तुर्की लीरा, बैंकों और स्टॉक एक्सचेंजों के लिए रेड अलर्ट

तुर्की का वित्तीय बाजार हफ्तों से पीड़ित है लेकिन सबसे खराब परिणाम, सोमवार की सुबह 5,5% की गिरावट के बाद, आज का है जो बनाता है डॉलर के मुकाबले तुर्की लीरा को -20% तक स्लाइड करें, विनिमय दर 6,57 (ऐतिहासिक रिकॉर्ड) और 30% से अधिक पतन के साथ वर्ष की शुरुआत के बाद से नुकसान में वृद्धि।

खतरनाक पराजय का कारण न केवल सत्तावादी राष्ट्रपति की आर्थिक नीति के विकल्पों से संबंधित भय और फिर से चुनाव रेसेप तैयप एर्दोआन से ताजा और फ्रांसीसी बैंक बीएनपी पारिबा के देश में मजबूत जोखिम, शेयर बाजार में गिरावट है। सत्र के बीच में 3,31%, मैड्रिड में इटली का यूनिक्रेडिट 3,62% और स्पेन का BBVA 4,19% नीचे रहा। लेकिन तुर्की के खिलाफ अमेरिकी प्रतिबंधों का भी प्रभाव, विशेष रूप से ट्रम्प के एक ट्वीट के बाद राज्यों को तुर्की स्टील और एल्यूमीनियम निर्यात पर शुल्क दोगुना करने की घोषणा के बाद। लेकिन ब्लैक फ्राइडे पर तुर्की लीरा का प्रारंभिक तख्तापलट हालांकि फाइनेंशियल टाइम्स की रिपोर्ट द्वारा दिया गया था, जो यूरोजोन बैंकों के तुर्की ऋण के प्रति उच्च जोखिम के सामने ईसीबी पर्यवेक्षकों की चिंता का प्रमाण प्रदान करता है।

हालांकि शामिल बैंकों की स्थिति को यूरोटॉवर द्वारा गंभीर के रूप में वर्गीकृत नहीं किया गया है, निगरानी शुरू कर दी गई है: यूनिक्रेडिट के पास 17 बिलियन यूरो का ऋण है, जो फ्रेंच से 38,3 बिलियन से कम है, और सबसे ऊपर, स्पेनिश में 83,3 बिलियन है। यूनिक्रेडिट ने पहले ही यापी क्रेडिट (40,9% नियंत्रित) में अपनी हिस्सेदारी का मूल्यांकन 1,15 से 2,5 बिलियन यूरो कर दिया है। रेडियोकोर द्वारा संपर्क किए गए यूनिक्रेडिट ने कोई टिप्पणी नहीं की

जोखिम जो ईसीबी को अधिक निकटता से चिंतित करता है, वह यह है कि तुर्की के उधारकर्ता लीरा के पतन से आच्छादित नहीं होते हैं और विदेशी मुद्राओं में ऋणों पर चूक करना शुरू कर देते हैं, जो तुर्की बैंकिंग क्षेत्र में लगभग 40 प्रतिशत संपत्ति का गठन करते हैं।

तुर्की ने हमेशा अपने बाहरी खातों में एक बड़ा घाटा दर्ज किया है - उदाहरण के लिए, फरनेसिना द्वारा आधिकारिक गणना के अनुसार, 2017 में इटली तुर्की का 5वां व्यापारिक भागीदार था, जिसने पिछले वर्ष की तुलना में कुल व्यापार 19,8 बिलियन डॉलर के बराबर +11,1% दर्ज किया। , और जिसमें से 11,3 बिलियन डॉलर का निर्यात और 8,5 बिलियन डॉलर का आयात है। उपभोक्ता मूल्य सूचकांक 16% पर है, तुर्की की कंपनियां 337 बिलियन का सकल ऋण दर्ज करती हैं जो 217 शुद्ध संपत्ति तक गिर जाता है और अति-मुद्रास्फीति दर्ज करने का जोखिम कोने के आसपास है।

तुर्की लीरा के पतन के सामने एर्दोआन के जवाब में देरी नहीं हुई है और राष्ट्रपति ने अपने राज्य के खिलाफ राजनीतिक युद्धाभ्यास की निंदा की: "कई अभियान चल रहे हैं, उन पर कोई ध्यान न दें", उन्होंने रायटर द्वारा उद्धृत किया। "यह मत भूलो: यदि उनके पास डॉलर हैं, तो हमारे पास हमारे लोग हैं, हमारा कानून है, हमारा अल्लाह है।"

इस बीच, इस्तांबुल स्टॉक एक्सचेंज, बिस्ट 100, सुबह के अंत में समानता पर लौट आया, जबकि सभी यूरोपीय स्टॉक एक्सचेंज नीचे हैं। 259-वर्षीय BTP-BUND सत्र के मध्य में XNUMX अंक पर फैल गया।

तुर्की हाल के सप्ताहों में रूस के साथ भू-राजनीतिक खेल में एक प्रमुख खिलाड़ी रहा है, विशेष रूप से देश द्वारा रूस से मिसाइल रक्षा प्रणाली खरीदने का फैसला करने के बाद, अमेरिकी प्रतिबंधों को ट्रिगर करते हुए, अमेरिका ने सहयोगी बोर्न पर अभूतपूर्व प्रतिबंध लगाए। एर्दोगन ने इसी तरह की प्रतिशोध की घोषणा की है और शनिवार को अंकारा में एक भाषण में कहा कि उन्होंने तुर्की में अमेरिकी न्याय और आंतरिक मंत्रियों की सभी संपत्तियों को जब्त करने के निर्देश दिए थे, 'यदि उनके पास कोई है,' उन्होंने कहा।

