Intensification de l'activité de contrôle visant à garantir la transparence pour le consommateur et pour les entreprises ; légère diminution du nombre d'adhérents, également liée aux mesures d'annulation des matières sans prérequis ; augmentation des mandats d'octroi de crédits et d'instruments de paiement. Ce sont les principaux chiffres du rapport Oam 2016, l'organisme de gestion des listes d'agents financiers et de courtiers en crédit, présidé par Antonio Catricalà. Le rapport, approuvé par le comité de direction, montre également une augmentation significative des employés et des collaborateurs opérant dans le secteur.
SURVEILLANCE RENFORCÉE ET LUTTE CONTRE LES ACTIVITÉS ILLÉGALES
L'an dernier, Oam a géré 2.762 2.000 contrôles sur les quelque 1.156 638 prévus, qui ont abouti à 544 XNUMX procédures de sanction (XNUMX conclues avec l'application de XNUMX mesures de sanction).
Parallèlement, l'action de lutte contre le phénomène illégal s'est poursuivie : en 2016, l'Organe a reçu 79 plaintes et, à l'issue des enquêtes y afférentes, a déposé des plaintes auprès des autorités judiciaires compétentes concernant 33 personnes. Les 266 plaintes reçues de tiers sur des sujets inscrits dans les listes doivent être ajoutées aux signalements reçus concernant des abus financiers.
Sont également pertinentes l'activité de contrôle sur l'incompatibilité entre les secteurs financier et d'assurance et les contrôles sur les exigences d'honorabilité des sujets inscrits.
En particulier, l'Oam a mis en lumière l'exercice d'activités pour le compte d'intermédiaires/consortiums financiers non autorisés à émettre le produit financier « cautions et garanties ». 158 actions de contrôle ont été menées sur ce phénomène particulièrement dangereux pour ceux qui achètent le produit en fait inefficace, ce qui a conduit à l'ouverture de 55 procédures de sanction et 21 plaintes auprès des autorités judiciaires compétentes
En 2016, la relation avec les autorités des pays d'origine des agents qui effectuent des services de paiement pour le compte d'intermédiaires de l'UE s'est également intensifiée : l'Oam a envoyé 15 communications aux autorités respectives concernant des violations de la lutte contre le blanchiment d'argent.
LÉGÈRE DIMINUTION DES MEMBRES MAIS AUGMENTATION DES MANDATS
Il ressort des données du rapport annuel de l'Oam qu'en 2016 les membres inscrits ont diminué, par rapport à l'année précédente, d'un peu moins de 2,8% (-231 unités) tandis que les mandats communiqués s'élèvent à un total de 20.555 1.225, avec une augmentation de 58 XNUMX (XNUMX % liés à l'octroi de crédits, le reste aux services de paiement).
La contraction globale doit également être lue à la lumière de l'intensification des contrôles sur le maintien, par les membres, des conditions requises établies par la loi : pour ceux qui ne les avaient pas, l'Organe a en fait procédé à l'annulation.
Le plus grand nombre de membres est concentré dans les régions de Lombardie (13,8%), Latium (12,5%), Sicile (12,3%) et Campanie (11,7%), soit 50% du total des abonnés.
En ce qui concerne les produits « transmis » via le réseau des membres Oam, on a enregistré en 2016 des augmentations significatives du nombre de mandats pour les catégories Crédit personnel (+416) et Hypothèques (+228), tandis que le segment des produits « Leasing » ( -
101), le "Restructuration de crédit" (-69) et le "Crédit finalisé" (-36). Parmi les services de paiement, des augmentations substantielles ont été enregistrées pour les mandats concernant la promotion du produit "Cartes de crédit et de débit" (+350) et "Encaissement et transfert de fonds et autres services de paiement" (+123) tandis que des augmentations plus contenues résultent de l'augmentation des Mandats « transfert d'argent » (+36). En pourcentage, la "Cession des V délégations salaire/retraite et paiement" représente, sans évolution particulière par rapport à 2015 (+74), le produit le plus présent sur le marché (21%), suivi du "Crédit personnel" (14 %), "Hypothèques" (10%) et "Crédit finalisé" (8%).
