メディオバンカ、閉じました 第4四半期 2023 年は、同機関の 23/24 会計年度の 866,9 番目であり、XNUMX 億 XNUMX 万人 収入 （ブルームバーグ・コンセンサスによる推定839,4億259,9万）純利益は257,2億XNUMX万で、アナリスト予想のXNUMX億XNUMX万を上回りました。の中に 二学期 利益は 611,2 億 XNUMX 万で、これは その時代の歴史的記録。アルベルト・ナーゲル最高経営責任者（CEO）が率いる金融機関の今後数カ月間の注目は、貯蓄と資産の管理、ウェルスマネジメントとコーポレートバンキングおよび投資銀行業務との連携、資本の解放によるリスク加重資産の削減と安定化にある。時間の経過に伴うコミッションの増加。
同銀行は「堅調な資本生成」を強調しており、 Cet 1 係数は 15,3%、 「株主報酬の増加」を確認し、 70% 現金支払い 「これに200億株の自社株買い計画の実行完了が加わる」。 XNUMX月に給料が支払われます 中間配当、金額は未定。
A ピアッツァアファリ メディオバンカ株は、資本金1,44億11,67万で0,7％上昇した後、10,13％上昇して0,10となった一方、Ftse MibはXNUMX％上昇した。
この半期の 0,72 株あたり利益は 10 ユーロで、前年比 XNUMX% 増加しました。
31 年 2023 月 1,730 日までの 4,3 か月間、売上高は XNUMX 億 XNUMX 万ドル (前年比 XNUMX% 増) となりました。 利息マージン 996,5 億 18,2 万 (+842,2%) という高金利により、総利益は 12,1 億 611,2 万 (前年比 +10%)、純利益は XNUMX 億 XNUMX 万 (+XNUMX %) で終了しました。
eps 地政学的な出来事により経営状況が依然として不透明な中、0,72か月間の（10株当たり利益）は13,3ユーロ（前年同期比60％増）、収益性（ローテ）はXNUMX％（XNUMX月比XNUMXベーシスポイント増）でした。マクロ経済の動向も影響したが、年末には金融政策緩和への期待に後押しされ、主要金融市場でプラスのパフォーマンスを記録した。この結果は、新しい One Brand-One Culture Plan が順調にスタートしたことを示しています。
今後 6 か月間の期待
メディオバンカはこう見る。「会計年度 2023 ～ 2024 年」 「共同で 成長 前回と比べて。」売上高は「計画で予想される成長率（5年間の平均年間成長率XNUMX％）を裏付けるものと予想される」一方、「純利益は、計画に関連する取り組みのための営業コストの増加後に増加すると予想されるが、常に水準にある」安定したコスト/収益を指標化します。」の リスクのコスト 「消費者信用における新型コロナウイルス感染症以前のレベルおよびグループレベルでの55ベーシスポイント領域での正常化が確認された」。 2026 年 3,8 月の目標は、収益 15 億、ローテ 1,80%、eps XNUMX です。
ネーゲルCEO：半期利益610億XNUMX万超を記録
ネーゲル氏はメモの中で次のように強調した。 積極的に始めた 2023-24会計年度に向けて、計画の取り組み発展のための強固な基盤を築き、価値志向と低資本吸収成長という点で優れた成果を達成しました。グループは史上最高記録を達成した 半期純利益 (610 億 2 万以上)、加重資産が 13 億以上減少し、ローテが XNUMX% 以上になります。見てみると、 来月、 主要事業は、金利サイクル逆転局面における有利な立場と、グループがウェルス・マネージャーとしての地位を確立するワン・ブランド・ワン・カルチャー・プランのビジョンの実現を目的とした新たな戦略的取り組みから恩恵を受けることになるだろう。」
株主への報酬は10％を超える可能性がある。 XNUMX月中間配当金
