के दिग्गज वॉल स्ट्रीट वे अभी भी ब्याज दर स्वैप बाजार से जुड़े मामले के लिए निशाने पर हैं, जो कि वे हैं व्युत्पन्न उत्पाद अल विज्ञापन सट्टा जोखिम जो विनिमय दर जोखिम से बचाता है। मैनहटन के जिला न्यायालय में ए ग्रह पर 10 सबसे महत्वपूर्ण निवेश बैंकों के खिलाफ क्लास एक्शन: गोल्डमैन सैक्स, जेपी मॉर्गन चेस, सिटीग्रुप, बैंक ऑफ अमेरिका, मेरिल लिंच, बार्कलेज, क्रेडिट सुइस, बीएनपी परिबास, ड्यूश बैंक, यूबीएस और रॉयल बैंक ऑफ स्कॉटलैंड।
आरोप यह है कि उसने एक कार्टेल बनाया है, जो "कम से कम 2007 से" होगा "ब्याज दर अदला-बदली" पर सीमित प्रतिस्पर्धा , गैर-बैंक बिचौलियों के प्रवेश को रोकना। विचाराधीन बाजार लगभग मूल्य का है 320 ट्रिलियन डॉलर: तुलना की अवधि के लिए, बस सोचें कि संयुक्त राज्य का सकल घरेलू उत्पाद लगभग 16.700 बिलियन के बराबर है, या "ब्याज दर स्वैप" से जुड़े व्यवसाय का 5% है।
बैंकों के साथ मिलकर उन पर मुकदमा चलाया गया दो स्वैप ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म: आईकैप e ट्रेडवीब. उत्तरार्द्ध 40% एंग्लो-कनाडाई समाचार एजेंसी थॉमसन रॉयटर्स द्वारा नियंत्रित है, जिस पर हालांकि मुकदमा नहीं किया गया है।
मुकदमा शिकागो स्कूल टीचर्स पेंशन फंड के मालिकों द्वारा दायर किया गया था, जो दावा करते हैं कि उन्होंने हस्ताक्षरित स्वैप अनुबंधों से अधिक भुगतान किया।
ब्याज दर स्वैप क्या हैं?
ब्याज दर स्वैप डेरिवेटिव उपकरण हैं, सबसे आम स्वैप अनुबंध, जिसके माध्यम से दो पक्ष एक्सचेंज (समय की एक पूर्वनिर्धारित अवधि के लिए) भुगतान अलग-अलग और पूर्वनिर्धारित ब्याज दरों के आधार पर गणना करते हैं जो एक संदर्भ काल्पनिक मूलधन (यानी एक पारंपरिक राशि) पर लागू होते हैं। मूल रूप से, पूंजी का कोई आदान-प्रदान नहीं होता है: केवल उन प्रवाहों का जो दो ब्याज दरों (आमतौर पर एक निश्चित और एक चर) के बीच के अंतर के अनुरूप होता है।
