Am aktivsten sind die Jugendlichen, die direkt im Internet geboren wurden, wie Fineco, CheBanca!, WeBank, aber auch unerwartete lokale Realitäten wie Credito Valtellinese oder Veneto Banca oder andere, die im Laufe der Jahre zunehmend online geworden sind, wie z IFIS-Bank. Am wenigsten aktiv sind die größten und institutionellsten, wie Unicredit, Intesa Sanpaolo und Mediolanum, die weder einen Blog noch ein Google Plus-Konto haben, oder Mps, die die Seite auf G+ geöffnet haben, ohne sie zu verwalten (es gibt nur einen Beitrag!). , oder noch schlimmer Banca Carige, die in der Vorgeschichte geblieben ist: Sie ist weder auf Facebook noch auf Twitter.
Die Beziehung zwischen Banken und sozialen Medien, analysiert von Soziale Köpfe in einer Studie präsentiert bei Social Case History Forum 2013 in Mailand, entwickelt sich ständig weiter und während es einerseits Institute gibt, die im Netzwerk leben (über die sie auch Daten sammeln), ergibt sich aus der Befragung einer Stichprobe von 12 Aktien- oder Genossenschaftsbanken und 20 Genossenschaftskrediten (von insgesamt von 740 Banken auf italienischem Territorium, darunter 78 Auslandsfilialen), stellt sich heraus Fast jede dritte Bank, 3 %, hat eine Verwaltung sozialer Netzwerke, die noch entwickelt oder an Dritte ausgelagert werden muss.
Obwohl soziale Netzwerke zur zweiten Form der digitalen Kommunikation geworden sind, die Banken nutzen, um mit ihren Kunden zu kommunizieren (in 67 % der Fälle, an zweiter Stelle nach der Unternehmenswebsite, die jetzt von 90 % der Unternehmen genutzt wird), haben nur 43 % von ihnen eine Anzeige erstellt hoc-Team, das sich der Verwaltung von Corporate Social Media widmet. Diese Zahl kollidiert sogar mit der Tatsache, dass jetzt bieten nur 15 % der Banken dem Benutzer kein Online-Einlagenkonto an, während 85 % dies tun.
Doch was wird in einem sozialen Netzwerk kommuniziert und vor allem, welchen Return hat es für das Kreditinstitut? Auch diesen Aspekt hat Social Minds analysiert (die vollständige Recherche erscheint allerdings erst im Juli): Zunächst einmal es wird noch zu wenig kommuniziert. Vielmehr überwiegt das Phänomen der passiven Partizipation, wobei beispielsweise die Anzahl der Fans auf Facebook-Seiten nicht immer (fast nie) einer Anzahl tatsächlich aktiver Fans entspricht. Auch die meistbesuchte Seite, die von IBL Banca mit 97.971 Followern, hat nur 3.419 aktive; Noch schlimmer ist Unicredit, wo von fast 90 nur 1.100 aktiv sind. Das tugendhafte Beispiel in diesem Fall ist das von Intesa Sanpaolo, das von 29.618 Fans fast 10 tatsächlich aktiv hat.
Und wovon reden wir? Hauptsächlich, für 63 % Girokonten (43 %) und Hypotheken, während nur für 6% der Kredite. Das Feedback, leider für die Banken, ist jedoch eher negativ: In 55 % der untersuchten Fälle sind die Inhalte neutraler Natur, in 28 % (insbesondere in den Diskussionen zum Kundenerlebnis und zum Image der Bank) sind sie es sind negativ, und nur in 17 % haben positiven Charakter.
Die einzige Kategorie, die Kunden zu begeistern scheint, sind Sparkonten: Es gibt viele Diskussionen über die Aussichten der Vergütung (Tarife usw.), aber sowohl das Image dieser Produktart als auch die Erfahrungen nach der Öffnung dieser "einfachen" Geldanlagen für den Sparer sind durchweg positiv.
