De l'union monétaire à "l'union bancaire". C'est ce dont les pays de la zone euro ont besoin pour se renforcer et limiter le risque de contagion. C'est ce qu'a déclaré le président de la Banque centrale européenne (BCE), Mario Draghi, entendu en commission des affaires économiques et monétaires al Parlement européen à Bruxelles. L'Union bancaire européenne repose sur trois piliers, Draghi a expliqué, "tun Système européen de garantie des dépôts, fonds de résolution européen et renforcement de la centralisation de la supervision bancaire» au niveau de l'UE. Et comme le montre la crise de Bankia, « il est plus facile de gérer les besoins de recapitalisation des banques de manière centralisée » plutôt que chacun pour soi.
Draghi, lors de la présentation du premier rapport annuel du Comité européen du risque systémique (Cesr), a exhorté Les dirigeants de l'UE à "clarifier leur vision" de l'euro pour les 10 prochaines années, et de le "concrétiser" en commençant par l'union bancaire. "On est au milieu d'un gué dans une rivière avec un courant très fort, et on ne voit pas la rive de l'autre côté à cause du brouillard", a expliqué le président de la BCE. Clarifier la vision de l'euro pour les dix prochaines années pourrait "dissiper le brouillard, même si le courant du fleuve reste fort", répéta Draghi, poursuivant la métaphore. Mais surtout à une époque comme celle-ci, où "l'incertitude et la volatilité" sont revenues sur les marchés, le principal défi pour les 17 pays de la monnaie unique est de "limiter le risque de contagion".
En fait, la partie reste à jouer et pour l'Europe "les principaux défis de cette crise perdurent". Dans les pays de la zone euro, la priorité est "d'éviter la contagion" et de "'promouvoir une stratégie qui soutienne la croissance et consolide en même temps les finances publiques".
Mais c'est surtout une plus grande centralisation de la supervision bancaire est nécessaire, notamment pour gérer les crises des établissements à risque systémique. En effet "dans la gestion de certaines urgences financières", gronde Draghi, "en Europe l'importance du problème a été sous-estimée et c'est la pire façon de faire les choses, qui finalement se font mais à des coûts plus élevés". Le cas de Bankia confirme que face à un problème de recapitalisation, les acteurs individuels, gouvernements, tutelles nationales, sous-estiment dans un premier temps la situation.
Se référant toujours au cas espagnol, Draghi assure que la BCE a déjà fait beaucoup et rapidement pour atténuer la crise de liquidité des banques, mais "elle ne peut pas faire plus pour éliminer les causes du manque de crédit", a-t-il réitéré. Francfort "continuera à fournir des liquidités aux banques solvables" dans la zone euro pour éviter les "épisodes de bank run", mais "il ne peut pas se substituer aux gouvernements pour faire face à la crise, où la dette de certains pays n'est plus perçue comme soutenable ». Il appartient donc à chaque gouvernement de régler la situation par des réformes structurelles.
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