İtalya'da servet yönetimi büyük bir gelişme aşamasından geçiyor ve en yenilikçi model Banca Generali'ninki gibi görünüyor. Bu, "Varlık Yönetiminin Evrimi: Dijital ve Açık İnovasyon Arasında" başlıklı çalışmayı sunan Milano Katolik Üniversitesi Fintech Araştırma Merkezi Cetif tarafından doğrulandı. Amaç, uluslararası en iyi uygulamalarla karşılaştırmalı olarak İtalyan servet yönetiminin evrimsel durumunu analiz etmekti ve incelenen modeller arasında, Banca Generali en gelişmişiydi. dijital servet yönetiminin ulusal manzarasında.
Gian Maria Mossa liderliğindeki Banca del Leone, açık mimari ekosisteminin yaratılmasına yol açan müşteri-danışman ilişkisini desteklemek için 2013'ten beri bir dijital dönüşüm stratejisi uyguluyor. açık inovasyon mantığını takip ederek bugün Cetif'in de belirttiği gibi hem bireysel müşterilerin hem de mali müşavirlerin tercihinde kendisini listenin ilk sıralarına yerleştiriyor. "Son yıllarda teknolojinin sürekli gelişmesi," yorumunu yaptı Cetif'in Direktörü Federico Rajola, alışkanlıklarımızı onarılamaz şekilde değiştiren yeni işletmelerin yaratılmasının temellerini attı. Bugün, Varlık Yönetimi sektörü bile bu değişim dalgasından etkilenmeye başlıyor ve ana operatörler dijitalleşmenin ilerlemesiyle uğraşmak zorunda kalıyor. Bu zorluğun üstesinden gelebilmek için müşteri ihtiyaçlarını her zaman merkezde tutan modeller geliştirmek şarttır” dedi.
"Çetif tarafından sunulan analiz - bunun yerine dedi Banca Generali'nin CEO'su Gian Maria Mossa – dijitalleşmenin tasarruf sektöründe nasıl giderek yaygınlaştığını, öyle ki varlık yönetimi gibi tipik olarak daha geleneksel bir alanı daha da derinden etkilediğini gösteriyor. Bununla birlikte, bazı uluslararası deneyimlerden, özellikle Anglo-Sakson ülkelerinden bize gelen örnekler, profesyonel figürünü daha karmaşık ihtiyaçlar karşısında aracısızlaştırmaya yönelik her girişimin nasıl pek rahatlatıcı sonuçlar doğurmadığını ve bu çabayı telafi etmekte başarısız olduğunu göstermektedir. teknolojinin tek katkısı, ailelerin finansal dinamiklerinden kaynaklanan karmaşıklıklar. Özel bir banka olarak, bankacılarımızın çalışmaları için en işlevsel platformları dijital ekosistemimize entegre etmeye çalışarak, en iyi teknolojik en iyi uygulamalarla başa çıkabilen bir açık bankacılık modeline uzun süredir odaklanıyoruz."
Mossa, "Özel bankacılığın geleceğinde - bu nedenle profesyoneller ile müşteri arasındaki güven ilişkisini her zaman görüyoruz ve teknolojinin fırsatlar ve hizmet kalitesi sunmada giderek daha önemli bir rol oynadığını görüyoruz" dedi. "Varlık Yönetiminin Evrimi: Dijital ve Açık İnovasyon Arasında" sunumu da örneklendirmek için bir fırsattı. Wealtech Index'in 2020 baskısının sonuçları, İtalyan finans operatörlerinin iş modellerini şekillendiren zaman içinde inovasyon faktörlerini analiz etmek ve ölçmek için gösterge. Katolik Üniversitesi tarafından yapılan analizden, özellikle yönetilen varlıklardaki radikal değişikliklerin geleneksel bankaları özellikle inovasyona odaklanan yeni iş tekliflerine nasıl ittiği ortaya çıkıyor.
Gelecek için, tercih edilen model çok kanallı gibi görünüyor, yani müşteri için eksiksiz bir müşteri yolculuğunu teşvik ederek küresel hizmetlerin sağlanmasına izin veren çok kanallı platformların uygulanması.
