Banca Monte dei Paschi își închide annus horribilis marcat de scandalul derivatelor din Alexandria cu a pierdere de 3,17 miliarde de euro. Roșu era așteptat pe scară largă, dar este încă mai mare decât estimările analiștilor. Sub presiunea și din partea Băncii Italiei, s-au făcut ajustări pentru 2,67 miliarde, dintre care 1,37 miliarde doar în trimestrul IV. Portofoliul de titluri și instrumente derivate la sfârșitul anului 2012 se ridica la 38,4 miliarde de euro, în creștere cu un miliard față de anul precedent și cu expunerea concentrată pe obligațiunile de stat italiene. În trimestrul IV, agregatul a beneficiat de recuperarea valorii titlurilor și de spread-ul descendent.
Banca, angajată într-un proces amplu de restructurare, a închis deja 200 de sucursale, 50% din ținta de reducere a sucursalei cuprinsă în planul de afaceri până în 2015 și a efectuat deja plecări anticipate a 1.000 din cei 1.660 de angajați care vor trebui să părăsească banca până la sfârșitul primului semestru al anului 2013. Costurile de restructurare au fost suportate în Situațiile financiare 2012 plată unică de aproximativ 300 milioane pentru stimulente de concediere pentru personalul disponibilizat. „Trebuie să vorbim de un punct de cotitură” și „azi banca este foarte diferită de trecutul recent. Discontinuitatea are loc și într-un an dificil pentru toată lumea, atât bănci, cât și sistem”, a comentat CEO Fabrizio Viola în conferința telefonică cu analiștii pe conturi.
Mai detaliat, veniturile au scăzut cu 6,2%, până la aproximativ 4.995 milioane, datorită atât scăderii cu 18,1% a marjei de dobândă, cât și reducerii cu 7,4% a comisioanelor nete care scontează în principal costurile guvernului de garantare necesare pentru accesul la operațiunile de refinanțare în BCE (Ltro), faţă de o uşoară creştere a componentelor comerciale. Acoperirea creditelor neperformante a crescut la 57,9%, în creștere cu 250 bps față de 31 decembrie 2011. Dinamica finanțării directe a fost afectată de scăderea finanțării de la contrapărțile instituționale, în timp ce finanțarea comercială a rămas substanțial stabilă (-1,6% față de 2011). Activitatea de tranzacționare a fost de 454 milioane față de 72 milioane în decembrie 2011. Raportul cost-venit a fost de 66% (64,2% în 2011). Nivelul este de 11,9% pro forma e Core tier 1 la 11,3%, inclusiv obligațiuni Monti.
