नकद भुगतान के उपयोग पर बाधाओं के बावजूद, इलेक्ट्रॉनिक भुगतान उपकरणों के साथ लेनदेन के मामले में इटली अभी भी यूरो क्षेत्र के औसत से काफी पीछे है। और अबी के अनुसार, इतालवी बैंकिंग एसोसिएशन, नकदी का उपयोग गुमनामी में एक कारण ढूंढता है, जिसके पीछे छाया अर्थव्यवस्था की घटना छिपी हो सकती है। कर रजिस्ट्री के लिए संसदीय आयोग के समक्ष सुनवाई के दौरान एबीआई के महानिदेशक गियोवन्नी सबातिनी ने यह खुलासा किया।
एक ओर, बैंक ऑफ इटली द्वारा अपनी नवीनतम वार्षिक रिपोर्ट में प्रकाशित डेटा नकदी के अलावा अन्य खुदरा भुगतान साधनों के उपयोग में एक समग्र बढ़ती प्रवृत्ति को उजागर करता है, सबातिनी ने याद किया: वास्तव में बैंक और डाक उपकरणों के साथ किए गए भुगतानों की संख्या में 3,9 में 2011% की वृद्धि हुई (1,4 में 2010% की तुलना में)। नकद के विकल्प के बीच, भुगतान कार्ड का उपयोग प्रबल होता है, जिसका कुल भुगतान पर सापेक्ष भार 2011 में यूरोपीय संघ के औसत आंकड़े के अनुरूप 41 प्रतिशत के बराबर था।
हालाँकि, इलेक्ट्रॉनिक भुगतान उपकरणों के साथ लेन-देन के मामले में इटली अभी भी यूरो क्षेत्र के औसत से बहुत पीछे है: इटली में प्रति व्यक्ति प्रति वर्ष औसतन 68 लेनदेन किए जाते हैं, जो कि यूरो क्षेत्र के औसत से अधिक है। 182. "हमारे देश में नकदी का अत्यधिक उपयोग इसका मुख्य कारण गुमनामी की गारंटी में पाता है और इसलिए, भूमिगत अर्थव्यवस्था से जुड़े चर में"सबातिनी ने नोट किया। इसमें जोड़े गए निस्संदेह एक सांस्कृतिक प्रकृति के कारक हैं जो ज्ञान की कमी और इलेक्ट्रॉनिक भुगतान उपकरणों के प्रति आबादी के हिस्से के अविश्वास से जुड़े हैं।
एबीआई के महानिदेशक इस तथ्य की ओर ध्यान आकर्षित करने के इच्छुक थे कि नकदी के संचलन का मुकाबला करने और मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण का मुकाबला करने के लिए इतालवी प्रणाली वर्गीकृत होने से बहुत दूर है - जैसा कि कुछ प्रेस रिपोर्टों ने आशंका जताई है - एक "बिग ब्रदर"।
"बैंकिंग और वित्तीय मध्यस्थ के पक्ष में, यह याद रखना महत्वपूर्ण है निजी व्यक्तियों के बीच नकदी के संचलन पर नियमों के उल्लंघन और मनी लॉन्ड्रिंग उद्देश्यों के लिए संदिग्ध लेनदेन की रिपोर्टिंग के लिए अर्थव्यवस्था और वित्त मंत्रालय को रिपोर्टिंग और FIU को आतंकवादी वित्तपोषण किसी भी तरह से "अपराध रिपोर्ट" न बनाएं, लेकिन - रेखांकित सबातिनी - वे अर्थव्यवस्था मंत्रालय या FIU मूल्यांकन तत्वों के ध्यान में प्रस्तुत करते हैं जो तब संबंधित अधिकारियों द्वारा खोजे जाएंगे। विशेष रूप से, संदिग्ध लेन-देन की रिपोर्टिंग के माध्यम से किए गए मनी लॉन्ड्रिंग की घटना के विपरीत की गतिविधि, एक खोजी गतिविधि का प्रतिनिधित्व नहीं करती है, लेकिन अपराध के अपराधी और दमन के प्रभारी अधिकारियों के बीच एक प्रकार की सूचना कड़ी है।
