の年 記録 以下のために メディオバンカ、アナリストの予想も上回りました。 同研究所が所長を務めるのは、 アルバート・ネーゲル 30 年 2023 月 3,3 日に終了する会計年度には、過去最高以上を記録しました。売上高 13 億から始まり、利益は XNUMX 億を超え、収益性も向上しました (ローテ率 XNUMX%)。 目標の確認 2023～2024会計年度向け
このデータを受けてアッファリ広場のメディオバンカ株は上昇を加速し、2,99％上昇して11,88ユーロとなった。 45年間で約+XNUMX%を達成しました。
0,85株あたり200ユーロの配当と最大XNUMX億ドルの自社株買い
データに基づいて、メディオバンカ取締役会は次期取締役会に提案することを決定しました。 株主総会 un 配当 0,85 ユーロ (リターン 7,3%)、 70%のペイアウト、2019年から2023年計画で設定された分配目標（累計配当金1,9億円）を達成しました。 さらに、2023 年から 2026 年の計画の指示に沿って、最初の 買い戻し計画 200億株、最大17万株の自己株式の消却（資本金の約2％、すでにポートフォリオに含まれている自己株式を考慮してポートフォリオ内の自己株式の額は最大3％）。 「承認直後に買い戻しが開始される。われわれは１０月２８日に理事会に出席し、理事会で承認されＥＣＢが承認した場合、直後に買い戻しを開始する」と述べた。 そこでメディオバンカのマネージング・ディレクター、アルベルト・ナーゲル氏は、同行の年次決算に関する電話会議の中で、自社株買いプログラムの開始時期について質問した人々にこう語った。
ネーゲル: これまでで最高の結果です。 ウェルスマネジメントに注力していきます
「2022年から2023年の会計年度において、グループは最高の成果を達成することができました。 これまで 売上高は 3,3 億、利益は 13 億以上、収益性に関してはローテが XNUMX% であり、さまざまな経営状況に適応し、ビジネス チャンスを掴む方法を知る優れた能力を示し、すべてのステークホルダーと設定した目標を向上させています。」 CEOは言いました、 アルバート・ネーゲル さらに「メディオバンカは今後XNUMX年間で力強い成長を遂げるだろう」と付け加えた。 ウェルスマネジメント、「One Brand - One Culture」計画の実施において、RWA のより効率的な管理と株主の報酬の向上。
ネーゲル氏が新たな任務に就くことができる。 デルフィンとカルタジローネにオープン
「大きな推進力のある計画を承認し、我々全員の強い関与と信念を決定づけた」とネーゲル氏は電話会議で説明し、 28月XNUMX日の総会では取締役会を更新する必要がある。
CEO の希望はそれを手に入れることです リスト これも主要株主の代表者によって行われたもので、「明らかに、より高い独立性、より高い専門性、計画にふさわしいプロフェッショナリズムという基準に従っている」と同氏は、主要株主（家族）の代表者が行う可能性について明記した。 デル ヴェッキオとカルタジローネ) 取締役会の更新に関する会議を考慮して、取締役会のリストに加わる可能性があります。 「取締役会の目的は、独立性を高め、適切なスキルとプロフェッショナリズムを組み合わせることで、取締役会の質を向上させることです」とネーゲル氏は説明した。 同氏は続けて、「目標は、可能な限り包括的な、より権威ある取締役会を設けることであり、この目的のために、当社は主要株主とも連携し、彼らが選択した適切なプロフィールが委員会で検討されるという希望を彼らに与えてきた」と述べた。取締役会のリストを形成するための任命」。 これらすべては、XNUMX月中旬までにリストに提出するのに有益な方法で終了しなければならない、と彼は明言した。
文脈にもかかわらず「歴史的高水準」
ピアツェッタ クッチャ研究所は、30 年 2023 月 XNUMX 日に会計年度を終了したことを詳細に発表しました。 収入 調達額は16％増の3,305億3,253万ユーロで、同銀行が調達したコンセンサスXNUMX億XNUMX万ユーロを上回った。 L'当期純利益 推定の 13 億 1,027 万と比較して、1,006% 増加して XNUMX 億 XNUMX 万となっています。一株当たりの利益 したがって、1,21 ユーロ (+15%) とローテの 13% (+2 pp) に相当します。「ai 史上最高 重要な地政学的な出来事、金融政策の突然の変更、金融市場の高いボラティリティによって条件付けられた事業環境において」と注記を強調している。
2019/2023計画の目標を上回りました
2019年前に設定した2023/3年計画の目標（収益11億、ローテ1,1％、EpsXNUMXユーロ）を上回る成果。
