Fideuram Direktdijital bankası olarak tanımlanan Fideuram Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık, kendisini modern ve dijitalleşmiş bir müşterinin ihtiyaçlarına cevap veren yenilikçi bir platform olarak sunuyor. Fideuram ve IW Bank entegrasyonundan doğan ve daha sonra yapılan uygulamalarla geliştirilen, alım satım platformları, ürünlere, fonlara ve yönetime otonom yatırımlar, uzaktan danışmanlık desteği, Doğrudan Danışmanlık. Bu, müşterilerin etkileşim sınırlaması olmadan kişiselleştirilmiş yardım alma olanağıyla birlikte, nerede olurlarsa olsunlar yatırım yapmalarına ve varlıklarını yönetmelerine olanak tanır. Bu modeldeki kilit oyuncular Doğrudan Bankacı, Konfigürasyon ve kalibrasyon için en son çözümleri kullanan, kişiye özel yatırım portföyleri oluşturabilen ve yönetebilen uzmanlardan oluşan bir ekip.
Biz sorduk Luca BortolanFideuram Direct'in başkanı, İtalyan finans dünyasının takdirini kazanan platformun arkasındaki vizyon ve stratejileri anlatıyor.
Uzaktan çalışmayı tercih eden müşterilere Fideuram Direct'in sunduğu hizmet hatları nelerdir ve bunlar teklif ve işlevsellik açısından nasıl farklılık gösteriyor?
“Fideuram Direct, uzaktan çalışmayı tercih eden müşterilere üç hizmet hattı sunan Fideuram platformudur. Frontline, daha az deneyimli yatırımcılar için bile kurulabilecek gelişmiş bir ticaret platformuna erişim sağlar. Çeşitli araçlarla 50'den fazla pazarda son derece hızlı, otomatik ve verimli hareket etmenizi sağlar. Hizmet, müşterilere yalnızca platformların yönetiminde değil, aynı zamanda müşterinin yardıma ihtiyaç duyduğu karmaşık siparişlerin yerine getirilmesinde de yardımcı olan, 15 yılı aşkın deneyime sahip endüstri profesyonelleri tarafından sağlanmaktadır; platformlar tarafından yönetilebilmektedir. İkinci bir dal, müşterilere yönetilen tasarruf ürünleri havuzu (fonlar ve yönetim hattı) üzerinde bağımsız olarak faaliyet gösterme olanağıyla ilgilidir. Fon kataloğuna erişmek, ilginizi çekenleri seçip satın almak veya tüm uluslararası yatırım kurumlarına erişimi olan ve araştırma ekiplerine sahip olan Fideuram Asset Management SGR tarafından oluşturulmuş, önceden oluşturulmuş bir yönetim hattını tercih etmek mümkündür. Madde 150 ve 8'da sınıflandırılan, sürdürülebilirlik özelliklerine sahip 9 fona erişim vermeyi seçtik. Bu hedefli seçim, müşterilerin seçimini basitleştirmeyi amaçlıyor, çünkü o zaman için kendilerini çok fazla fondan ayırmanın hala karmaşık olduğuna inanıyoruz. ihtiyaçlarınıza en uygun olanı seçin. Üçüncü şube geçtiğimiz Temmuz ayında duyuruldu: Doğrudan Danışmanlık hizmeti, uzaktan çalışmaya yönelik yapılandırılmış süreçler aracılığıyla müşterilerimize finansal danışmanlık sunmanın yeni bir yoludur".
Yeni uzaktan danışmanlık hizmeti nasıl çalışıyor?
“Müşteri, özel bir Uygulama aracılığıyla randevu alıyor, bankanın uygulaması tarafından korunan güvenli bir ortamda görüntülü görüşme yapıyor. Bu yaklaşım, müşterilerin ihtiyaçlarını anlamalarına ve bu bağlantılar aracılığıyla periyodik olarak yönetilen bir portföy oluşturmalarına yardımcı olan bir danışmanın desteğiyle bağımsız olarak çalışmalarına olanak tanır. Müşteri ile Direct Banker arasında gerçekleşebilecek temas sayısında herhangi bir sınırlama yoktur".
Doğrudan Bankacıların rolü nedir ve Danışmanlık platformu BlackRock teknolojisini (Aladdin) nasıl kullanıyor?
