În ultimul trimestru, Mediobanca a raportat a Venitul net de 351 mil. euro, cu un profit pe actiune de 0,41 euro in cele trei luni, in crestere cu 34% fata de 262,6 mil. euro din anul precedent.Un rezultat mai mare decat cele 315 mil. asteptate de un consens de analisti adunat de institut. THE venituri acestea au crescut la 864 de milioane de euro de la 757 de milioane, înregistrând o creștere de peste 100 de milioane pe parcursul anului.
La rentabilitatea este în continuă creștere, cu o rentabilitate a capitalurilor proprii (ROTE) de 14% și o rentabilitate a activelor ponderate în funcție de risc (RORWA) de 2,8%.
Il marja de intermediere a crescut cu 14,1% la 864 milioane euro, cu o marjă de dobândă de 496 milioane (+25,1%) și comisioane de 180 milioane (-14,3%). Costurile structurale au crescut cu 7% la 344 milioane, reducând raportul cost/venit la 40%. Acolo soliditatea capitalului este confirmată de un coeficient Cet 1 de 15,5%.
Comisioanele s-au menținut la nivelul celor două trimestre precedente, situându-se la aproximativ 180 de milioane de euro, și au beneficiat semnificativ de contribuția Asigurărilor, care a adăugat în jur de 140 de milioane.
Unul de așteptat remunerație generoasă a acționarilor, cu o plată în numerar de 70% și un program de răscumpărare de acțiuni în valoare de 0,2 miliarde de euro, care va fi finanțat integral de CET1.
„Grupul a început în mod satisfăcător exercițiul financiar 2023-24, punând baze solide pentru dezvoltarea inițiativelor Planului „One Brand-One Culture”, reușind să gestioneze dinamic și proactiv un scenariu operațional incert și provocator, obținând rezultate excelente în termeni de creștere orientată spre valoare și de creștere ușoară a capitalului. În acest trimestru, Grupul a atins recordul istoric al profitului net trimestrial (peste 350 de milioane de euro), reducând activele ponderate cu peste 1 miliard de euro și îmbunătățind ROTE cu 2 puncte procentuale (peste 14%)”, a declarat acesta. Albert Nagel, Director executiv al Mediobanca.
Fără impozit pe profiturile suplimentare
Mediobanca nu va plăti impozit pe profiturile suplimentare Și în schimb, va pune deoparte o rezervă nu se distribuie 226 milioane de euro la nivel de grup, ceea ce reprezintă de 2,5 ori valoarea impozitului. Consiliul de administrație a propus să constituie o rezervă de profit nedistribuibil de 210 milioane, pe lângă o rezervă similară de 16 milioane pentru Compass Banca, fără impact asupra contului de profit și pierdere.
Banca și-a declarat, de asemenea, angajamentul de a sprijini inițiative menite să răspundă nevoilor sociale, combate inegalitățile și promovează incluziunea financiară, socială, educațională și culturală, în conformitate cu angajamentul său față de toate părțile interesate (părți interesate).
Calitatea activelor este bună, colectarea generală stabilă
La calitatea activelor a Mediobanca a rămas excelent, cu un cost al riscului de 46 de puncte de bază. Activele depreciate ale grupului au rămas aproape stabile la cele mai scăzute niveluri din iunie 2023, reprezentând 2,6% din totalul creditelor brute și 0,8% net de ajustări.
Ca parte dinAfaceri, creditele acordate clienților au scăzut la 51,1 miliarde de la 52,5, divizia Corporate and Investment Banking suferind o reducere din cauza cererii mai scăzute și a unei selectivități mai mari în plăți.
La colectare totală a rămas stabil la 60,2 miliarde de euro, în timp ce Totalul Activelor Financiare (TFA) a urcat la 89,1 miliarde, înregistrând o creștere anuală de 10% și o creștere de 1,2% față de iunie. Activele ponderate în funcție de risc au scăzut cu peste un miliard în trimestru și cu aproape două miliarde pe parcursul a douăsprezece luni, în ciuda aplicării modelelor avansate în sectorul Consumer, care a dus la o creștere a RWA de aproximativ 9 milioane.
Rezultatele diviziunilor
În detaliu de rezultate divizionare, Wealth Management a înregistrat o creștere de două cifre a profitului net (+14% până la 50 milioane) și a veniturilor (+10% până la 220 milioane), susținută de dinamica ratelor dobânzilor și a activelor gestionate. Corporate and Investment Banking (CIB) a raportat un profit net de 47,8 milioane, în scădere cu 29% pe o bază anuală, în timp ce Consumer Finance a înregistrat 96,6 milioane (-3,2%). L'asigurare a înregistrat un profit în creștere puternică la 137 milioane, în principal datorită contribuției mai mari a metodei punerii în echivalență Assicurazioni Generali.
Prognoza pentru anul financiar 2024
Mediobanca se așteaptă caanul fiscal 2024, după un prim trimestru record în ceea ce privește veniturile și profiturile, va continua să arate o creștere solidă comparativ cu anul precedent. Creșterea se bazează pe venituri care vor fi influențate în principal de dinamica ratelor mai degrabă decât de volume, și comisioane care vor include o contribuție pozitivă din partea Arma Partners începând din octombrie. L'profitul net este de așteptat să crească, în ciuda creșterii costurilor operaționale din cauza inițiativelor legate de Plan, dar cu un raport cost/venit stabil și cu un cost al riscului de așteptat să se normalizeze la nivelurile pre-Covid în creditul de consum și în zona de 50-55 de puncte de bază pe nivel de grup. Rata de capitalizare ar trebui să rămână solidă în jurul valorii de 15,5%.
Ok de la BCE pentru răscumpărare
La BCE a dat undă verde pe 20 octombrie la se așteaptă răscumpărare de acțiuni de către Mediobanca, pentru o sumă de 200 milioane de euro de euro. Autorizarea a fost confirmată în conturile trimestriale. Acum nu mai rămâne decât aprobarea de către adunarea acționarilor, programată sâmbătă.
Remunerația acționarilor va crește datorită unui coeficient de plată de 70% în numerar, la care se va adăuga executarea unui plan de răscumpărare de acțiuni de aproximativ 200 de milioane, care a fost deja autorizat de BCE și care așteaptă acum aprobarea de către BCE. adunarea acționarilor din 28 octombrie.
Al 28-lea Consiliu de Administrație Fiery pentru Mediobanca
Următorul pas este acum reînnoirea Consiliului de Administrație Mediobanca. Evenimentul este programat pentru sâmbătă, 28 octombrieadunarea acţionarilor care se anunţă a fi una dintre cele mai vii din ultimii ani.
Încă din primăvara anului trecut, a avut loc o dezbatere aprinsă asupra componenței consiliului de administrație, cu primul acţionar Delfin care a amenințat că va prezenta o listă alternativă la cea a actualului consiliu de administrație și care a făcut-o până la urmă, deși într-un număr limitat pentru candidații la noul consiliu de administrație.