すべて 分割 記録的な収益に貢献しました:WM +13% の 821 億 11 万、CIB +712% の 6 億 1,123 万、CF +25% の 464 億 220 万、INS +22% の 1,8 億 1,784 万、HF はほぼ 844 倍の 827 億 27 万です。 すべての収入源も増加しました（金利マージンは 206% +XNUMX% で XNUMX 億ユーロ超、コンセンサス予想の XNUMX 億 XNUMX 万ユーロを上回りました。手数料は XNUMX 億 XNUMX 万ユーロで安定し、コンセンサス予想の XNUMX 億 XNUMX 万ユーロを上回りました。取引高は +XNUMX% で XNUMX ドルとなりました）百万）。
最後の四半期 (2023 年 24 月から XNUMX 月) には +XNUMX% と利益が加速
でのみ 第4四半期 (2023年XNUMX月～XNUMX月) 役に立つ は加速し、成長を記録しました 視聴者の３８%が 236 億 215 万（コンセンサス 310 億 890 万に対して）となり、非経常項目を調整すると 835 億 80 万を超えます。 約 2023 億 2026 万（コンセンサス推定では 24 億 XNUMX 万）に相当する収益のプラス傾向により、XNUMX ～ XNUMX 年の新しい事業計画の開始を考慮して、当四半期の約 XNUMX 万の非経常費用を相殺することができました。昨年のXNUMX月XNUMX日にすでに承認されています。
Cet1を15,9%に改善
すでに堅調な資本は改善しつつある。 の セット 1 2022/2023会計年度では15,9%となり、年間ベースで+30bpsとなり、コンセンサス予想の15,7%を上回りました。 「当四半期の改善は、高い収益性、加重資産の管理、ジェネラリからの配当金の回収を反映している」とクッチャ氏はピアツェッタ氏に語った。 「デンマーク妥協による恒久的な利益（100ベーシスポイント相当）を含め、自己資本比率が高いことが確認されている。 Cet 1 比率は段階的に導入され、デンマークの妥協が完全に盛り込まれており、監督審査および評価プロセス (Srep) で要求される最小要件に関して 700 bps を超えるバッファーが含まれています。
ゼネラリ配当金の回収から 442,8 億 24,2 万 (+XNUMX%)
への投資 一般的な は素晴らしい結果をもたらしました。トリエステに本拠を置くこの会社への株式投資の簿価は、13,1 億 3.069,4 万円から 3.472,2 億 12 万へと 442,8% 増加しました。 新基準の適用による効果と投資不動産の売却によるキャピタルゲインの恩恵を受けた前四半期の業績のおかげで、24,2 か月間の損益計算書への寄与度は 3,8 億 XNUMX 万、+XNUMX% となりました。イギリスで。 投資の時価総額はXNUMX億ドル。
社債発行実績も7億
メディオバンカのもう XNUMX 年に一度の記録は、収集活動 同研究所によると、過去12カ月で7億件の債券が発行され、投資家層（民間および機関投資家）の多様化の恩恵を受け、コストをなんとか抑えている（発行額150bps対満期130bps）。 これにより、計画されていた出口戦略に従って、6億Tltroの3か月前倒し返済が可能となった。
リスクコストは安定しており、抑制された価値に基づいています
Il コスト/収入比 43%（-3pp）に低下、オーバーレイはほぼ無傷（約-30万から270億1万、2023年全体の貸倒引当金の52倍に相当）、リスクコストは59bpsで、昨年の抑制値で安定しており、前年比で低下上半期（9bps）には、あまり好ましくないマクロ経済シナリオに合わせたIFRS46モデルの調整が組み込まれています。 第 2022 四半期だけで、リスクコストは 72bps に低下しました。 グループの不良資産も1年2022月の最低水準で安定しており、カバー率は上昇傾向にあり、不良資産の比率はXNUMX％（XNUMX年XNUMX月からXNUMXポイント上昇）となっている。
2023～2024年の目標が確認され、コンセンサス予想を上回る
したがって、信用機関は、 確認 2023年から2024年の会計年度に向けて、収益、利益、株主報酬の成長を予測します。 さらに詳しく言えば、年間9億から10億の新たな資金調達のおかげでTfasが増加すると予測した。 融資の選択的拡大と最適化活動の開始により、RWAは安定。 金利マージンと手数料の両方がプラスに推移したことによる収益の順調な伸び。後者は、WM の堅調な業績と、秋に予想される CIB への Arma の統合により増加が見られます。 コスト/収益比を約 43/44% に維持します (コンセンサス推定値は 45%)。 オーバーレイを考慮すると、リスクコストは 50bps で安定しています (コンセンサス推定は 58bp)。 非稼働コンポーネント/一回限りのコンポーネントの大幅な削減。 70％の現金配当の維持と200億ドルの自社株買いの開始による株主報酬の増額。 15,5％を超える強固な自己資本比率を維持すること（コンセンサス予想は15,6％）。
