La Les habitants de Sondrio approuvé le nouveau business plan Next Step 2022-2025, le premier issu de la transformation de l'institution de coopérative en société par actions, qui envisage une génération de valeur importante et durable avec une rémunération croissante des actionnaires : rentabilité jusqu'à 9,2 % ; résultat net de 323 millions d'euros en 2025 ; distribution globale de plus de 550 millions de dollars de dividendes avec un taux de distribution stable de 50 % sur l'horizon du plan. Et le marché apprécie le nouveau plan : le stock en hausse de 2,53% à 3,41 euros pour une capitalisation de 1,55 milliard, alors que le Ftse Mib perdait plus de 1%.
L'institut Valteline a pour objectif de donner un nouvel élan à la épargne gérée et bancassurance ainsi qu'une capitalisation solide, une moindre sensibilité aux pressions inflationnistes et des investissements ciblés dans le numérique. Voici les nouvelles orientations dévoilées par le nouveau plan d'affaires de la Banque.
Popolare di Sondrio, business plan 2022-2025 : tous les chiffres
Le projet vise à atteindre un Revenu net de 323 millions d'euros en 2025, soit une augmentation de 20% par rapport à 2021 (269 millions, 263 millions attendus pour 2023). Le marge d'intérêt il devrait plutôt passer de 529 millions en 2021 à 610 millions en 2023 et à 667 millions en 2025.
L'ancien populaire explique que le rentabilité (Roe) devrait augmenter à 9,2 % en 2025 (contre 8,9 % en 2021 et 8,1 % en 2023), ainsi que la rémunération des actionnaires avec plus de 550 millions d'euros dividendes prévu dans la durée du plan et un Le ratio de distribution qui devrait passer de 34 % en 2021 à 50 % à partir de 2023.
La banque parie sur la croissance des actifs sous gestion qui devraient passer de 6,796 milliards en 2021 à 8,457 milliards en 2023 jusqu'à 10,875 milliards en 2025, soit une hausse d'environ 40%, tandis que la collecte d'assurance il devrait passer de 1,909 milliard en 2021 à 2,271 milliards en 2023 à 2,883 milliards en 2025. Les crédits à la clientèle croîtraient quant à eux de 31,059 milliards à 35,879 milliards en 2025.
Ratio Cet 1 supérieur à 15%, coefficient d'exploitation à 51,8%
Il relation entre coûts et revenus devrait passer de 54,1 % en 2021 à 51,8 % en 2025, le coût du risque de crédit passerait de 0,43 en 2021 à 0,52 en 2023 pour s'établir à 0,47 en 2025. Quant au prêts non performants, le Npe brut devrait baisser significativement de 5,8 % en 2021 à 4,3 % en 2023 à 3,8 % en 2025, avec une couverture passant de 55,4 % en 2021 à 45,8 % prévu en 2025. Le ratio Cet 1 introduit progressivement devrait toujours être supérieur à 15 % (un niveau très élevé), passant de 15,8 % en 2021 à 15,6 % en 2025.
Investissements dans la technologie et concentration sur les facteurs ESG dans le plan Popolare di Sondrio
Le plan d'affaires met fortement l'accent sur numérique. Des investissements en personnel et en digitalisation sont notamment envisagés, avec une base de coûts maîtrisée. Les dépenses informatiques devraient atteindre 120 millions en 2025 (contre 86 millions en 2021) ; des charges d'exploitation de 619 millions d'euros en 2025 (contre 558 millions d'euros en 2021) avec un coefficient d'exploitation qui devrait baisser à 51,8 % en 2025 (contre 54,1 % en 2021).
Un accent particulier est mis sur l'intégration des Facteurs esg dans les affaires. L'institut dirigé par Mario Pedranzini prévoit un renforcement de l'engagement envers durabilité e inclusion, à travers une série d'initiatives : définition d'objectifs de performance ESG ; l'intégration de la durabilité dans les principaux processus de la Banque, par un ajustement des politiques et des règlements internes, notamment dans les domaines du crédit, des investissements et de la gestion des risques ; développement de nouveaux produits et services durables ; lignes directrices en matière d'investissement responsable; émission de nouvelles obligations ESG ; le respect des initiatives ESG les plus pertinentes pour le secteur bancaire ; des actions pour renforcer davantage la gouvernance ; surveillance continue des émissions et de la performance énergétique ; définition d'une stratégie de communication ESG plus large.
Pedranzini (ad Pop Sondrio) : « Nous sommes une banque qui fait de la banque »
"C'est une fierté pour moi de pouvoir présenter notre premier business plan après s'être transformé en société par actions fin 2021", explique le PDG Pedranzini. «Avec la fondation qui a eu lieu à Sondrio en 1871, nous avons été l'une des premières banques coopératives du pays. Notre vocation est de grandir avec nos clients tout en préservant notre identité mais en continuant à innover".
"Au cours des dix dernières années, caractérisées par les difficultés du contexte bien connu, notre marge opérationnelle a largement couvert et dépassé les pertes de crédit, contrairement à la moyenne du secteur", a poursuivi Pedranzini, ajoutant que "notre capitalisation est au sommet du système. Nous sommes la banque italienne qui a connu la croissance la plus organique, en investissant dans les personnes et le réseau. Le plan d'affaires Next Step 2022-2025 décrit les perspectives d'une « banque qui fait de la banque » axée sur ses propres domaines distinctifs, ayant l'intention de se développer dans des domaines tels que la gestion d'actifs et la bancassurance, dans lesquels nous pensons avoir encore un potentiel important, évoluant la relation avec nos clients au sens numérique ».