इसी भाषण में एर्दोगन ने अमेरिका से राजनीतिक मुद्दों को अर्थव्यवस्था को प्रभावित नहीं करने देने का आग्रह किया: 'हम राजनीतिक और न्यायिक मुद्दों को आर्थिक आयाम तक नहीं बढ़ाना चाहते हैं जो दोनों पक्षों को नुकसान पहुंचाता है,' एर्दोगन ने अमेरिकी प्रतिबंधों को 'बेतुका' कहने के बाद कहा। एर्दोगन द्वारा उल्लिखित राजनीतिक मुद्दों में से एक अमेरिकी मौलवी की गिरफ्तारी भी है, एक ऐसा कदम जिसने डोनाल्ड ट्रम्प को नाराज कर दिया है।

अंतरराष्ट्रीय बाजार तुर्की के वित्त मंत्री और एर्दोआन के दामाद बेरात अलबायरक की प्रतीक्षा कर रहे हैं, जो आज एक "नया आर्थिक मॉडल" पेश करेंगे, जो कर्ज, बजट घाटे और बड़े चालू खाते के अंतर को कम करने के उपाय बताता है। दोपहर में तुर्की के राष्ट्रपति बेयबर्ट के पूर्वी प्रांत में रहेंगे। लेकिन इस बात से इंकार नहीं किया जा सकता है कि तुर्की को डिफ़ॉल्ट में जाने से रोकने के लिए जल्द या बाद में अंतर्राष्ट्रीय मुद्रा कोष को हस्तक्षेप करना होगा।

- अद्यतन -

एर्दोगन ने नागरिकों से विदेशी मुद्रा का आदान-प्रदान करने का आग्रह किया: "यह एक राष्ट्रीय लड़ाई है"

तुर्की के राष्ट्रपति रेसेप तैयप एर्दोगन ने अपने साथी नागरिकों से मरने वाली तुर्की लीरा का समर्थन करने के लिए अपनी विदेशी मुद्रा का आदान-प्रदान करने का आग्रह किया है, यह कहते हुए कि यह उनके अनुसार अंकारा के खिलाफ घोषित "आर्थिक युद्ध" के खिलाफ "राष्ट्रीय संघर्ष" है। राष्ट्रपति ने देश के पूर्वोत्तर में बेयबर्ट में एक टेलीविजन भाषण में कहा, "यदि आपके तकिए के नीचे डॉलर, यूरो या सोना है, तो उन्हें तुर्की लीरा के बदले बैंकों में ले जाएं, यह एक राष्ट्रीय संघर्ष है।"

राज्य समाचार एजेंसी, अनादोलू के अनुसार, तुर्की के राष्ट्रपति ने घोषणा की है कि देश संकट से उबर जाएगा क्योंकि उसने हाल के दिनों में उत्तरी तुर्की के ओरडू प्रांतों में आई बाढ़ पर काबू पा लिया है। "भगवान की मदद से, हम आपदाओं पर काबू पा लेंगे और आर्थिक युद्ध में सफलता हासिल करेंगे।"

इस बीच, यूनिक्रेडिट की रिपोर्ट है कि तुर्की लीरा के 10% अवमूल्यन का बैंक के पूरी तरह से भरे हुए सीटी2 अनुपात पर 1 आधार अंकों का शुद्ध प्रभाव पड़ता है। यह आंकड़ा इक्विटी पर 6 आधार अंकों के नकारात्मक प्रभाव और आरडब्ल्यूए (जोखिम-भारित संपत्ति) में 4 आधार अंकों की वृद्धि का परिणाम है।

जहाँ तक तुर्की सरकार के बांडों के जोखिम का सवाल है, अर्धवार्षिक रिपोर्ट से पता चलता है कि यह 165,18 मिलियन के बराबर है, या यूनीक्रेडिट के कुल 0,14 बिलियन संप्रभु जोखिम का 120,7% है।

[स्माइलिंग_वीडियो आईडी="61495″]

[/स्माइलिंग_वीडियो]

जहाँ तक Yapi Kredi का संबंध है, UniCredit समूह के वित्तीय वक्तव्यों में एकमात्र योगदान इसके मुनाफे का हिस्सा है (Yapi 81,9% है जो UniCredit और Koc के बीच एक समान संयुक्त उद्यम द्वारा नियंत्रित है), पहली छमाही में 183 मिलियन के बराबर है, अर्थात। समूह के राजस्व का 2% से कम।

Yapi का वजन UniCredit के RWA पर 25 बिलियन है। एक मिलानी सिम के विश्लेषक रेखांकित करते हैं कि 'कम से कम इस समय, यापी क्रेडी को परिचालन संबंधी कोई समस्या नहीं है', कि 'धन जुटाने में कोई समस्या नहीं है' और इसलिए 'पुस्तक मूल्य में समायोजन के साथ आगे बढ़ने का कोई तत्काल कारण नहीं है। सहायक कंपनी (2,5 बिलियन के बराबर)।

हालांकि विश्लेषकों ने सबसे खराब स्थिति के प्रभावों का मूल्यांकन करने का प्रयास किया है: "यदि हम पूर्ण निराशावादी बनना चाहते हैं - वे लिखते हैं - हम यापी क्रेडी द्वारा डिफ़ॉल्ट की अपोकैल्पिक परिकल्पना पर विचार कर सकते हैं"। इसके अलावा इस मामले में, "यूनिक्रेडिट के सेट1 पर प्रभाव भारी होगा लेकिन नाटकीय नहीं, -35 आधार अंकों के बराबर। अगर मूल कंपनी इक्विटी निवेश के मूल्य को रद्द करने का फैसला करती है, तो नतीजा -40 आधार अंक होगा"।