Banca Generali aborde les trois prochaines années avec la perspective d'une croissance triple : en termes de taille, de revenus et de rémunération des actionnaires. La stratégie a été communiquée aujourd'hui après la réunion du conseil d'administration. Partant précisément des dividendes, Banca Generali a indiqué une distribution selon une vision de trésorerie en croissance constante sur la durée du plan : sur la base des prévisions de bénéfices, elle prévoit de distribuer 7,5 à 8,5 euros par action de dividendes cumulés sur la période 2022 -2025 , dont 2,55 déjà annoncés. Pour tenter de réduire la volatilité des dividendes, la Banque a pensé à une plus grande flexibilité dans la distribution, fixée à 70-80% sur la part des bénéfices récurrents et 50-100% sur la part des bénéfices variables.
Gains récurrents en hausse de 10 à 15 %, commissions en hausse de 7 à 10 %
Les prévisions voient bénéfices récurrents croissance de 10 à 15 % en 2022-2024, sur la base frais récurrents avec une croissance moyenne pondérée de 7 à 10 %, tirée par le poids attendu plus important de solutions gérées, et parmi ceux-ci viennent fonds de maison et conteneurs d'assurance. Pour la marge d'intérêt la prévision est d'une hausse moyenne pondérée de 5 à 10 % sur la période du plan 2022-2024, principalement liée au développement des actifs rémunérés et à la normalisation des taux d'intérêt. En effet, une croissance d'au moins 600 millions d'euros est estimée au niveau du portefeuille de crédits et une augmentation d'au moins 1,9 milliard d'euros des actifs financiers. « Nous préparons une nouvelle phase de forte croissance pour notre banque en renforçant nos atouts : qualité des professionnels, culture tournée vers l'innovation et engagement en faveur du développement durable » a-t-il déclaré. Gian Maria Moss, directeur général et directeur général de Banca Generali.
Actifs sous gestion et sous administration vus à 105-110 milliards fin 2024
Pour les trois prochaines années, on s'attend à une flux cumulé des entrées nettes entre 18,0 et 22,0 milliards, dont environ 13-16 milliards seront générés par le réseau existant grâce à une augmentation de Partager de portefeuille et acquisition de nouvelle clientèle. Sur la base de ces estimations de croissance, on s'attend à ce que actifs gérés et administrés pour le compte des clients atteindra 2024 à 105 milliards d'ici la fin de 110. En particulier, les masses se référaient au contrats de conseil avancés (représentant 8,5 % des volumes totaux à fin 2021) devraient croître dans une fourchette comprise entre 8,5 % et 10,5 % en 2024. En termes de Costi, les attentes sont pour une augmentation moyenne pondérée de 5-6%, y compris des investissements incisifs dans l'innovation et le développement des activités en Suisse.
Le chemin vers la future banque suisse se poursuit, un apport d'actifs attendu de 5 à 7 milliards en 5 ans
Le plan de croissance dimensionnel inclut également la Suisse, où un premier garde-fou a été mis en place depuis 2019 avec laacquisition de BG Valeur. Le projet a été inévitablement affecté par des retards suite à l'apparition de la pandémie mais a maintenant complètement redémarré, avec la mise en place du nouvelle société BG Suisse – noyau de la future banque dans le pays – après les démarches formelles pour obtenir le licence bancaire. Les activités sur le marché suisse devraient contribuer 5,0 à 7,0 milliards de masses sur cinq ans.
2021 s'est terminée sur des bénéfices records, avec un dividende de 1,95 €
Banca Generali a publié ses données de clôture la semaine dernière exercice 2021 avec un bénéfice net en hausse de 18% égal à 323,1 millions d'euros, la valeur la plus élevée jamais enregistrée. On note également une forte croissance (+15%) du résultat récurrent qui atteint 176,6 millions d'euros. Fort de ces résultats, le conseil d'administration a proposé le versement d'un dividende total de 1,95 € par action, à verser en mai 2022 (1,15 €) et février 2023 (0,8 €) pour une distribution du résultat 2021 égale à 70,5 % .
