İtalya'da perakende yatırımcıların %43'ü dijital yatırım yapıyor (tamamen veya kısmen), küresel olarak %64'e yükselen bir oran. Uluslararası bir araştırmada ortaya çıkan şey bu. Amundi nasıl yatırım yaptıklarını, neden yatırım yaptıklarını ve bunu nasıl yaptıklarını anlamak için 4.186 Avrupa ve Asya pazarından yaşları 21 ile 60 arasında 11 perakende yatırımcının katıldığı toplantıya katıldı.
Dijital tüm yaş gruplarında yaygın, İtalyanlar finansal danışmanlığa güveniyor
Araştırmalara göre dijital kullanım yüksek tüm yaş gruplarıancak zengin yatırımcılar arasında daha da yüksek oluyor. Yüzde olarak, 66 ila 21 yaş arasındaki perakende yatırımcıların %30'sı portföylerinin en azından bir kısmını dijital olarak yatırım yaparken, 50 ila 60 yıl aralığında biraz daha düşük bir rakam (%59) kaydediliyor.
Ortalama bir perakende yatırımcısı genellikle bundan daha fazla yatırım yapar portföylerinin yarısı (%53) dijital ortamda Bir yatırım uzmanının hizmetlerine başvurmadan. Bununla birlikte, yatırımcılar nitelikli finansal tavsiyelere güvenmeye devam ediyor; ankete katılan 2 kişiden 5'si, bir yıllık maaşına eşit miktarda yatırım yaparken profesyonel bir danışmana yöneliyor; bu, sosyal medyaya başvuranların neredeyse beş katı. Bu bağlamda perakende yatırımcıların en çok başvurduğu ülke İtalya oldu. finansal tavsiye, cinsiyet farklılığına baktığımızda erkeklerin profesyonel danışmanlığa erişme olasılığının kadınlara göre daha düşük olduğunu görüyoruz (erkeklerin %65'ine karşılık %58).
Amundi: Dijitalin kullanımı önümüzdeki 5 yılda artıyor
Amundi'ye göre, "dijital kullanım düzeylerinin önümüzdeki beş yıl içinde artması çok muhtemel: dijital perakende yatırımcılarının neredeyse yarısı, dijital yatırımlarınızın yüzdesinde artış”. Artış şunlardan kaynaklanmış olabilir: daha zengin perakende yatırımcılar Daha fazla farkındalıkla, ülkeden ülkeye farklılık gösteren bir rakam: İsviçre ve Singapur'daki yatırımcıların %60'ı ile Fransa'daki %31 ve İtalya'daki %35 arasında değişmektedir.
Ortalama olarak, yatırım yapılabilir varlıkları 38 Euro'nun altında olanların yüzde 20.000'i, portföylerinin dijital yatırım yüzdesini artırmayı planlıyor; bu oran, yatırım yapılabilir varlıkları 55 Euro'nun üzerinde olanlar arasında %150.000'e çıkıyor.
Kendine güven belirleyici bir rol oynar
Araştırma nasıl olduğumu vurguluyorkendine güvenmek Yatırımcılar açısından dijitalin daha fazla kullanılmasında önemli bir rol var: Tasarruf ve yatırım konusunda doğru kararlar verdiklerine inananların %56'sı portföylerinin dijital yatırım yüzdesinin artmasını beklerken bu oran dijitale yatırım yapanların %27'si. daha az güvende hissetmek.
Değerler ve sorumlu yatırımlar konusunda da hemen hemen aynı şey geçerli: Kendine güvenen yatırımcıların %71'i, kendi fikirlerinin yatırım kararlarına yansıtılmasının önemli veya gerekli olduğunu belirtirken, kendine güveni olmayan yatırımcıların %46'sı bu oranı tercih ediyor.