“Müşterinin ihtiyaç duyduğu her an kalifiye bir danışmanın mevcut olmasını garanti edebilmek için, şu anda yaklaşık on kişiden oluşan Direkt Bankacılar 3-5 profesyonelden oluşan ekipler halinde çalışıyor. Bunlar, OCF kaydına (Mali Danışmanların tek kaydının Denetim ve bakım organı) kayıtlı mali danışmanlardır ve bu nedenle, aynı zamanda Blackrock'un piyasadaki en gelişmiş platformlardan biri olan Aladdin roboadvisory platformunun yardımıyla yatırım portföyünü yapılandırabilirler. Küresel olarak Varlık Yönetimi. Platform, çeşitli ürünler üzerinde derinlemesine değerlendirme yapan araştırma, seçim ve analiz ekibinin tüm bilgi birikimine sahip varlık yönetimi şirketimiz Fideuram Asset Management Sgr tarafından desteklenmektedir. Sonuç olarak, platform yalnızca piyasada mevcut olan her şeye dayanmıyor; daha ziyade varlık yönetimi şirketi tarafından geliştirilen makroekonomik senaryoları ve stratejileri dikkate alan ve varlık yönetimi şirketi için en uygun olduğu kanıtlanan ürünlere odaklanan bir süreci temel alıyor. Pazar bağlamı ve mevcut durum. Bu yaklaşım, mali müşavirlerimizin genel merkezden sağlam bir destekle çalışmasına olanak tanıyor ve böylece müşteriler için hizmet standartlarının uyumlaştırılmasını sağlıyor."
Fideuram Direct, portföy yönetimine teknoloji ve finansal danışmanlığı nasıl entegre ediyor? Dijital ortamda tavsiye sunmak hangi zorlukları ve fırsatları beraberinde getiriyor?
“Doğrudan Bankacılar tarafından temsil edilen, önerdiğimiz Danışmanlık modelinde insan unsuru her zaman mevcuttur; Temel yenilik, geleneksel fiziksel toplantıların olmamasıdır; ancak bu, müşteriyle empatik ve güvene dayalı bir ilişki kurulmasını engellemez. Arkamızda onlarca yıllık geçmişe sahip, Avrupa düzeyinde en yüksek kapitalizasyona sahip kuruluşlardan biri, yönetilen tasarruflar ve özel bankacılık alanında İtalya'nın lider operatörü olan Intesa Sanpaolo Grubunun Özel Bankacılık Bölümünün bir parçası olduğumuzu unutmayalım. Teknoloji, etkileşimi daha güvenli ve istikrarlı hale getirirken, birleştirilmiş bir markayla çalışmak benzersiz bir güvenilirlik garantisi sunmamıza olanak tanır.
Bu nedenle hizmet, yatırımcıları yatırımlarla ilgili finansal ihtiyaçlarla karşılar, ancak aynı zamanda veraset, vergi ve hukuki konular gibi daha karmaşık durumları yönetme veya daha karmaşık varlıkların yönetimi, müşterileri mali danışmanlara ve özel bankacılara yönlendirme olanağı da sunar. Fideuram Intesa Sanpaolo Özel Bankacılık, Özel Bölüm tarafından sunulan geniş bir ürün ve hizmet yelpazesine erişimi garanti edebilen profesyoneller".
WealthTech finans sektöründe büyüyen bir trendi temsil ediyor. Fideuram Direct, varlık yönetimi ve danışmanlık hizmetlerini geliştirmek için yeni teknolojilerden ve yeniliklerden nasıl yararlanıyor? Bu dönüşümde herhangi bir önemli teknoloji alanı veya aracı var mı?
"Robo danışmanlık platformları, çok sayıda portföyün hızlı ve doğru bir şekilde oluşturulmasına kesinlikle yardımcı olabilir. Diğer özellikler arasında katılım, bir Uygulama aracılığıyla uzaktan müşteri yönetimi ve Varlık Yönetiminde yapay zekanın giderek yaygınlaşan kullanımı yer alıyor. Müşterilere yönelik ticari tekliflerin gelişimini yönlendirmek ve geliştirmek, böylece daha önemli miktarda bilginin daha verimli bir şekilde işlenmesine, sentezlenmesine ve organize edilmesine olanak sağlamak için kesinlikle daha yapılandırılmış çözümler geliştirilecektir".
ESG'nin yatırımlarda giderek artan önemi bağlamında, Fideuram Direct sürdürülebilir ürünleri nasıl seçip sunuyor? Peki bu seçim finansal tavsiyeye yönelik genel yaklaşımınıza nasıl entegre oluyor?
“Özel Bölümün stratejisi, kataloğundaki sürdürülebilirlik özelliklerine sahip ürün sayısını sürekli artırmaktır. Fideuram Direct, yönetim hatlarını oluştururken net bir seçim yaptı ve onları yalnızca sürdürülebilir ürünler sağlayacak şekilde nitelendirdi. Ayrıca Direkt Bankacılar tarafından oluşturulan portföyler için profil oluşturma anketi aracılığıyla dikkatleri ESG ürünlerine çekiyoruz. Müşterinin ESG tercihleri ne kadar belirgin olursa, ürünler açısından tepki de o kadar büyük oranda bu seçimlere yönelik olacaktır."
