Mediobanca, kapattı dördüncü çeyrek Kurum için 2023/23 mali yılının ikincisi olan 24, 866,9 milyon gelir (Bloomberg konsensüsüne göre tahminen 839,4 milyon) ve analistlerin beklentisi olan 259,9 milyonun üzerinde 257,2 milyon net kar elde etti. İçinde ikinci dönem kâr 611,2 milyon oldu, bu da dönemin tarihi rekoru. CEO Alberto Nagel liderliğindeki kredi kurumunun önümüzdeki aylarda dikkati tasarruf ve varlıkların yönetimi, varlık yönetimi ile kurumsal ve yatırım bankacılığı arasındaki koordinasyon, sermayenin serbest bırakılması yoluyla risk ağırlıklı varlıkların azaltılması ve istikrar üzerinde yoğunlaşacak. Zaman içinde komisyonlar.
Banka, “güçlü sermaye üretimine” vurgu yapıyor. Cet 1 katsayısı %15,3'te, ve “artan hissedar ücretini” doğruluyor; %70 nakit ödeme "Buna 200 milyonluk hisse geri alım planının uygulanmasının tamamlanması da eklenecek". Mayıs ayında ödeme yapılacak ara temettümiktarına ise henüz karar verilmedi.
A Piazza Afari Mediobanca hissesi kapitalizasyonda %1,44 artışla 11,67 milyarlık açılıştan sonra %0,7 artışla 10,13'ye çıkarken, Ftse Mib %0,10 artış gösterdi.
Yarı yılda hisse başına kazanç 0,72 euro ile yıllık bazda +%10 oldu
31 Aralık 2023'te sona eren altı ayda gelirler, satışlardaki artış sayesinde 1,730 milyar (yıllık bazda +%4,3) seviyesinde gerçekleşti. faiz marjı 996,5 milyonluk (+%18,2) yüksek oranların etkisiyle brüt sonuç 842,2 milyonda (yıllık bazda +%12,1) ve net kar 611,2 milyonda (+%10) gerçekleşti.
EPS Altı ayda (hisse başına kazanç) 0,72 Euro (yıllık bazda +%10) seviyesinde gerçekleşti; jeopolitik olaylar nedeniyle hala belirsiz olan işletme bağlamında kârlılık (Rote) %13,3 (Haziran ayına göre +60 baz puan) olarak gerçekleşti ve makroekonomik dinamikler göz önüne alındığında, yıl sonunda ana mali piyasalarda olumlu bir performans sergileyen bu gelişme, para politikasının gevşetileceğine ilişkin beklentilerin de etkisiyle gerçekleşti. Sonuçlar yeni Tek Marka-Tek Kültür Planına sağlam bir başlangıcı temsil ediyor.
Önümüzdeki altı aya ilişkin beklentiler
Mediobanca görüyor'mali yıl 2023-2024 “ortaklaşa büyüme öncekiyle karşılaştırıldığında". Gelirlerin "planda beklenen büyüme oranını (üç yıllık ortalama yıllık büyüme %5) teyit etmesi beklenirken", "plana bağlı girişimler için artan işletme maliyetleri sonrasında net kârın gelişmesi bekleniyor, ancak her zaman aynı seviyede" istikrarlı maliyetler/gelirleri endeksleyin”. risk maliyeti "Tüketici kredilerinde Kovid öncesi seviyelerde ve grup düzeyinde 55 baz puanlık alanda normalleşme doğrulandı". Haziran 2026 hedefi 3,8 milyar, Rote %15, 1,80 eps gelirdir.
CEO Nagel: 610 milyonun üzerinde rekor yarıyıl kârı
Nagel notunda şunun altını çizdi: “Grubun olumlu başladı 2023-24 mali yılı, Plan girişimlerinin geliştirilmesi için sağlam temeller atarak, değer odaklı ve düşük sermaye emilimi büyümesi açısından mükemmel sonuçlar elde etti. Grup tüm zamanların rekorunu kırdı altı aylık net kar (610 milyonun üzerinde), ağırlıklı varlıkları 2 milyarın üzerinde azaltarak Rote'u %13'ün üzerine çıkardı. Bakıyor önümüzdeki aylar, Ana işletmeler, faiz oranı döngüsünün tersine döndüğü bir aşamada avantajlı bir konumdan ve Grubun kendisini bir Varlık Yöneticisi olarak kabul ettirdiğini gören Tek Marka-Tek Kültür Planı vizyonunu uygulamayı amaçlayan yeni stratejik girişimlerden yararlanacak".
Hissedarlara %10'un üzerinde olası ücret. Mayıs ayındaki geçici temettü
Banka, hissedarların ücretlerini bir ödeme oranı %70 planın uygulanmasının tamamlanmasının ekleneceği nakit hazine hisselerinin geri alınması 200 milyon için. 2024 yılı ara temettü ödemesi yapılacak 2024 olabilir. “Hissedar tazminatları arttı ve ilk ara temettüsümüzü Mayıs 2024'te ödeyeceğiz. Kasım ayında ikinci bölüm 2024”, verileri sunan konferans görüşmesinde Mediobanca CEO'su Alberto Nagel'in altını çizdi. "Bizim de devam eden bir çalışmalarımız var. buyback Sermayenin yaklaşık %2'si kadar" diye hatırlatan yönetici, Mediobanca'nın "plan hedeflerine ulaşma yolunda mükemmel bir şekilde ilerlediğini" ve "faiz oranı senaryosuna bakılmaksızın" büyüdüğünü vurguladı. Büyümenin "sermaye üretimi ve emilimi açısından güçlü ve çok verimli" olduğunu ekledi.
