अधिकतम 1,3 बिलियन डॉलर का जुर्मानाईरान के खिलाफ प्रतिबंध का उल्लंघन करने के लिए यूरोपीय बैंक पर संयुक्त राज्य अमेरिका द्वारा अब तक का सबसे अधिक लगाया गया। यह Piazza Gae Aulenti में बैंक, अमेरिकी अधिकारियों और न्यूयॉर्क राज्य के बीच हुए निपटान समझौते द्वारा प्रदान की गई मंजूरी है, जो वर्षों से खींची जा रही कहानी को बंद कर देती है। (2002-2012 संदर्भ अवधि)।
जुर्माने का भुगतान करने के लिए, जो न केवल यूनिक्रेडिट बल्कि दो सहायक कंपनियों (जर्मन यूनिक्रेडिट बैंक एजी और यूनिक्रेडिट बैंक ऑस्ट्रिया) को भी प्रभावित करता है, समूह ने पिछले बैलेंस शीट में पहले से ही एक उच्च आंकड़ा अलग रखा है स्थापित राशि के लिए, इस तथ्य के बावजूद कि यह पिछले अनुमानों से अधिक है, लगभग 800 मिलियन के बराबर है।
"प्रत्येक बैंक द्वारा बकाया राशि पूरी तरह से अलग किए गए प्रावधानों द्वारा कवर की जाती है और इसके परिणामस्वरूप, अंतिम निपटान समझौते द्वारा कवर की गई राशि से समूह स्तर पर 2019 की पहली तिमाही में अलग किए गए संसाधनों की रिहाई हो जाएगी, साथ में लगभग 300 मिलियन के बराबर करों के शुद्ध आय विवरण पर एक सकारात्मक प्रभाव और लगभग +1 आधार अंकों के बराबर समूह के CET8,5 अनुपात पर और सकारात्मक प्रभाव पड़ेगा", एक नोट में यूनिक्रेडिट बताते हैं।
यूएस ट्रेजरी विभाग के अनुसार जनवरी 2007 और दिसंबर 2011 के बीच, यूनिक्रेडिट, अपनी सहायक कंपनियों - यूनिक्रेडिट बैंक एजी और यूनिक्रेडिट बैंक ऑस्ट्रिया के माध्यम से कई "निषिद्ध" संचालन, 500 मिलियन के कुल मूल्य के लिए दो हजार से अधिक भुगतानों का प्रबंधन डॉलर, ईरान जैसे देशों के खिलाफ स्थापित प्रतिबंधों का उल्लंघन।
विस्तार से, फेडरल रिजर्व के अनुसार, जो कुल 158 मिलियन डॉलर जाएगा, यूनिक्रेडिट में "प्रतिबंधों के [अनुपालन] प्रतिबंधों और अपर्याप्त पर्यवेक्षण पर अपर्याप्त नियंत्रण से जुड़ी असुरक्षित प्रथाएं हैं"। अमेरिकी ट्रेजरी ने इसके बजाय 611 मिलियन के लिए तीन बस्तियों की घोषणा की जो "निम्नलिखित देशों: म्यांमार, क्यूबा, ईरान, लीबिया, सूडान और सीरिया में सामूहिक विनाश और वैश्विक आतंकवाद के हथियारों के प्रसार से संबंधित सहित विभिन्न अमेरिकी प्रतिबंध कार्यक्रमों के स्पष्ट उल्लंघन की जांच को हल करते हैं"।
"बैंकों - यूनिक्रेडिट के नोट को पढ़ता है - ने अमेरिका और न्यूयॉर्क राज्य के अधिकारियों द्वारा की गई जांच में कई वर्षों तक सहयोग किया है, व्यापक आंतरिक जांच के परिणामों को भी साझा किया है, और निरंतर सहयोग की गारंटी देने और वैश्विक स्तर पर प्रतिबद्ध रहने के लिए प्रतिबद्ध हैं। सक्षम प्राधिकरण"।
जांच शुरू होने से पहले ही, “यूनिक्रेडिट ने स्वेच्छा से एक सुधारात्मक योजना लागू की है वैश्विक स्तर पर और प्रत्येक बैंक के स्तर पर अपनी नीतियों, प्रक्रियाओं, समर्थन और नियंत्रण को मजबूत करने के लिए समय-समय पर लागू होने वाली मंजूरी व्यवस्था और आंतरिक नियंत्रण दायित्वों के पूर्ण अनुपालन को सुनिश्चित करने के लिए आवश्यक है", नोट समाप्त करता है।
