Ekonomik belirsizliğin yüksek olduğu bir çağda büyüyen 1980 ile 2000 yılları arasında doğan bireyler, genellikle kısmen istek ve kısmen de fırsat yokluğu nedeniyle anlamlı bir iş bulamayan ve her zaman dijital cihazlarla mücadele eden kişiler olarak tanımlanır. Bunlar, yatırım yapacak varlıkları olmadığına inanan ve bir varlık inşa etmekle ilgilenmeyen finans sektörü tarafından şimdiye kadar bir şekilde görmezden gelinen kişilerdir. Anketimiz, yıllık ortalama maaşı 2.400 ila 50.000 ABD Doları arasında olan 150.000'den fazla kişiyle görüştü ve ortaya çıkan sonuç, düşündüğünüzden tamamen farklı ve varlık yönetimi endüstrisinin, çok özel özelliklere sahip bu yeni yatırımcı tipini tanıması gerekiyor.
Her şeyden önce, Y kuşağının kafasında net bir yatırım hedefi var - görüşülen kişilerin %60'ından fazlası bunu beyan ediyor - ve bu hedeflere ulaşmak için finansal planlara şimdiden katılıyorlar. Ancak bir yandan, nispeten genç olmaları ve beş yıldan fazla olmayan yatırım ufukları varsa (vakaların %64'ünde), muhtemelen önemli olayların (bir ev satın almak veya bir aile kurmak) yaşamlarının o aşamasında oldukları için. köşede olabilir ve bu nedenle varlıklarını kısa sürede kullanıma hazır hale getirme ihtiyacı olabilir, diğer yandan uzun vadeli ihtiyaçların farkındadırlar ve emeklilikleri için birikim yapmaya başlamışlardır. Aslında, yüksek ekonomik belirsizlik döneminde doğup büyüyen, potansiyel olarak ebeveynlerininkinden daha düşük gelire sahip Y kuşağı, emeklilik ve kısa vadeli ihtiyaçlar için biriktirebilecekleri şeyler arasında geçimlerini sağlamalıdır.
Bu nedenle yarısından fazlası çok daha muhafazakar bir davranış sergiliyor ve daha yüksek performans arayışındansa varlıklarını korumayı tercih ediyor. Ayrıca, emekliliğe bakıldığında, Millenials'ın büyük çoğunluğu bunun ne kadar soyut bir kavram olduğunun ve çalışma hayatlarının sona ermesinden sonra kesinlikle kamu yardımına güvenemeyeceklerinin farkındadır. emeklilik planlarına katılıp katılmama kararını etkileyen en ilgili faktörlerden biri. Ancak yaklaşık %60'ı emekliliği için ek gelirin de mirastan geleceğine inanırken, %51'i çocuklarının kendilerine katkıda bulunacağını ve yardım edeceğini düşünüyor. Başlangıçta söylendiği gibi, klişe birbirine bağlı Millenials'ı kişilerarası ilişkilerden çok çevrimiçi olarak özetliyor.
Ancak iş finans ve yatırım kararlarına geldiğinde profil önemli ölçüde değişiyor. Anketimize katılan kişilerin %86'sı, mali danışmanlara kendilerine güvenecekleri kadar güvendiklerini söylüyor; bu, mali konularda yalnızca sosyal ağlara güvenen %39'dan önemli ölçüde daha yüksek bir oran. Bu, yatırım söz konusu olduğunda, Y kuşağının bile dijital bir cihaz yerine gerçek bir kişi tarafından tavsiye almayı tercih ettiği anlamına gelir. Y kuşağının teknolojiye daha fazla bel bağladığı dünya çapında görece az sayıda ülke (başta Kanada, Çin ve Japonya) var.
Ve yatırım türü? Bu bağlamda strateji anlamında ortaya çıkan tercihler ile yatırımlarının ifade etmesini istedikleri etik değerler arasında bir takım karışıklıklar bulunmaktadır. Gerçekten de, anket pasif yatırımları tercih ettiğini ortaya koyuyor: Millenials'ın %68'i tarafından daha fazla getiri sağlayabilecekleri düşünüldüğü için, %60'ı maliyet açısından nispeten ucuz oldukları için ve %65'i daha ucuz oldukları için seçildi. daha az riskli kabul edilir Ancak, yapabilecekleri ve yapamayacakları konusunda birçok yanlış anlama olduğuna inanıyoruz. Aslında pasif yatırımlar, piyasalar iyi gittiğinde karşılaştırmalı olarak yüksek getiri sunabilir, ancak piyasalar düştüğünde karşılaştırılabilir kayıplar da sağlayabilir. Ayrıca, Millennials'ın inandığı şeye karşı çıkıyorlar.
Ankete katılanların %62'si pasif yatırımların piyasadaki en iyi fırsatlara erişim sunabileceğini söylüyor, ancak bu, tüm şirketleri bir endekste tutan pasif fonların aynı zamanda uyumlu olmayabilecek şirketleri de içerdiğini kabul eden %58 ile çelişiyor. kişisel değerleri. Gerçekten de Y kuşağı için varlıklarının sosyal düzeyde fayda sağlayabilecek araçlara yatırılması ve bu nedenle sağlam etik ilkelere ve standartlara bağlı kalan veya örneğin etik davranan ve olumlu bir sosyal etkiye sahip şirketlere yatırım yapılması önemlidir.
Bu nedenle Millenial'lar herkesin inandığı çocuklar değil, herkesin düşündüğünden çok daha bilinçli yatırımcılar. Ancak, önceki tüm nesiller gibi, özellikle kendimizi içinde gezinirken bulduğumuz karmaşık mevcut manzara göz önüne alındığında, uzun vadeli hedeflerine ulaşmaları için yardım edilmeye ve yönlendirilmeye ihtiyaçları var. Bu nedenle, varlık yönetimi endüstrisinin onları bu şekilde düşünmeye başlaması, yatırımlarla ilgili yanlış anlamaları çözmelerine yardımcı olması ve finansal okuryazarlıklarını artırması gerekir.
