下回っている
同時に、1 つの最大の銀行グループの自己資本比率は上昇しました。 11,6月よりも高い）。
2008 年末と比較して、最高品質の資産に関するイタリアの主要グループの係数は 11,6 倍になり、XNUMX 月末には XNUMX% に達しましたが、ヨーロッパの主要銀行に関する平均と比較すると、依然として約 XNUMX 低いままです。パーセンテージ ポイント。
ブレグジット後の崩壊後、銀行株は+20%
「四半期全体で、銀行セクターの株式は部分的な回復を記録し、ブレグジットの国民投票後に観察された下落と比較して、9％のオーダーで20％増加しました」.
イタリアの主要銀行の CDS プレミアムについては、「英国で 23 月 43 日に開催された協議の結果を受けて大幅な上昇を見せていたが、その後下落した。 第 239 四半期全体では、平均で XNUMX ベーシス ポイント減少しました (XNUMX ポイント)」と Palazzo Koch は結論付けています。
