36 milyarın üzerinde yönetilen varlık, 300'e yükselen bankacılar (ayrıca iyi bankalarla entegrasyon sayesinde), 20 ilişki (43 müşteri). UBI Banca'nın Özel Bankacılığa ayrılmış bölümü olan UBI Banca Top Private, faaliyetinin ilk yılını (Tek Banka operasyonunun ardından) İtalya'da sektördeki ilk 5 operatör arasına yerleştiren rakamlarla kutluyor. "Müşterilerimiz - FIRSOnline'a açıklıyor Riccardo barbarlar, UBI Top Private Başkanı – Yüksek Net Değere Sahip Bireysel veya Ultra Yüksek Net Değere Sahip Bireydir: bir milyon Euro'dan az olmayan ve bazı durumlarda 10 milyondan fazla olan varlıkları yönetiyoruz”.
Etkinliğin parolaları iki: danışmanlık ve çeşitlendirme yoluyla riske maksimum dikkat. ”Gelişmiş danışmanlık hizmeti – diyor Barbarini – Bankamız tarafından 2005 yılında, krizden önce başlatıldı ve sadece birkaçı bizden bunu istedi. Krizle birlikte yaklaşım değişti ve günümüzde hem aileler hem de işletmeler için 360 derece danışmanlık hizmeti vermek esas hale geldi. Kriz, aynı zamanda, kıyaslama yerine riske odaklanmayı da değiştirdi: bu perspektifte, profesyonel yönetim ve çeşitlendirme her zaman tavsiye edilir”.
Krizden bahsetmişken: Son birkaç günde İtalyan finans piyasası kargaşa içindeydi ve Piazza Affari (ancak sonra kısmen toparlandı) 2018'in kazanımlarını iptal etti. Portföyleriniz üzerindeki sonuçlar neler oldu?
“Minimal ve bu, profesyonellere hitap ederken risk çeşitlendirmesinin varlıkları oynaklıktan koruduğunun kanıtıdır. Yönettiğimiz 36 milyar varlığın 14,2 milyarı yönetim altında ve 5,7 milyarı sigortalı: Bu 20 milyarın içinde, son dönemdeki türbülansa bağlı kayıp neredeyse sıfırdı. Bunun nedeni, çeşitlendirilmiş bir portföyün İtalyan hisse senetlerinin/tahvillerinin yalnızca küçük bir kısmını içermesidir, yani dünyadaki İtalyan pazarının ağırlığını yalnızca orantılı olarak yeniden üretir. Yatırımların çoğu aslında uluslararası pazarda çeşitlendirilmiş durumda. Dolar yeniden değerlenirken, Bund toparlanırken ve tahviller yükselirken İtalyan piyasası esas olarak zor durumda: bu nedenle iyi bir portföy zararı sınırlayabilir veya hatta üretemez".
Öyleyse tavsiye, özellikle bu günlerde çeşitlendirmek mi?
"Evet, riski azaltmak için. Bununla birlikte, daha yüksek getiri arayan ve daha fazla risk almaya istekli olan müşteriler için de bir hizmet sunuyoruz. Potansiyel olarak daha yüksek bir getiri aslında her zaman daha yüksek bir riskle bağlantılıdır. Bizce daha uygun bir risk/ödül oranı sunan bu durumları destekleyebilir ve müşterilere önerebiliriz”.
Tek bankanın özel bankacılığı olarak faaliyete geçtiğiniz ilk yılın bilançosu nedir?
“İyi bankaların (Banca Adriatica, Banca Tirrenica ve Banca Teatina) bünyesine katılması sayesinde, 32'nın sonunda 2016 milyar aktiften 36'de 2018 milyarın üzerine çıktık. Yaklaşık %4'si iyi bankaların işleyişine, diğer yarısı da işimizin büyümesine bağlı. 50 ilişkimiz var (20 müşteri). Yıl boyunca, özel ilişki yöneticilerimiz 43 birim artarak Mayıs 60'de 240'tan bugün yaklaşık 2017'e çıktı: burada da hem entegrasyonun bir sonucu olarak hem de dışarıdan profesyonelleri ve işe aldığımız gençleri işe alma politikası nedeniyle ülkemizin en yetenekli mezunları arasında yer alan ve devam ettirmeyi düşündüğümüz” dedi.
Sunduğunuz başlıca hizmetler nelerdir?
“Aile şirketi ve gelişmiş danışmanlık. Aile şirketi, ailelere ve aile şirketlerine adanmıştır ve çok büyümektedir, çünkü bugün, bir şirket söz konusu olduğunda, kuşak geçişlerini iyi yönetmenin bir katma değer olduğunu geçmişte olduğundan daha fazla anlıyoruz. Mali, yasal ve vergisel olmak üzere tüm yönleriyle ilgilenen bir dizi danışmanlık hizmeti sunuyoruz. Daha önce de belirttiğimiz gibi, gelişmiş danışmanlığı henüz bir ihtiyaç olarak algılanmazken, kriz öncesi 2005 yılında başlattık. Ancak günümüzde yatırımcılar, özellikle çok önemli varlıklara sahip olanlar, ad hoc bir hizmetle risk yönetimine azami dikkat gösterilmesini talep etmektedirler. Geçen yıl 6 milyon artışla bugün sadece bu hizmetle 900 milyara yakın yönetiyoruz” dedi.
Siz de diğer operatörler gibi danışmanlığı teknoloji ile daha fazla desteklemeyi planlıyor musunuz?
“Kesinlikle evet ve bu, 2018 için en büyük hedeflerimizden biri. Dijitalleşme yoluyla tüm operasyonları basitleştirmek istiyoruz. Bu, işin makinelerle değiştirilmesi değil, müşterilerimizin tüm hizmetlere erişimini basitleştirme sorunudur, bunun altını çizmek isteriz ki bu sorun yine bankacılarımız tarafından ele alınacaktır. Dijitalleşme hiçbir zaman yeterli değil, sürekli iyileştirilmesi gereken bir süreç” dedi.
