Il s'agit d'un trimestre record pour Unicreditde différents points de vue. Le groupe a vu au deuxième trimestre une résultat net comptable au deuxième trimestre s'élevait à 2,0 milliards, soit le double les attentes des analystes interrogé par la même banque pour 996 millions. Ils avaient été de 274 millions à la fin du premier trimestre, en raison des dépréciations sur la participation en Russie, qui a plutôt contribué à environ 500 millions de bénéfices nets ce trimestre grâce à la force du rouble. L'exposition à la Russie a été réduit d'environ 2,7 milliards d'euros, tandis que les actifs pondérés en fonction des risques (« RWA ») de la Russie ont été réduits d'environ 2,7 milliards d'euros.
« Unicredit repose sur Fondation solide, ce qui nous place dans une bonne position pour naviguer quelle que soit la conjoncture macroéconomique qui nous attend. S'assurer que nous restons résilients et résilients nous permettra de remplir nos responsabilités envers les clients, les communautés et toutes les parties prenantes, en les soutenant à travers les temps difficiles à venir », a-t-il déclaré. Andrea Orcel, PDG d'Unicredit.
Il CET1, qui indique la position du capital, est à 15,73 % au deuxième trimestre, avec 67 points de base de génération organique de capital, en hausse de 173 points de base T/T et de 22 points de base Y/Y. La rentabilité est supérieure au coût du capital avec des rendements ajustés au risque élevés dans toutes les zones géographiques et une RoTE du groupe à 13,0 % hors Russie, en hausse de 2,6 pp T/T et de 5,3 pp Y/Y. Les six premiers mois de cette année ont enregistré un bénéfice total de 2,28 milliards, indique une note de l'institut bancaire, notant qu'il s'agit du sixième trimestre consécutif de croissance de la rentabilité et du meilleur premier semestre depuis au moins dix ans.
Distribution confirmée de dividendes pour 16 milliards sur la période triennale 2022-2024
Orcel pendant la conférence téléphonique la présentation des comptes trimestriels a confirmé l'objectif de distribuer aux actionnaires au moins 16 milliards dans la période 2022-2024. "Nous sommes convaincus que nous pouvons distribuer un montant égal ou supérieur à celui de 2022 pour 2021", a-t-il déclaré. LE dividendes courus au cours du premier trimestre, ils s'élevaient à 900 millions.
Au cours de l'appel, Orcel a également fait une pause pour commenter la situation politique actuelle, après la démission de Mario Draghi et la dissolution des chambres. « Le fort La crédibilité de Draghi et le son charisme ils ont certainement aidé l'Italie et l'Europe à présenter un front uni face à la guerre. Cela dit, je ne pense pas que ces responsabilités incombent à un seul homme et j'espère que l'Italie continuera à jouer un rôle de leader dans l'élaboration de la politique européenne ». Orcel s'est alors dit "confiant, malgré le fait que ce soit une période difficile pour notre pays, que le nouveau gouvernement assurera la stabilité et qu'aucun gouvernement ne prendra la responsabilité de faire dérailler le Pnrr". Le PDG s'est ensuite dit convaincu que la prochaine loi de finances sera « cohérente avec le passé » compte tenu également des délais serrés pour l'approuver après les élections du 25 septembre. "L'Italie a des fondamentaux très solides et chez Unicredit, nous sommes confiants dans notre tâche de soutenir une économie forte et d'aider les familles et les entreprises".
Assemblée convoquée le 14 septembre, la BCE a demandé l'accord d'un nouveau rachat
Fermé le 14 juillet première tranche du rachat d'actions propres en 2021, pour une valeur de 1,6 milliard, soit 7,4 % du capital social, le conseil d'administration a demandé l'autorisation à la BCE de lancer la deuxième tranche du rachat pour un milliard. Il a donc annoncé la convocation de l'Assemblée Générale Ordinaire et Extraordinaire pour la prochaine 14 Septembre.
Le bénéfice net, y compris la Russie, a augmenté de plus de 100 % QoQ, 94,5 % YoY
Dans le détail, hors impact de la Russie, l'institution Piazza Gae Aulenti a enregistré un bénéfice net de 1,5 milliard d'euros, en hausse de 24,4% T/T et de 66,6% a/a. Le résultat net comptable du groupe, hors Russie également, s'élève à 1,7 milliard, en hausse de 39,8% sur le trimestre et de 73,9% sur l'année. Si nous incluons plutôt la Russie - qui comprend la banque et les entités juridiques locales, ainsi que les expositions transfrontalières comptabilisées dans Unicredit - le résultat comptable net du Groupe au deuxième trimestre s'est élevé à 2,0 milliards, avec une croissance supérieure à 100 % sur un trimestre et 94,5% sur un an, indique la note.
« Unicredit a continué d'afficher de solides résultats au deuxième trimestre, réalisant sa meilleure performance au premier semestre en 10 ans, grâce à une rentabilité croissante, une solide génération de capital organique et une réduction de la base de coûts malgré l'impact de l'inflation. Notre ratio CET1 s'est encore renforcé à 15,73%, reflétant l'excellente qualité des actifs, avec un coût du risque de seulement 10 points de base, hors Russie. Forts de nos excellentes performances et d'un environnement de taux plus favorable, nous avons amélioré notre guidance pour 2022, étape importante dans la mise en œuvre du plan triennal. Orcel.
