सलाह के साथ "विवेकपूर्ण" दृष्टिकोण के साथ निवेश करना केवल आप ही कर सकते हैं

पिछले हफ्ते हमने "अधिकतम जोखिम विविधीकरण" (एमडीआर) नामक एक निवेश पोर्टफोलियो बनाने के अपेक्षाकृत नए तरीके को कवर किया। यह दृष्टिकोण के विचार पर आधारित है जितना संभव हो पोर्टफोलियो में वित्तीय जोखिमों को वितरित करें, ताकि प्रत्येक निवेश कुल जोखिम में समान रूप से योगदान दे।

आइए अब अपनी आस्तीनें ऊपर करें और अभ्यास करें: विभिन्न निवेश श्रेणियों में कदम दर कदम एक संतुलित पोर्टफोलियो बनाएं, जिसका लक्ष्य एक पूर्ण वापसी है, जिससे संकट के इस समय को नेविगेट किया जा सके। बेशक यह सिर्फ एक उदाहरण है, आप अपना खुद का निवेश पोर्टफोलियो बनाने के लिए प्रेरणा ले सकते हैं।

यह पद्धति किसके लिए उपयुक्त है? सतर्क निवेशकों के लिए, शायद थोड़े भ्रमित विचारों के साथ, जो हमले पर बचाव का पक्ष लेते हैं और पोर्टफोलियो पर बड़े नुकसान को देखते हुए नाराजगी जताते हैं (यहां तक ​​​​कि जब संभावना है कि वे ठीक हो जाएंगे), इस उद्देश्य के लिए थोड़ा सा संभावित प्रदर्शन भी बलिदान कर रहे हैं।

यदि आप उन लोगों में से एक हैं जो लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं, तो धैर्यपूर्वक उन विचारों की खेती करते हैं जो आपको लगता है कि मूल्य है, "दिन-ब-दिन" बाजार में उतार-चढ़ाव को अनदेखा करते हुए (दूसरे शब्दों में, यदि आप "मूल्य" निवेशक हैं जो "खरीदें और पकड़ो" से प्यार करते हैं ", जैसे - मैं कबूल करता हूं - यह मैं हूं), ठीक है, इस प्रस्ताव को भूल जाओ: हमारी साइट पर आपको अन्य विचार मिलेंगे जो आपकी निवेश शैली के अधिक अनुकूल हैं।

एडवाइज़ ओनली कम्युनिटी इस दिशा में जाती है: अन्य उपयोगकर्ताओं द्वारा सुझाए गए निवेश विचारों को खोजें और अपने स्वयं के प्रस्ताव दें। एक सामाजिक नेटवर्क जहां बचाने वाला अंततः नायक होता है। समुदाय "बीटा" संस्करण में है, अर्थात निरंतर सुधार के अधीन है और वर्तमान में पहले 50 "अग्रणी" के लिए खुला है। हम अधिक से अधिक उपयोगकर्ताओं के लिए सोशल नेटवर्क तक पहुंच को सक्रिय कर रहे हैं। यदि आप रुचि रखते हैं, तो आप केवल सलाह दर्ज करने के बाद निर्देशों का पालन करके बुकिंग कर सकते हैं।

लेकिन अब चलिए आगे बढ़ते हैं हमारा एमडीआर पोर्टफोलियो।

सामग्री

एक पोर्टफोलियो बनाना एक केक पकाने जैसा है: आपको सामग्री को सावधानी से चुनने और फिर सर्वोत्तम संभव स्वाद प्राप्त करने के लिए उन्हें अच्छी तरह मिलाने की आवश्यकता है।

आइए पहले देखें कि किस प्रकार के टूल का उपयोग करना है: io मेरा सुझाव है कि म्युचुअल फंड/एसआईसीएवी या ईटीएफ, व्यक्तिगत सुरक्षा की पसंद पर परिसंपत्ति आवंटन का पक्ष लेने के लिए, तथाकथित विशिष्ट जोखिम से बचना। लेकिन आप चाहें तो अलग-अलग शीर्षक भी चुन सकते हैं। सलाह पर ही तुम नायक हो। महत्वपूर्ण बात यह है कि, किसी भी मामले में, वे तरल वित्तीय साधन हैं, क्योंकि पोर्टफोलियो को समय-समय पर पुनर्संतुलित करना होगा: हम व्यापारिक लागतों पर पूंजी खर्च नहीं करना चाहते हैं, है ना?

