Il Monte dei Paschi di Sienne fermé le 2022 avec un perte de 205 millions d'euros, attendu par les analystes, contre le bénéfice de 310 millions enregistré en 2021. quatrième trimestre, grâce à des taux en constante hausse et au plan de restructuration en cours, il enregistre bénéfices de 156 millions d'euros, battant le consensus Bloomberg des analystes (89,1 millions), contre une perte de 388 millions d'euros au trimestre précédent. Les comptes pour 2022, explique la banque siennoise dans une note, ont été alourdis à partir de 925 millions Costi unique pour le départ anticipé de plus de 4 720 salariés fin novembre, sans quoi l'année se serait clôturée sur un bénéfice de XNUMX millions.
Lovaglio : "Mps n'est plus un problème systémique". En 2023 bénéfice à 700 millions
A l'ouverture de la présentation aux analystes des résultats de l'année et du quatrième trimestre, le directeur général de la banque, Louis Lovaglio il a précisé: "Mps n'est plus un problème systémique, mais un vrai des atouts précieux pour le pays". Lovaglio, ancien d'Unicredit, choisi il y a un an par le gouvernement Draghi pour diriger l'institut siennois, rappelle qu'aujourd'hui cela fait exactement un an qu'il a pris ses fonctions à Sienne et "seulement sept mois après la présentation du plan, je n'aurais jamais pensé de vous présenter un bénéfice de 156 millions au quatrième trimestre ». Ce dernier, ajoute Lovaglio "est un tournant" dans notre parcours discipliné pour exécuter le plan et " nous serons proches de l'objectif cette année bénéfice 700 millions”. Le 20 avril prochain est prévu pour expiration du conseil qui entrera dans le collimateur du gouvernement Meloni avec le choix de nominations publiques.
En 2021 la banque siennoise avait perdu 77,7 millions. En juillet de l'année dernière, il a terminé un augmentation de capital de 2,5 milliards, mené par la Mef, qui détient 64 % des parts.
Il titre sur la Piazza Afari,, après une ouverture en hausse de 3,16% à 2,47 euros, il est retombé à 2,387, en baisse de 0,25%. Depuis le début de l'année, la banque toscane a gagné 20 %.
Les Analystes Equita Sim parlent de "résultats en forte croissance tirés par la marge d'intérêt" grâce à la hausse des taux dont bénéficie l'ensemble du secteur bancaire européen. Les coûts de fonctionnement, soulignent les experts, "ont commencé à montrer les premiers bénéfices du plan de sortie du personnel de décembre, dont les effets seront pleinement visibles dès le premier trimestre 2023".
Des revenus en hausse de 3,6% en 2022 grâce à la hausse des taux. Les commissions sont en baisse
A fin 2022, le Groupe a atteint revenus totaux pour 3.088 3,6 millions d'euros, en hausse de 26 % par rapport à l'année précédente, grâce au bond de XNUMX % du marge d'intérêt (1.539 XNUMX millions), portée par hausse des taux, ce qui a compensé la baisse de commissions (-8%), pénalisé par la volatilité des marchés, et le résultat inférieur à 2021 de l'activité de trading et des revenus des investissements en actions. Au quatrième trimestre, les revenus enregistrent une hausse de 15,6% par rapport au trimestre précédent, portés une nouvelle fois par la marge d'intérêt (+31,4%), qui a plus qu'absorbé la baisse des commissions nettes (-5,6%).
Les autres revenus ont également augmenté par rapport au troisième trimestre direction financière, grâce à la plus grande contribution du résultat de la négociation. Les charges d'exploitation ont diminué à 2.099 2,3 millions (-989 %), permettant au résultat brut d'exploitation de passer de 874 millions à 333 millions, avec une contribution de 60 millions au dernier trimestre, en hausse de plus de 2021 % tant par rapport au trimestre précédent qu'à le quatrième trimestre XNUMX.
L'indice de solidité du capital passe de 11 à 15,6 %. Les prêts non performants nets sont réduits
Concernant les ratios de fonds propres, au 31 décembre 2022 le Common Equity Tier 1 Ratio phasé est passé à 16,6% (contre 12,5% fin 2021 et 10,0% au 30 septembre 2022), le Common Equity Tier 1 Ratio Tier 15,6 Ratio à 11,0% (contre 2021% fin 9,0 et 30% au 2022 septembre 20,5) et le Total Capital Ratio phasé atteint 16,1% (contre 2021% fin 13,9 et 30 % au 2022 septembre 1). "Le ratio Cet15,6 à XNUMX%" a-t-il expliqué La lessive, « n'est pas seulement le résultat de l'augmentation de capital, mais démontre la capacité de la banque à générer du capital. C'est le résultat d'une approche très rigide et disciplinée. Nous maintiendrons cette capacité pendant toute la durée de vie du plan ».
L'institut siennois a également amélioré la qualité de ses actifs, grâce à la réduction de 20% à 3,3 milliards d'euros du stock de prêts douteux, grâce à la « cession d'un portefeuille de 0,9 milliard d'euros » et à la « poursuite d'une gestion proactive des positions ». Cela a permis aux prêts non performants bruts de passer de 4,9 à 4,2 % au cours de l'année et aux prêts douteux nets de passer de 2,6 à 2,2 %. Le rapport entre le coût du crédit à la clientèle et la somme des crédits à la clientèle et la valeur des titres issus de la cession/titrisation des créances douteuses exprime un taux de provisionnement de 55 points de base.
D'ici juin la fusion des filiales Capital Service et Leasing
La banque précise que la fusion par incorporation de MPS Capital Services et MPS Leasing dans la société mère sera réalisée au cours du premier semestre 2023. La banque en ligne contrôlée, Widiba, poursuit sa croissance (+21% de chiffre d'affaires annuel).
Banca Mps a enregistré des volumes de collecte directe pour 82 milliards, en baisse de 8,3 milliards également du fait de la moindre activité de Mps Capital Services.
En fin d'année, la position interbancaire nette du groupe s'élève à 7 milliards (8,4 milliards en septembre 22) et la baisse est liée à l'expiration en décembre d'une tranche de 4 milliards de Tltro et au remboursement anticipé simultané de 6 milliards supplémentaires décidé par la banque sur la tranche obtenue lors de l'adjudication de juin 2020 ; ces remboursements ont entraîné une diminution des comptes courants et dépôts à vue auprès des banques centrales (-5,1 milliards d'euros) et des créances sur les banques centrales (-3,8 milliards d'euros). L'exposition résiduelle au financement de la BCE obtenue avec les adjudications de Tltro est égale à 19,5 milliards.