Fideuram Direct, Merrill Lynch ve J.P. gibi tanınmış yabancı modellerden ilham aldı. Morgan. Modeliniz İtalyan bağlamına nasıl uyum sağlıyor ve yerel pazarın özelliklerine nasıl yanıt veriyor?
“Daha yapılandırılmış bir müşteri segmentasyonunun halihazırda gözlemlendiği uluslararası modellerden ilham aldık. Bunda özellikle pandemi sonrasında dijital kanalları tercih eden müşteri alışkanlıklarının değişmesi de etkili oldu. Hem belirli bir müşteri segmentinin bu tür bir yönetimle daha iyi hizmet alabileceğine inandığımız için, hem de yeni müşteri alışkanlıklarının ortaya çıktığına inandığımız için bu modellerden ilham aldık. Bunlar, mutlaka genç olmayan ancak farklı yaş gruplarına yayılan ve dijital araçların kullanımını ve uzaktan etkileşimi tercih eden dijital müşterilerdir.
Merrill Lynch ve Jp Morgan'ın, hem robodanışmanlık platformlarıyla tam özerkliğe yatırım yapmak hem de bankacıların yardımıyla, havuzlarda veya özel olarak, daha yüksek varlıklara sahip müşteriler için uzaktan veya şahsen bu modelleri nasıl uyguladıklarını gördük. Özellikle yönetilen tasarruf ürünleri konusunda finansal eğitimin geliştirilmesinin önemli olduğuna inandığımız gerçekliğimizde, bu ilişkiyi uzaktan düzenlemek için teknolojiyi kullanan, yatırım yollarını ve ihtiyaçların anlaşılmasını kolaylaştıran, ancak buna eşlik eden bir modeli benimsedik. müşteriye yardımcı olabilecek bir danışman olan Direct Banker tarafından yönlendirilme olasılığı. Bu nedenle, her ne kadar bu uluslararası modellerden ilham alsak da, onları uyarladık ve daha özerk modellere kıyasla bu Danışmanlık modelinin geliştirilmesine daha fazla önem verdik".
BlackRock'un Aladdin platformundan Fideuram Direct'in stratejisinin ayrılmaz bir parçası olarak bahsedildi. Platform portföylerin oluşturulmasını ve hizmetlerin sunulmasını nasıl etkiledi?
“Doğrudan Bankacımız müşterinin finansal profilini (Mifid anketi) anladıktan ve onun ihtiyaçlarını, kısa veya orta vadeli ihtiyaçlarını ve yaşam planlarını anladıktan sonra, platform aracılığıyla varlık tahsisinin ana hatlarını çizmeye ve ürünleri buna göre seçmeye devam ediyoruz. . Platform, portföyü periyodik olarak dengede tutarak bu sürecin hızlandırılmasına ve otomatikleştirilmesine yardımcı olur. Platformun, platformun çalışma parametrelerini yapılandıran, güçlendiren ve tanımlayan varlık yönetimi şirketimizin stratejik ve taktiksel bakış açısıyla yakından entegre olduğunun altını çizmek önemlidir."
Finans sektöründe inovasyonun geleceğine baktığınızda, teknoloji ve danışmanlığın entegrasyonunun Fideuram Direct'teki yatırımcı deneyimini şekillendirmeye devam etmesini nasıl bekliyorsunuz? Müşterilerinizin gelişen ihtiyaçlarına giderek daha fazla uyum sağlayan bir hizmet sağlamak için hangi önemli gelişmeleri ve girişimleri öngörüyorsunuz?
“Varlık yönetimi sektörünün gelişiminin, ürünlerin sürekli yenilenmesiyle devam edeceğine inanıyoruz. Fideuram Direct'te bu, teklif buketinin katalogda halihazırda mevcut olanlara ek olarak korumalı veya garantili sermaye ürünlerinin ihtiyaçlarını karşılayacak şekilde genişletilmesiyle 2024 gibi erken bir tarihte gerçekleşecek. Yatırım yapmaya devam edeceğimiz bir diğer konu ise periyodik olarak müşterilerimize sunduğumuz bilgiler olan raporlamadır. Belgelerin iyileştirilmesinin müşterilerimize sunduğumuz finansal eğitimin geliştirilmesine yardımcı olabileceğine inanıyorum. Bu, müşterinin ihtiyaçlarına, ihtiyaçlarına veya ilgi alanlarına göre giderek daha kişiselleştirilmiş raporlamanın oluşturulmasıyla mümkün olacaktır. Ayrıca, Varlık Yönetimi endüstrisindeki teknolojik gelişme, daha iyi veri analizine olanak tanıyacak ve müşterinin ihtiyaçlarının ve gereksinimlerinin daha derinlemesine anlaşılmasına ve giderek daha özel çözümler sunulmasına olanak tanıyacak."
