İtalya'da beş şirketten biraz fazlası ekonomik ve mali dolandırıcılığın kurbanı oldu. Bilhassa, en yaygın suç, beyan edilen dolandırıcılığın yaklaşık %70'ini (5'te +%2014) temsil eden zimmete para geçirmedir ve hemen ardından, çok daha yüksek bir büyüme oranı gösteren yolsuzluk gelir: 13'te %2014'ten 23'te %2015'e 20. Vakaların %22'sinde (2014'te %XNUMX) bildirilen siber suç üçüncü sırada yer aldı.
o ortaya çıkarır 2016 Küresel Ekonomik Suç Araştırmasında PwC, ekonomik-finansal dolandırıcılık olgusu üzerine yapılan en büyük anket. Sonuçlar, 6300 ülkede 115 İtalyan şirketini içeren 142'den fazla görüşme yoluyla toplandı. Ankete katılanların %45'i yönetim organlarının üyesiyken, %30'u bir departman/iş biriminin başkanıdır. Tüm yanıt verenlerin %59'u çok uluslu şirketlerden ve %37'si halka açık şirketlerdendir. Katılımcılar finansal hizmetler (%24), tüketim malları (%14), teknoloji (%7), endüstri (%35) ve profesyonel hizmetler (%6) dahil olmak üzere tüm sektörlerden gelmektedir. Anket Temmuz 2015 ile Şubat 2016 tarihleri arasında yapılmıştır.
2015 yılında, sorgulanan şirketlerin %21'i İtalya'da mali dolandırıcılığa maruz kaldı. İyi haber, bu fenomenin biraz azalması: 23'te %2014'tü. Ve İtalya, şirketlerin %36'sının finansal ve ekonomik dolandırıcılığa maruz kaldığı küresel rakamdan daha iyi durumda. Ancak bu durumda bile hafif bir düşüş var: 37'te %2014 idi.
DOLANDIRICILIK ZARARI ARTIYOR
ENERJİ VE HİZMETLER EN ÇOK ETKİLENEN SEKTÖRLER
Ancak, genel olarak ekonomik suçlardaki marjinal düşüşe rağmen, her dolandırıcılığın mali maliyeti artıyor. Hatta görüşülenlerin %14'ü son iki yılda 1 milyon doların üzerinde kayıp yaşadı. Şirketlerin %27'sinin bir milyon avroyu aşan zarar beyan ettiği İtalya'da özellikle yüksek olduğu göz önüne alındığında. Ve İtalyan kuruluşlarının %7'si için kayıplar yaklaşık 5 ile 92 milyon Euro arasındadır (dünya rakamının %4'ü).
İtalya'da yanıtlara göre en çok etkilenen sektörler arasında şunlar yer alıyor: enerji, kamu hizmetleri ve madencilik (%50), finansal hizmetler (%35), imalat (%17), profesyonel hizmetler (%11). Küresel olarak, suç en yüksek finansal hizmetler (%48), devlete ait işletmeler (%44) ve perakende (%42) sektörlerindedir. En büyük artışı kaydeden sektör %9 ile havacılık ve savunma olurken, bunu nakliye ve lojistik (%+8), enerji ve kamu hizmetleri ve madencilik (%+6) izledi.
Çalışma aynı zamanda dolandırıcının yeni kimliğini de ortaya koyuyor. En ciddi suçların yaklaşık yarısı, hem İtalya'da (%43) hem de dünya çapında (%46) ilgili şirketin çalışanları tarafından işlendi. Dahili suistimalciler tipik olarak üniversite mezunu, üç ila beş yıllık hizmet süresine sahip, 31 ila 40 yaşları arasında ve orta düzey yönetici konumunda olan erkek kişilerdir. HAYIRn çalışmanın 2014 baskısında, ancak, üst yönetime aitti, 10 yıldan fazla firmada çalışmış, erkek, 41-50 yaş arası ortaokul veya üniversite mezunu.