“Amacımız değer yaratma Nagel, görüşme sırasında, "Buna saygı duyulursa, üç yıllık dönemdeki ortalama +%20'e kıyasla, hisse başına kazançta bu yıl %14'lik bir büyüme elde etmemiz gerekecek" diye ekledi. “Banka güçlü bir şekilde büyük harfle yazılmış ve çok fazla sermaye üretmeye devam ediyor, ürettiğimizi düşünüyoruz 200 baz puanlık sermaye Geçen yıl 165'e karşı. Bu gelir ve sermaye üretimi hızıyla hissedarlara olası dağıtımlar büyük ilgi görüyorlar ve yıllık getiri %10'dan fazla”(toplam getiri, temettü artı geri satın alma).
Kazanca en büyük katkı sigortadan geliyor
Bu endüstriydi sigorta 223,4 milyonluk karın büyümesine en çok katkıda bulunan (bu esas olarak Generali'ye katılımdır), aynı zamanda faaliyetleri de Tüketici finansmanı (tüketici kredisi) 194,1 milyon, ardından Kurumsal ve yatırım bankacılığı (108,3 milyon) ve Varlık Yönetimi (100,2 milyon) Tutma İşlevleri (hazine ve merkezi işlevler) -13 milyonu gördü.
Bilindiği üzere geçtiğimiz 15 Ocak'ta marka değişikliği yaşandı. CheBanca! then Mediobanca Premier, Enstitü bir notta "23-26 Planının önemli bir ayağı" diyor ve "grubun büyümesine önemli bir katkının beklendiğini (10 Haziran'dan Haziran'a kadar olan dönemde yaklaşık 23 milyar daha fazla TFA, Toplam Tam Varlık)" 26)".
Risk ağırlıklı varlıklar 2 milyarın üzerinde azaldı
Mediobanca ayrıca yapısal olarak azaltmak için adımlar attı. ağırlıklı varlıklar için risk dolayısıyla daha az sermaye absorbe etmeniz gerekir. Bu anlamda, TFA (Toplam Tam Varlıklar, yani yönetilen, idare edilen ve likidite tasarrufları), Yönetim ve Varlık yönetimi altındaki varlık girişlerinin etkisiyle altı ayda 5,5 milyar artarak toplam 94 milyara (önceki çeyreğe göre +4,4 milyar) yükseldi. Danışmanlık kapsamında (4,2 milyar) bu rakam 66 milyara (yıllık +%21) ulaştı. Mevduatlar (27,7 milyar) dönem boyunca esasen istikrarlı kaldı. düşünceli aktiviteler risk (Rwa) açısından aşağıdalar 2 milyardan fazla yarı yılda ve on iki ayda neredeyse 3,5 milyar "kredilerin seçici dinamikleri nedeniyle (CIB ile -%3'de yıllık -%11, Tüketici finansmanı +%4 ve Varlık Yönetimi +%3) ve başlangıç için" CIB'nin (yatırım bankacılığı) risk hafifletme önlemleri.
Maliyet/gelir %42 seviyesinde, risk maliyeti 51 baz puana düştü
Il maliyet/gelir oranı düşük ve istikrarlı kalıyor (yıllık bazda %42). Varlıkların kalitesi yüksek bindirmeleri (245 milyon) içermektedir. Grubun risk maliyeti 51 baz puanda kaldı (son çeyrekte 57 puan). değer düşüklüğüne uğramış varlıklar brüt sonuç biraz azalıyor “yüksek düzeyde korunan iki kurumsal pozisyonun satışı için (brüt %2,4 ve toplam kredilerin net %0,8'i)”, 2. Aşama olarak sınıflandırılan krediler ise çeyrekte hafif bir artış gösterdi (%5,9 brüt ve %5,3 net). kapsama oranları Yüksek olduğu doğrulandı: Değer düşüklüğüne uğramış varlıklar için %69, canlı krediler için %1,41 ve Tüketici finansmanı sektöründeki canlı krediler için %3,74.
Arma Partners: Üç ayda 24 milyon gelir
Yılın ilk yarısında satın alma gerçekleşti Arma Ortakları, "40-23'da CIB (Kurumsal Yatırım Bankacılığı) gelirlerinin %26'ına katkıda bulunacağı ve coğrafi çeşitlendirmeyi destekleyeceği için Planın uygulanmasında temel bir parçayı temsil eden" Dijital Ekonomi konusunda uzmanlaşmış bir finansal danışmanlık şirketi , Mediobanca'yı açıklıyor.
Butik, kendisini "Temmuz 15'ten bu yana açıklanan 2023'ten fazla operasyonla dijital ekonomi sektöründe Avrupa'nın ana danışmanları arasında yer aldığını ve üç ayda bölümün gelirlerine 24 milyon dolar katkıda bulunduğunu" doğruluyor.