इस अभ्यास में हम ईटीएफ का उपयोग करते हैं।

आइए सामग्री की एक न्यूनतम सूची तैयार करें और उन्हें एक नए पोर्टफोलियो में शामिल करें:

- कुछ ऐसा जो यूरो को स्थायी क्षति के मामले में बचाव और विविधता प्रदान करता है: अमेरिकी सरकार के बॉन्ड (Ishares Barcap $ ट्रेजरी बॉन्ड 1-3, ISIN IE00B14X4S71) उभरते देशों के सरकारी बॉन्ड USD (Ishares Jpmorgan $ इमर्जिंग मार्केट्स बॉन्ड, ISIN IE00B2NPKV68) यूरोज़ोन के "कोर" क्षेत्र की प्रतिभूतियाँ (Lyxor Etf) Eumts Aaa मैक्रोवेट गॉव बॉन्ड, ISIN FR0010820258)

- कुछ ऐसा, जो बड़े जोखिम लेने के बिना अच्छा प्रदर्शन कर सकता है, अगर, जैसा कि मुझे उम्मीद है, यूरोजोन अपने संकट का सकारात्मक समाधान पाता है: विशिष्ट देश के जोखिम से बचने के लिए यूरोज़ोन सरकारी बॉन्ड की एक विस्तृत और विविध टोकरी (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv ग्रेड, ISIN FR0010411413)

- कुछ ऐसा जिसमें मंदी के समय में भी अच्छी तरह से नेविगेट करने में सक्षम बड़ी बहुराष्ट्रीय कंपनियों के शेयरों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करने की क्षमता हो, स्थिर और अच्छा लाभांश देने में सक्षम (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100, ISIN LU0292096186) अमेरिकी शेयर, लंबित राष्ट्रपति चुनाव और किसी भी मामले में USD में मूल्यवर्गित (Ishares S&P 500, IE0031442068)

छोटा विषयांतर। इस उदाहरण में मैंने ऐसे उपकरण चुने हैं जिन्हें मैं जानता हूं और जानता हूं कि वे पर्याप्त तरल हैं। अगर आपको किसी वित्तीय साधन की तरलता का अंदाजा नहीं है तो क्या करें? सरल: सलाह केवल वेबसाइट, बाजार विश्लेषण/रैंकिंग/ईटीएफ और ईटीसी पर जाएं और निवेश श्रेणी विंडो में संपत्ति वर्ग चुनें, फिर नारंगी "सर्वश्रेष्ठ तरलता" बटन पर क्लिक करें।

दूसरी ओर, यदि आपके पास उपकरणों की अपनी सूची है, तो मेरा सुझाव है कि आप मार्केट एनालिसिस/इंस्ट्रूमेंट सर्च पर जाएं, उपयुक्त बॉक्स में विभिन्न उपकरणों का नाम या आईएसआईएन दर्ज करें और विश्लेषण फॉर्म में जो दिखाई देगा, वहां जाएं और चलनिधि सूचकांक को देखें: यह सब जो 80 से अधिक है, हमारे उद्देश्य के लिए ठीक हो सकता है।

स्वाभाविक रूप से, आप पोर्टफोलियो के निर्माण के बाद भी अन्य उपकरणों को सम्मिलित कर सकते हैं, ध्यान रखते हुए, साधन का सर्वोत्तम उपयोग करने के लिए, एक दूसरे के समान निवेश से बचने के लिए।