銀行は株主の報酬を次の文書で確認します。 配当性向70％ 計画の実行完了により現金が加算されます 自己株式の買い戻し 200億で。 2024年の中間配当金は、 2024ことがあります。 「株主報酬が増加したため、2024年XNUMX月に最初の中間配当を支払う予定です。 11月の第二弾 2024」と、データを発表した電話会議でメディオバンカのCEO、アルベルト・ナーゲル氏が強調した。 「我々はまた、継続的な 買い戻し 同マネージャーは、メディオバンカが「計画目標の達成に向けて完全に順調」であり、「金利シナリオに関係なく」成長していることを強調した。同氏は、成長は「資本の生成と吸収という点で力強く、非常に効率的である」と付け加えた。
「私たちの目標は、 価値創造 が尊重されれば、今年は 20 株当たり利益が 14 年間の平均 +XNUMX% と比較して XNUMX% 増加する必要がある」とネーゲル氏は電話会議で付け加えた。 「銀行は強いですよ」 大文字の そしてそれは多くの資本を生み出し続けており、私たちは生み出していると考えています 資本金200ベーシスポイント 昨年の165に対して。このペースで収益と資本が生み出されると、 株主への分配の可能性 それらは非常に興味深いものであり、 年間リターンが10%を超える（総利回り、配当金と自社株買いの合計）。
利益への最大の貢献は保険によるものです
それは業界でした 保険 223,4 億 XNUMX 万ドルの利益の増加に最も貢献したもの (これは主にゼネラリへの参加) だけでなく、 消費者金融 （消費者信用）194,1億XNUMX万、続いて 法人および投資銀行業務 (108,3 億 XNUMX 万) ウェルスマネジメント （100,2億XNUMX万） 保持機能 (財務および中央機能) は -13 万でした。
周知のとおり、昨年 15 月 XNUMX 日に、 チェバンカ！のn メディオバンカ プレミア、 同研究所はメモの中で「23-26計画の重要な柱」であり、「グループの成長への多大な貢献が期待される（10月23日から26月までの期間でTFA、総資産総額が約XNUMX億ドルを超える）」と述べている。 XNUMX)」。
リスク加重資産が2億以上削減
メディオバンカはまた、構造的に 加重資産 以下のために リスク したがって、吸収する資本が少なくて済みます。この意味で、TFA (全資産総額、つまり管理貯蓄、管理貯蓄、流動性貯蓄) は、管理および資産の下での資産流入によって促進され、5,5 か月間で 94 億増加して合計 4,4 億 (前四半期比 4,2 億増加) となりました。アドバイザリー（66 億件）の下では 21 億件（年間 +27,7%）に達します。預金（XNUMX億）はこの期間を通じて基本的に安定していた。の 思慮深い活動 リスク（Rwa）に関しては、彼らは減少しています 2億以上 半年で、3,5ヶ月でほぼ3億円増加「ローンの選択的な動き（CIBが-11%で年率-4%、消費者金融+3%、ウェルス・マネジメント+XNUMX%）と当初の影響により」 CIB のリスク軽減策」（投資銀行）。
コスト/収益は 42%、リスクコストは 51 ベーシス ポイントに低下
Il コスト/収入比 は依然として低く安定しています (前年比 42%)。アセットの品質には、高オーバーレイ (245 億 51 万) が含まれます。グループのリスクコストは57ベーシスポイント（前四半期はXNUMXポイント）でした。の 減損資産 全体的な結果 わずかに減少 「高度にヘッジされた2,4つの企業ポジションの売却のため（融資総額の総額0,8%、純額2%）」一方、ステージ5,9に分類された融資は四半期に比べてわずかに増加した（総額5,3%、純額XNUMX%）。の カバレッジ率 消費者金融部門では、減損資産が 69%、ローン履行が 1,41%、ローン履行が 3,74% と高いことが確認されています。
Arma パートナー: 24 か月で XNUMX 万の収益
今年上半期に、 アルマパートナーズ、 デジタルエコノミーを専門とする金融コンサルタント会社で、これは「40～23年のCIB（企業投資銀行）収益の伸びの26％に貢献し、地理的分散を促進するため、計画の実施における基本的な部分」となる。とメディオバンカ氏は説明する。
このブティックは、「15年2023月以来24件以上の事業を発表し、デジタル経済分野におけるヨーロッパの主要アドバイザーのXNUMXつであり、XNUMXか月で同部門の収益にXNUMX万ドルを貢献した」と自らを認めている。