SİBER SUÇLAR, KANUN UYGULAMALARINA GÜVEN
AMA ŞİRKETLER HAZIR MI?
İtalya'da her beş şirketten biri (%20) her zaman siber suç kurbanı olmuştur. İtalya'da sıklık açısından üçüncü sırada yer alan bu suç, dünya verilerinde ise %32'lik oranla ikinci sırada yer almaktadır (dolayısıyla dünya çapında %24 olan yolsuzluğun önünde). Bu olgu büyüyor: altı G20 ülkesinde (Birleşik Krallık, ABD, İtalya, Fransa, Kanada ve Avustralya) iki yıl içinde şirketlerine yönelik ana tehdidin siber suçlar olacağından korkuluyor.
Bununla birlikte, küresel olarak ortaya çıkanlarla karşılaştırıldığında, İtalya'da siber suçla mücadele eden düzen güçlerine daha fazla güven var: kuruluşların neredeyse yarısı (%46), düzen güçlerinin siber suçlara karşı savaşmak için yeterli araçlarla donatıldığına inanıyor. dünya çapında %23'e karşı bilgisayar korsanı saldırıları ve kötü amaçlı yazılım dahil olmak üzere siber suçlar. Kurumsal hazırlık cephesinde, %53'lik küresel ortalamanın üzerinde olmasına rağmen, şirketlerin yalnızca %37'ü bir önleme planını etkinleştirdi. On şirketten yalnızca dördü ilk müdahale ekiplerini güvenlikle ilgili siber suçlara karşı tam olarak eğitirken, %20'si BT Güvenliği işlevini dış kaynak olarak kullandı.
Daha genel olarak, tüm ekonomik-mali dolandırıcılıklarla ilgili olarak, İtalya'da her dört ekonomik-mali suçtan biri polis güçleri tarafından ortaya çıkarılmıştır. PWC – Öte yandan, kuruluşların dolandırıcılığı tespit etmekte ve bunun sonucunda ortaya çıkan büyük mali ve itibari zararlarla başa çıkmakta genellikle geç kaldığı gerçeğinin altını çiziyor”. Genel olarak, dolandırıcılıkların %36'sı yönetimin kontrolü ve etkisi dışındaki yöntemlerle durduruldu (kanun yaptırımı, şans eseri, medya soruşturma araçları, diğer, bilmiyorum).
Buna, dolandırıcılığın bunun yerine raporlar aracılığıyla yakalandığı vakaların %13'ü daha eklenir: harici ihbar, dahili ihbar, muhbirlik). “İşte – diyor PWC - İtalya'da bilgi uçurma yoluyla bildirilen dolandırıcılık vakaları yalnızca %3'tür, çünkü muhtemelen İtalyan düzeyinde ihbarcı hala yeterince korunduğunu hissetmemektedir. Şu anda, raporlar hala esas olarak geleneksel kanallar (örneğin isimsiz mektuplar) aracılığıyla gerçekleştirilmektedir".
Kalan %47'lik kısım bunun yerine iç kontrol sisteminden geçer (iç denetim, %17; şüpheli işlemlerin izlenmesi, %17; dolandırıcılık risk yönetimi; %10, şirket güvenliği, %3). PwC Adli Servisler Ortağı Alberto Beretta, "Genel olarak anket, kurumsal tespit ve müdahale planlarının karşılaştıkları tehditlerin seviyesi ve çeşitliliğine uygun olmadığını gösteriyor - günümüzün şirketleri, çok fazla şeyi şansa bırakma potansiyeline sahip" sonucuna varıyor. dolandırıcılığı tespit etmeye gelince.” Katılımcıların bahsettiği yinelenen sorunlar arasında veri kalitesi, beceriler, kaynaklar ve yönetimin taahhüdü yer alıyor; bu da, pek çok kurumsal tespit ve kontrol programının bunları yeterince korumakta başarısız olduğu anlamına geliyor.
