Fideuram Asset Management Ireland (компания группы Intesa Sanpaolo) запускает фонд Fonditalia Millennials Equity, первый глобальный зонтичный фонд акций в соответствии с законодательством Люксембурга, ориентированный на поколение миллениалов, то есть дети, родившиеся между 1980 и 1999 годами, которые сегодня составляют самое современное поколение в мире с 2 миллиардами человек. Субфонд предназначен как для самого миллениала, который хочет инвестировать напрямую в то, что он использует, так и для инвестора, ориентированного на улавливание новых рыночных тенденций: предлагаемые акции фактически будут в основном выпущены компаниями, которые имеют больше возможностей для извлечения выгоды. в экономике — и в обществе в целом — о растущей роли так называемого поколения Y во всем мире и обо всем, что им дорого, а именно об окружающей среде, социальной устойчивости и управлении.
Миллениалы находятся в периоде своей полной трудовой зрелости, и их богатство будет продолжать расти: только в США они унаследуют 40 триллионов долларов богатства. Кроме того, в США они превзошли по численности бэби-бумеров: в 2025 году, в не столь отдаленном временном горизонте, они будут демографической группой, которая будет приносить наибольший доход, когда они будут составлять 75% внутренней рабочей силы. Даже в развивающихся странах тенденция та же: из двух миллиардов миллениалов в мире 86% живут в развивающихся странах. И вопреки тому, что считается, хотя это поколение пострадало от великого кризиса, поколение миллениалов не менее склонно инвестировать по этой причине: действительно, согласно недавнему исследованию IWBank, осознание того, как важно делать сбережения планы в перспективе распространено (80%). Но только 3 из 10 участников опроса считают реализацию проекта легкой.
Вот почему Fideuram Asset Management Ireland запускает этот новый зонтичный фонд, посвященный не только миллениалам, но и всем тем, кто хочет извлечь выгоду из экономики миллениалов: потому что поколение Y также модно. Его ценности на самом деле сильно отличаются от ценностей предыдущих поколений, и это будет все больше влиять на экономику и инвестиции. Совместное использование, устойчивость, технологии, онлайн — новые и центральные термины, но есть также желание создать другой и лучший мир. Согласно исследованию потребителей тысячелетия, проведенному Forbes и Elite Daily в 2015 г., 75% считают правильным и важным для компаний помогать сообществу, а не просто получать прибыль.; 43% считают аутентичность и надежность важнее содержания; только 1% опрошенных миллениалов подтверждают, что убедительная реклама сделает их более уверенными в бренде; 57% говорят, что наследство, которое они получат, не изменит их покупательских привычек.
Поэтому Fideuram Asset Management Ireland спроектировала, разработала и создала портфель, в настоящее время состоит из 75 наименований, и инвестирует в компании, чьи услуги и продукты нацелены на выявление покупательских предпочтений и образа жизни миллениалов. Это компании, часто даже известные, которые, таким образом, имеют хорошие возможности для получения выгод, связанных с растущей доступностью доходов этого поколения. Важным элементом с инвестиционной точки зрения является то, что концепция миллениума представляет собой разнородную и сквозную тему, связанную с технологиями, потреблением, но не только: поэтому он допускает высокую диверсификацию.
Субфонд характеризуется профиль высокого риска с целью создания ценности в среднесрочной перспективе, что значительно отклоняется от эталонного ориентира, которым является показатель MSCI World Growth (выраженный в евро), который лучше отражает тему миллениалов. Как уже упоминалось, Фондоталия Миллениал Эквити включает экологический, социальный и управленческий анализ (ESG) в выбор акций и формирование портфеля и отдает предпочтение бизнес-моделям, которые более чувствительны к этим аспектам. Которые гораздо роднее подрастающему поколению, чем предыдущие.
