La población mundial de Individuo de alto valor neto (HNWI), es decir, la categoría ultra rica, ha sufrido un 3,3% de contracción en 2022, cayendo a 21,7 millones, mientras que el valor de su riqueza disminuyó un 3,6% a 83.000 billones de dólares. Y el disminución más significativa registrada en los últimos diez años, provocada principalmente por la incertidumbre geopolítica y macroeconómica que caracterizó el último año. Esto es lo que surge de Informe sobre la riqueza mundial publicado por Capgemini, una empresa activa en servicios de consultoría y tecnología.
En América del Norte la mayor contracción, sostenida por África, Asia y Oriente Medio
El informe destaca que la América del Norte ha experimentado el mayor caída de la riqueza, con una caída del 7,4%, seguida de Europa con un 3,2% y el área de Asia-Pacífico con un 2,7%. Por el contrario, elÁfrica, laAmérica Latina y Medio Oriente han mostrado cierta resistencia, registrando un crecimiento en la riqueza generada gracias a empresas sólidas actuación el sector Petróleo y gas.
HNWI: priorizar las inversiones ESG
A pesar del clima de incertidumbre económica, la Inversiones ESG (Ambientales, Sociales y de Gobernanza) siguen siendo uno prioridad para los HNWI. Sin embargo, el informe destaca que los administradores de patrimonio necesitan más datos sobre el impacto de la inversión sostenible. Solo el 23 % de los HNWI dijo que los activos relacionados con ESG generaron los mayores rendimientos, aunque el 41 % de los encuestados considera que los activos inversiones con impacto ESG como un prioridad absoluta. Esto subraya la necesidad de que las empresas de gestión de patrimonio proporcionen un análisis en profundidad de los datos ESG y brinden más información a los clientes sobre el impacto de estas inversiones. Si bien el 63 % de los HNWI dicen que han solicitado la puntuación ESG de sus activos, no muchas empresas de gestión patrimonial consideran que el análisis de datos ESG (52 %) y la trazabilidad (31 %) son una prioridad máxima.
Il 40% de los gerentes de relaciones los encuestados dijeron que necesitaban más datos para comprender el impacto de ESG, y casi uno de cada dos dijo que se necesitan más conocimientos de ESG para apoyar a los clientes de manera efectiva.
Gestión patrimonial: recalibrar el papel del gestor de relaciones
El informe revela que las empresas de gestión de patrimonios hay que afrontar el problema de desalineación de los papel de los gerente de relaciones. Actualmente, el falta de herramientas digitales impide que los gerentes de relaciones ofrezcan servicios de asesoría financiera oportunos y de valor agregado, lo que también afecta el resultado final. Solo uno de cada tres ejecutivos cree que su empresa tiene una alta madurez digital de extremo a extremo, y el 45 % de los encuestados dice que el costo para los gerentes de relaciones está aumentando debido a las ineficiencias en la cadena de valor de la empresa. El retraso en la preparación digital y la insuficiencia de las plataformas omnicanal obligan a los gerentes de relaciones a dedicar mucho tiempo a actividades secundarias y luego dedican solo un tercio de su tiempo a actividades de preventa e interacción con el cliente. esto tiene un impacto negativo en la experiencia clientes en general, con el 56% de los HNWI encuestados diciendo que los servicios de valor agregado son importantes al seleccionar una empresa de gestión patrimonial, sin embargo, solo la mitad está satisfecho con las habilidades de su administrador patrimonial para proporcionar estos servicios. El 31% también se inclina por cambiar de gerente dentro de los próximos 12 meses.
Por Impulsar el crecimiento de los ingresos y la satisfacción del cliente, las empresas de gestión patrimonial deben ofrecer a los gestores de relaciones una sola interfaz integrada y crear una experiencia de cliente primer nivel. La creación de una estación de trabajo digital, por ejemplo, podría mejorar la productividad y el compromiso del cliente al permitir que los gerentes de relaciones contraten a las personas adecuadas en el momento adecuado para satisfacer las necesidades del cliente.
“Las empresas de gestión patrimonial se encuentran en un punto de inflexión crítico, ya que el entorno macro está forzando un cambio de mentalidad y modelos comerciales para impulsar un crecimiento sostenible de los ingresos. La agilidad y la adaptabilidad serán características clave para las personas de alto patrimonio neto, ya que su enfoque está en la preservación de la riqueza. Para seguir siendo relevante, la industria deberá generar valor, empoderar a los gerentes de relaciones y desbloquear nuevas oportunidades de crecimiento. Su éxito estará ligado a la resolución de problemas de inmadurez digital en la cadena de valor de la riqueza”, dijo. Darío Patrizi, Director de Servicios Financieros de Capgemini en Italia.
Incrementar el crecimiento del segmento acomodado
El informe también subraya la importancia de ampliar el grupo de clientes potenciales en el campo de la gestión patrimonial tratando de atraer más segmento acomodado (la parte rica). Este segmento representa un nueva frontera para las empresas de gestión de patrimonio, a medida que continúa creciendo tanto en tamaño como en influencia financiera. A pesar de sus enormes activos de aprox. 27.000 millones, el 34% de las empresas aún no están explorando completamente este segmento. A nivel regional, América del Norte (46%) y Asia-Pacífico (32%) tienen las mayores proporciones de ricos por riqueza total y tamaño de la población.
Más del 70 % de los afluentes dijeron que les gustaría solicitar servicios de asesoramiento patrimonial a su banco en los próximos 12 meses. Para mantener bajos los costos operativos y ofrecer las habilidades requeridas por este segmento, el camino a seguir es el de la personalización habilitada por la tecnología. Soy tres opcionesi, que, según el tamaño y el alcance de los acuerdos, las empresas de gestión de patrimonio pueden realizar por cconstruir una base de clientes pertenecientes al segmento acomodado:
- Aproveche su marco de gestión de patrimonio existente, acelerando la transformación digital de extremo a extremo
- Desarrolle una propuesta de riqueza como servicio (WaaS) utilizando canales de terceros, incluidos bancos minoristas y asesores independientes
- Cree una plataforma dedicada a los servicios de gestión de patrimonio con herramientas de autoservicio para mejorar la gestión de clientes.
La investigación de Capgemini
Il Informe sobre la riqueza mundial 2023 proporciona una cobertura detallada de 71 mercados globales, que representan la mayor parte del ingreso nacional bruto y la capitalización bursátil mundial. La Encuesta Global HNW Insights 2023 de Capgemini encuestó a 3.171 HNWI en 23 importantes mercados de riqueza en América del Norte, América Latina, Europa y la región de Asia-Pacífico.