Dijital yatırımlarda da geniş cinsiyet farkı
Finans ve yatırım sektörü de aynı zamanda “birleşmeyi teşvik edecek önlemler almalıdır”. kadınların daha fazla katılımı ve dahil edilmesi Yatırımlardaki cinsiyet farkının daha fazla artmaması için kim yatırım yaparsa yapsın" diye altını çiziyor Amundi. Örneğin İtalya'da kadınların dijital yatırım yapma eğilimi (%35) erkeklere (%51) göre çok daha az.
Genel olarak, kadın yatırımcıların yalnızca %16'sı doğru finansal kararlar aldıklarından tamamen eminken, %27'si yetersiz bilgi sahibi olduklarına inanıyor.
Cinsiyet ürün seçimini de etkiliyor: Kadınların bir tasarruf hesabına veya sabit vadeli yatırım çözümlerine yatırım yapma olasılıkları erkeklere göre çok daha yüksektir (%44'e karşı %34) ve ETF'lere yatırım yapma olasılıkları çok daha düşüktür (%26'ya karşı %36), bunun nedeni genellikle bunu yapmamalarıdır. nasıl yapılacağını biliyorum.
"Aracılar, bu güven ve bilgi açığını gidermeye kararlı oldukları takdirde, kadınların servetinden daha büyük bir pay almasını destekleme ve teşvik etme fırsatına sahip olacaklar."
İtalya'da dijital yatırımlar
İtalya'ya gelince, daha önce de belirtildiği gibi, yatırımcıların %43'ü dijital yatırım yapıyor (tamamen veya kısmen). Araştırma, İtalyanların bir neobank (%9) veya robo-danışmanlık uygulaması (%3) aracılığıyla yatırım yapma olasılığı en düşük olanlar arasında olduğunu gösteriyor.
AB ortalamasıyla (%46) karşılaştırıldığında, beş İtalyan perakende yatırımcısından üçü (%61) şu anda profesyonel bir mali müşavirin hizmetlerini kullanıyor.
Son olarak, İtalyan perakende yatırımcılarının yalnızca %17'sinin önümüzdeki 12 ay içinde daha fazla yatırım yapmayı planladığını da belirtelim. Nedeni? Araştırma, "Harcanabilir gelirdeki düşüş, İtalyan perakende yatırımcılarının neredeyse yarısının (%47) 2024 yılında yatırımlardaki azalmayı açıkladığı temel faktör" diye açıklıyor.
Son olarak, konuyla ilgili Sürdürülebilirlik, İtalyan perakende yatırımcıların %58'i portföylerinde ESG veya sürdürülebilir fon bulunduruyor; bu oran küresel ortalamanın (%53) biraz üzerinde. Genç yatırımcılar ESG'nin benimsenmesine öncülük ediyor; ESG yatırımlarının payı 21 ila 30 yaş arasındaki yatırımcılar arasında (%71) 50 yaş üstü yatırımcılara (%47) kıyasla çok daha yüksek. İtalyan perakende yatırımcıların daha fazla yatırım yapmak isteyeceği ÇSY temaları listesinin başında yenilenebilir enerji, sağlık ve iklim geçişi yer alırken, silah üretimi, ormansızlaşma, tütün ve plastik ise en çok tercih ettikleri sektörler listesinin başında yer alıyor. kaçınmak isterim.
Amundi SGR Endeksleme ve Akıllı Beta ETF Satış Müdürü Ilaria Pisani, İtalyan verileriyle ilgili şu yorumu yaptı: “Amundi'nin perakende müşterilerinin yatırım yöntemleri konusunda yürüttüğü araştırma, öne çıkanları öne çıkarıyor İtalya'da önemli cinsiyet farklılıkları örneğin dijital çözümlerin kullanımı ve profesyonel danışmanlığın kullanılmasıyla ilgili. Bu verilerin bilinmesi, pazarlama yaklaşımının ve danışmanlık faaliyetinin müşterilerin ihtiyaçlarına ve bilgi eksikliklerine yönelik olarak yönlendirilerek memnuniyetlerinin artırılması açısından büyük önem taşıyor" dedi.
