2015 terminó con números en rojo intenso para Véneto Banca y para Banca Popolare di Vicenza. El primero presentó un balance negativo de 882 millones de euros, en cualquier caso una mejora frente al abismo de 968 millones de 2014. El resultado se vio afectado, entre otras cosas, por la puesta a cero del fondo de comercio (418 millones de euros) y ajustes por 754 millones. En cuanto a la solidez del capital, el Cet1 phased in se sitúa en el 7,23% desde el 7,12% de septiembre.
El instituto, al aprobar los estados financieros preliminares, también actualizó el plan industrial: los objetivos de ingresos se confirman sustancialmente con un beneficio de 160 millones en 2018. Los objetivos sobre ratios de capital se revisan a la baja: el Cet 1 se espera en un 13 % en 2018 (del 14% anunciado en octubre) y al 14,9% en 2020 (del 16%).
En cuanto a la Gente de Vicenza, el instituto amplió sus pérdidas netas en 2015 por encima de los 1,4 millones de euros, desde un rojo de 758,5 millones en 2014. El banco explica que el incremento de las pérdidas está ligado "principalmente a las reclasificaciones relativas al capital financiado ya deducidas el pasado mes de junio del capital regulatorio".
Los ingresos core 2015, por otro lado, mostraron un ligero crecimiento (+1,7%) y los costos operativos se mantuvieron estables (+0,6%). Las provisiones y ajustes superan los 2,3 millones. El Cet1 descendió hasta el 6,65% (10,44% al cierre de diciembre de 2014) y la Ratio de Capital Total hasta el 8,13% (11,55% al cierre de diciembre de 2014). La reducción de las ratios de capital, explica Pop Vicenza, se debe principalmente a un "filtro prudencial" de unos 1,1 millones en línea con las peticiones del BCE. Sin embargo, el banco apunta que Cet1 y Total CapitalRatio "están por encima de los mínimos regulatorios".
Además, el instituto precisa que, incluidos los efectos del refuerzo de capital propuesto, confirmado por un importe de hasta 1,5 millones de euros, el Cet1 se sitúa en un valor superior al 12%, superior al objetivo de Srep del BCE (10,25% ) y la Ratio de Capital Total superior al 14%. Las pérdidas netas de 2015, precisa el banco, se vieron afectadas por el reconocimiento de provisiones para riesgos y gastos por 513,1 millones. De nuevo a finales de diciembre de 2015, el margen operativo se redujo un 26,9% hasta los 298,5 millones y el producto bancario del grupo se redujo un 16% hasta los 61,7 millones, con un descenso del 19,4% en los depósitos totales hasta los 36,5 millones y un descenso del 8,9% en los préstamos netos a la clientela hasta los 25,1 millones. XNUMX mil millones.
Los préstamos deteriorados a la clientela aumentan en 1,1 millones hasta los 5,3 millones con un ratio de cobertura de préstamos deteriorados del 42,41% (37,9% a finales de 2014). El banco también confirmó un objetivo de beneficio neto de más de 200 millones en 2018 y 300 millones en 2020. Al final del plan, también se espera que el Cet1 sea del 12,9% y el Total Capital Ratio del 13,7%.
El Plan de Negocios 2015-2020 incluye la implementación, a partir del 2015 de enero de este año, del nuevo modelo de atención al cliente con la creación de dos nuevas divisiones: Banca Comunitaria y Banca Corporativa/Pmi&Privada, el cierre a partir de junio de 74 de 150 sucursales de un total aproximado de 2016 previstas en el Plan (el resto de oficinas se cerrarán en junio de 167) y la venta de participaciones no estratégicas con las de ICBPI y Save que supuso unas plusvalías netas de 17 millones y XNUMX millones respectivamente.