Unicredit relève sa guidance (hors Russie) : bénéfice net à 4 milliards
La nouvelle orientation d'Unicredit, hors Russie, prévoit Revenus nets plus de 16,7 milliards en 2022 (il était d'environ 16 milliards dans les prévisions de mars), un marge d'intérêt de 9,2 milliards, Costi pour 9,5 milliards, un relation entre les coûts et les revenus de 55 %, un Revenu net de 4 milliards (il y en avait plus de 3,3 milliards dans la précédente guidance), un coût du risque inférieur à 30 points de base (était de 30 à 35 points de base) e un Cet1 supérieur à 13 % (il était compris entre 12,5 et 13 %).
Revenus en baisse sur le trimestre, la réduction des frais pèse
I Revenus nets du Groupe, hors Russie, s'élevait à 4,4 milliards au deuxième trimestre de cette année en baisse de 8,1 % Q/Q et jusqu'à 12,5 % d'une année sur l'autre, alors que je revenu total, égal à 4,5 milliards, ils ont vu une baisse de 6,8 % au cours du trimestre avec d'une part une hausse des revenus nets d'intérêts (+6,6% T/T) et d'autre part une baisse des commissions de 6,7% T/T alors qu'elles augmentent de 4,9% T/T a, avec une solide performance du revenu net d'intérêts (+11,0 % a/a) et une performance positive des commissions (+1,2 % a/a).
Les commissions s'élèvent à 1,7 milliard (-6,7% sur un trimestre) "du fait principalement de l'effet des services d'investissement et des commissions de financement, en partie compensées par la hausse des commissions relatives aux services transactionnels" précise la note, alors qu'elles sont en hausse de 1,2% sur l'année". grâce aux services transactionnels, notamment en Italie.
Au lieu de cela, je les coûts d'exploitation ils sont restés stables à 2,3 milliards sur un trimestre et ont baissé de 4,4 pour cent sur un an, "sous l'effet de la baisse des charges de personnel, surtout en Allemagne et en Italie". Le marge d'intérêt (NII) s'élève à 2,3 milliards d'euros, en hausse de 6,6% T/T grâce à la « contribution positive de financement, de l'évolution favorable de trésorerie et marchés, effet jours plus » et en hausse de 11,0 % en glissement annuel « en raison du financement, du financement à terme, de la trésorerie et des marchés ». De cette façon le rapport coût/revenu, égal à 51,3 %, il s'avère augmenté de 3,5 pp Q/Q et baisse de 5,0 pp Y/Y.
Unicredit capable d'absorber tout effet macroéconomique négatif
La qualité des actifs s'est amélioré, avec la ratio des prêts non performants bruts au total des prêts bruts à 2,8 % et le ratio entre les expositions nettes non performantes et le total des prêts nets à 1,5 %. Le coût du risque il reste bien en deçà des prévisions à 10 points de base, reflétant une solide qualité des actifs et une approche historiquement prudente en matière de classification et de provisionnement. Le superpositions totales est resté globalement inchangé à environ 1,0 milliard d'euros au 2T22, « maintenant la capacité du Groupe à absorber d'éventuelles retombées macroéconomiques négatives ». Le ajustements de crédit (« LLP ») comptabilisés au niveau du Groupe au 2T22 sont sensiblement proches de zéro et négatifs de 108 millions d'euros, hors Russie.
UniCredit cède 49% de CNP Vita Assicura et porte sa participation dans CNP Unicredit Vita à 45,3%
UniCredit a annoncé aujourd'hui la signature d'un accord d'achat d'actions pour la vente
de sa participation totale a CNP Assurances, égal à 49 % du capital social,
tenu dans CNP Vita Assicura SpA (anciennement Aviva SpA), une compagnie d'assurance italienne, pour un
prix égal à 500 millions d'euros.
UniCredit a également signé un selon contrat de vente avec CNP Assurances
pour augmenter le vôtre participation dans CNP Unicredit Vita SpA, soit à partir de 38,8%
à 45,3% du capital social, pour un prix de 70 millions d'euros, indique un communiqué de la société.
CNP Assurances conservera dans CNP Unicredit Via SpA une participation de majorité égale à 51%. La finalisation des deux transactions, approuvées aujourd'hui par le conseil d'administration d'Unicredit et soumises à l'autorisation des autorités, est attendue à la fin de l'année.
On estime que les opérations auront un l'impact positif d'environ 10 points de base sur le capital e
environ 200 millions d'euros de résultat net sur la base des données du premier semestre 2022. La décision adoptée par le Conseil d'administration est en ligne avec le plan stratégique "UniCredit débloqué" « visant à simplifier la structure actuelle des activités de bancassurance et à accroître la flexibilité stratégique ».
Comme annoncé en 2017, l'accord de partenariat entre Unicredit et CNP Assurances
en ce qui concerne CNP Unicredit Vita SpA, il a une durée de sept ans et, par conséquent, à partir de fin 2024
les deux parties auront des marges de flexibilité stratégique l'une par rapport à l'autre
avoirs.