हमें केवल विभिन्न निवेशों को प्रतिशत भार देना है।

आसान तैयारी,

सम्मिश्रण बंद करें: "जोखिम विविधीकरण" आइकन पर क्लिक करें। यदि आउटपुट वह नहीं है जो आप चाहते हैं, तो आप वज़न को मैन्युअल रूप से समायोजित कर सकते हैं। ऐसा करने के बाद ही मैं आपको किसी भी तरलता उपकरण को सम्मिलित करने की सलाह देता हूं: यदि आप इसे जल्द करते हैं, तो वे बहुत अधिक वजन लेंगे। अंगूठे के नियम के रूप में, विचार करें कि तरलता उपकरण बाजार के जोखिम को उनके वजन के अनुपात में लगभग कम कर देते हैं। पोर्टफोलियो में (अर्थात: यदि मैं कैश ईटीएफ का 50% सम्मिलित करता हूं, तो बाजार जोखिम कम या ज्यादा आधा हो जाएगा।) यदि आप चाहें, तो आप पोर्टफोलियो में काउंटर वैल्यू भी डाल सकते हैं; इस मामले में वजन थोड़ा बदल सकता है: चिंता न करें, यह इस तथ्य पर निर्भर करता है कि कुछ उपकरणों के लिए न्यूनतम खरीद मात्रा होती है (शेयरों, ईटीएफ और फंड के लिए वे कीमत/यूनिट के बराबर होते हैं, सरकारी बॉन्ड के लिए आमतौर पर € नाममात्र का 1000)। सहेजना याद रखें!

असैगियो

पोर्टफोलियो के जोखिम का विश्लेषण करने का समय आ गया है: "जोखिम और प्रदर्शन" आइकन पर क्लिक करें, एक पृष्ठ पोर्टफोलियो के जोखिम और तरलता के स्तर और (दूसरे दिन से शुरू) प्रदर्शन के साथ दिखाई देगा। यदि आप जो देखते हैं वह अच्छा नहीं है, तो आप वापस जा सकते हैं और पोर्टफोलियो को संशोधित कर सकते हैं, उदाहरण के लिए वित्तीय साधनों को जोड़ना या हटाना, या भार को संशोधित करना।

पकवान का पुनरुत्पादन

यह कितनी बार सलाह दी जाती है पोर्टफोलियो की संरचना की समीक्षा करें? आम तौर पर महीने के, लेकिन व्यक्तिगत रूप से मैं यही कहूंगा हर 2-3 महीने काफी है (यह वह सलाह है जो मैं एक मित्र को दूंगा): आप एक ऐसी रणनीति के लाभों को खोए बिना बोरियत और संचालन की लागत को कम करते हैं जो गतिशील रूप से स्थिति के अनुकूल होती है। जैसा? आपको केवल "रिबैलेंस" करना है, यानी उस आइकन पर क्लिक करना है जो जोखिमों को वितरित करता है।

पकाने की विधि अनुकूलन

मेरी राय में, एमडीआर पोर्टफोलियो एक "कोर" पोर्टफोलियो बनाने के लिए खुद को काफी अच्छी तरह से उधार देता है, जिसमें एक "सैटेलाइट" जोड़ा जाता है (हमने यहां इसके बारे में बात की), वर्तमान निवेश विचारों/विषयों से भरा, अधिक रणनीति से: थोड़ा सा स्वाद और मसाले जोड़ने की तरह। मैं आपको कोशिश करने की सलाह देता हूं: अपना सिम्युलेटेड पोर्टफोलियो बनाएं, सामग्री का चयन करें, यानी निवेश के विचार जो आपको सबसे दिलचस्प लगते हैं और देखें कि यह कैसे जाता है, समझने के लिए (वैसे भी आपको कुछ भी खर्च नहीं करना पड़ता है)। अगर वह आपको विश्वास दिलाता है, तो आप वास्तव में अपनी बचत का निवेश कर सकते हैं। एडवाइज ओनली कम्युनिटी पर अपने पोर्टफोलियो को साझा करके हमें बताएं कि यह कैसे होता है। मैंने इसे किया: उदाहरण वॉलेट मेरे द्वारा साझा किए गए वॉलेट में से है (इसे MDR_Example कहा जाता है)। हैप्पी सर्फिंग!