Criza economică cu care se confruntă lumea a făcut explicită necesitatea construirii un model economic durabil din punct de vedere social, legat inevitabil de aspectele de echitate socială și respect pentru mediu. Două domenii în care modelul economic actual a eșuat din plin și în care este necesară dobândirea de conștientizare, acestea fiind aspecte fundamentale pentru construirea unui nou model de viață.
În special, criza financiară și diferitele catastrofe de mediu (cum ar fi explozia platformei petroliere „Deepwater Horizon” din Golful Mexic sau cutremurul din Japonia) au arătat care sunt pericolele cu care se confruntă atunci când nu țin cont de riscuri legate de mediu și siguranța mediului.
De asemenea, factori importanți precum creștere puternică a populației, schimbările climatice și pericolul epuizării resurselor naturale au ridicat problema durabilității economice. Conștientizarea faptului că progresul economic va trebui în mod necesar să fie însoțit de concepte de justiție socială și de protecție a mediului se impune din ce în ce mai mult.
În ultimii ani, mulți investitori și companii s-au dovedit a fi sensibili la aceste probleme.
Companiile iau din ce în ce mai mult în considerare în analizele lor criterii legate de mediu, probleme sociale sau „guvernanța corporativă” etică, în timp ce investitorii își propun din ce în ce mai mult să-și folosească economiile în armonie cu valorile lor personale și etice.
A fi „etic” în investiții nu înseamnă neapărat penalizarea performanței economiilor proprii. De fapt, unele studii independente au arătat că formele durabile de investiții generează randamente ajustate la risc similare și uneori mai mari decât cele ale strategiilor tradiționale. Printre formele de investiții durabile se numără i Fonduri comune și ETF care reproduceIndicele Responsabilității Sociale”, sau SRI: investiții larg diversificate, gestionate pe baza unui benchmark de piață larg, care selectează companii mari care operează după un profil bun durabilitate.
De exemplu, investiția în acțiuni din Europa și Orientul Mijlociu, care ia în considerare companiile cu rating ridicat de mediu, social și guvernanță, aparținând indicelui MSCI Europe & Middle East Socially Responsible, depășește investițiile în companii echivalente din sectorul care aparține indicelui MSCI Europe.
Sunteți interesat de tema investițiilor durabile, care ține cont de aspectele ecologice și sociale?
Ei bine, de ce acum vă oferim un portofoliu echilibrat de investiții responsabil social, simplu dar bine diversificat, cu un risc mediu, suportabil de multi economisitori. Noi l-am numit "Etic„: Portofoliul este format din obligațiuni supranaționale ed ETF care urmăresc indicii bursieri responsabili social MSCI Barra (companie consacrată specializată în crearea de indici financiari).
Criteriile adoptate pentru selectarea acțiunilor care vor fi incluse în ETF-urile pe care le oferim sunt:
1. evita companiile care operează în sectorul considerat ne-etic (de exemplu, arme, tutun, încălcarea drepturilor omului)
2. favorizează companiile care adoptă cele mai bune practici sociale și ecologice sau care oferă soluții inovatoare la problemele de mediu și sustenabilitate socială, cum ar fi penuria de apă sau electricitate.
În special, ETF-urile selectate pentru acest portofoliu sunt trei ETF-uri regionale de laUBS Wealth Management cu privire la America de Nord (UBS – ETF MSCI North America SRI (USD) A-dis), Europa-Orientul Mijlociu (UBS – ETF MSCI Europe & Middle East RESPONSABIL SOCIAL (EUR) A-Dis) și Pacifico (UBS – ETF MSCI PACIFIC SRI (USD) A-dis), care acoperă principalele piețe mondiale de acțiuni, permițând o alocare geografică a activelor și, în același timp, investind în companii care, în comparație cu omologii lor din sector, prezintă un nivel social și de mediu superior. performanță la medie. Printre aceste trei ETF-uri regionale am decis să acordăm mai multă pondere componentei Europa-Orientul Mijlociu întrucât este zona geografică care oferă cele mai mari oportunităţi din punct de vedere valoric.
În cele din urmă, am ales diversificarea riscului portofoliu prin inserarea componentei de obligațiuni, care are o corelație redusă cu ETF-urile, pentru a limita fluctuațiile naturale ale valorii portofoliului induse de componenta de acțiuni.
În acest sens, am inclus trei în portofoliu legături termen mediu/lung. Este o obligațiune de stat italiană (un BTP de cinci ani), o obligațiune supranațională emisă de Fondul European de Stabilitate cu scadență în 2020 și, în final, pentru a se proteja de riscul euro am inclus o altă obligațiune supranațională emisă de „Banca Internațională pentru Reconstrucție și Dezvoltare” (cu scadență ianuarie 2018) în dolari australieni.
În opinia noastră, economisitorii care doresc să investească în portofoliul etic sunt obligați să aibă un orizont de timp de cel puțin 4-5 ani și o valoare minimă a investiției de 15 mii de euro.
Vrei să vezi compoziție a portofelului? Vrei să urmăreștiperformanță, risc și lichiditate? Doar accesați site-ul www.adviseonly.com și căutați „Ethical” printre portofoliile din Comunitate, puteți deveni și „follower”. Nnu costa nimic: trebuie doar să vă autentificați (sau să vă înregistrați dacă nu ați făcut-o încă), căutați utilizatorul Advise Only, faceți clic pe „Shared Portofolii” și faceți clic pe pictograma „Follow”. Mai ușor de zis decât de făcut.
