Kara paranın aklanmasının önlenmesi yükümlülükleri ve kredi tahsis işlemlerinin (faktoring) yerine getirilmesi daha basit hale gelecektir. Sektördeki şirketleri bir araya getiren İtalyan Faktoring Derneği Assifact'in bu yöndeki talebini kabul eden İtalya Bankası, durum tespiti ve Tek Bilişim Arşivi'ne kayıt yükümlülüklerini kaldırarak konu hakkındaki mevzuatı gözden geçirme kararı aldı ( AUI) tahsis edilen borçluların (borçları alacaklı tarafından faktoring şirketine temlik edilen) verileri. Değişiklikler, Bankitalia'nın web sitesinde kamuoyunun görüşüne sunulması için yerleştirdiği bir belgede belirtilir ve açıklanır.
Assifact Genel Sekreteri ve Roma Tor Vergata Üniversitesi'nde finansal aracılar konusunda tam profesör olan Alessandro Carretta, İtalya Bankası sayesinde ülkemiz kara para aklamayla mücadelede ön saflarda yer alıyor. Her halükarda faktoring sektörü, kredilerini temlik eden şirketlerin ve faktoring operasyonunun temelini oluşturan ticari işlemlerin izlenmesi sayesinde önemli bir katkı sağlıyor” dedi. Carretta, "Mevzuatta yapılan değişikliklerin kara para aklamanın önlenmesinin etkinliğinden ödün vermediği, ancak gereksiz ve maliyetli tekrarlardan kaçındığı" sonucuna vardı.
Gözlem ve yorumların Bankiltalia'ya sunulması için son tarih 19 Eylül'de sona eriyor. "Değişiklikler - "Faktoring işlemlerini takiben kara paranın aklanmasının önlenmesi yükümlülükleri" başlıklı belgeyi okur - devralanın, devralan şirketin (faktoring şirketi veya "faktor", ed.) ; bu nedenle gerçekleştirilen işlemler yeterli doğrulamaya tabi tutulmamalı veya Tek Bilgisayar Arşivine kaydedilmemelidir".
Assifact, faktoring şirketleri için pratik zorlukları Bank of Italy'ye bildirmişti. Özellikle, Denetim Otoritesi'nin aynı belgesinde altı çizildiği üzere, faktoring şirketlerinin genellikle temlik edilen borçlularla doğrudan ilişkisi olmadığı gibi, asıl alacaklılar (temsil edenler) tarafından gerçekleştirilen herhangi bir kimlik tespitinden de yararlanamazlar. faktoring şirketlerine olan kredileri, ed), çünkü bunlar çoğunlukla kara para aklamayı önleme yükümlülüklerine tabi olmayan ticari şirketlerdir.
İtalya Bankası, faktoring şirketlerinin üstlendiği ücretleri azaltırken, İtalyan sisteminin kara para aklamayı önleme önlemlerinin düşürülmesine dönüşmeyen düzenlemelerin gözden geçirilmesi için yer olup olmadığını doğruladı. "Yapılan derinlemesine analizler - İtalya Bankası belgesini okur - şunları vurguladı:
• faktoring şirketleri, borçlunun kimlik belgesini elde etmede nesnel zorluklarla karşılaşmaktadır;
• faktoringdeki ana kara para aklama riski, devreden ile devredilen arasında gerçek bir ticari ilişkinin olmamasından kaynaklanan dolandırıcılıkla bağlantılıdır; bu risk, temlik eden alacaklının (faktörün tek sözleşmeli karşı tarafı) yeterli doğrulamasının yanı sıra, atanan borçlulardan alınan ödemelerin izlenmesi (yeterli doğrulamaya tabi tutulmamış olsa bile) yoluyla etkin bir şekilde izlenir;
• birçok Avrupa ülkesinde faktoring şirketleri, tayin edilen borçluları durum tespitine tabi tutmakla yükümlü değil, sadece şüphe unsurlarını tespit etmek için faaliyetlerini izlemekle yükümlüdür”.
Mevzuatın belirtilen anlamda değiştirilmesi kararı buradan kaynaklanmaktadır.
