इटली में पाँच में से केवल एक कंपनी आर्थिक और वित्तीय धोखाधड़ी का शिकार हुई है। विशेष रूप से, सबसे व्यापक अपराध गबन है, जो घोषित धोखाधड़ी के लगभग 70% (5 में 2014% से अधिक) का प्रतिनिधित्व करता है, इसके तुरंत बाद भ्रष्टाचार होता है, जो हालांकि, बहुत अधिक विकास दर दिखाता है: 13 में 2014% से 23% तक 2015. साइबर क्राइम की पुष्टि तीसरे स्थान पर हुई, 20% मामलों में रिपोर्ट की गई (22 में 2014%)।
यह उसे प्रकट करता है 2016 वैश्विक आर्थिक अपराध सर्वेक्षण में पीडब्ल्यूसी, आर्थिक-वित्तीय धोखाधड़ी की घटना पर किया गया सबसे बड़ा सर्वेक्षण। परिणाम 6300 इतालवी कंपनियों को शामिल करते हुए 115 देशों में 142 से अधिक साक्षात्कारों के माध्यम से एकत्र किए गए थे। 45% उत्तरदाता शासी निकायों के सदस्य हैं, जबकि 30% विभाग/व्यवसाय इकाई के प्रमुख हैं। सभी उत्तरदाताओं में से 59% बहुराष्ट्रीय कंपनियों से हैं और 37% सार्वजनिक रूप से कारोबार करने वाली कंपनियों से हैं। उत्तरदाता सभी क्षेत्रों से आते हैं जिनमें शामिल हैं: वित्तीय सेवाएं (24%), उपभोक्ता वस्तुएं (14%), प्रौद्योगिकी (7%), उद्योग (35%) और पेशेवर सेवाएं (6%)। सर्वेक्षण जुलाई 2015 और फरवरी 2016 के बीच आयोजित किया गया था।
2015 में, पूछताछ की गई 21% कंपनियों को इटली में वित्तीय धोखाधड़ी का सामना करना पड़ा। अच्छी खबर घटना की मामूली कमी है: यह 23 में 2014% थी। और यह कि इटली दुनिया के आंकड़े से बेहतर है जहां 36% कंपनियों ने वित्तीय और आर्थिक धोखाधड़ी का सामना किया है। हालांकि, इस मामले में भी थोड़ी कमी आई है: 37 में यह 2014% थी।
धोखाधड़ी का नुकसान बढ़ रहा है
ऊर्जा और उपयोगिताएँ सबसे अधिक प्रभावित क्षेत्र
हालांकि, कुल मिलाकर आर्थिक अपराधों में मामूली गिरावट के बावजूद, प्रत्येक धोखाधड़ी की वित्तीय लागत बढ़ रही है। वास्तव में, जिन लोगों का साक्षात्कार लिया गया उनमें से 14% को पिछले दो वर्षों में 1 मिलियन डॉलर से अधिक का नुकसान हुआ। यह देखते हुए कि यह इटली में विशेष रूप से उच्च है, जहां 27% कंपनियां एक मिलियन यूरो से अधिक के नुकसान की घोषणा करती हैं। और 7% इतालवी संगठनों के लिए नुकसान लगभग 5 से 92 मिलियन यूरो (विश्व आंकड़े में 4%) के बीच है।
इटली में, प्रतिक्रियाओं के आधार पर सबसे अधिक प्रभावित क्षेत्रों में शामिल हैं: ऊर्जा, उपयोगिताओं और खनन (50%), वित्तीय सेवाएं (35%), विनिर्माण (17%), पेशेवर सेवाएं (11%)। वैश्विक स्तर पर, अपराध वित्तीय सेवाओं (48%), राज्य के स्वामित्व वाले उद्यमों (44%) और खुदरा (42%) में सबसे अधिक है। जिस क्षेत्र में सबसे अधिक वृद्धि दर्ज की गई, वह है एयरोस्पेस और रक्षा, 9% के साथ, इसके बाद परिवहन और रसद (+8%), ऊर्जा और उपयोगिताओं और खनन (+6%) का स्थान है।
अध्ययन जालसाज की नई पहचान को भी रेखांकित करता है। इटली (43%) और दुनिया भर में (46%) दोनों में शामिल कंपनी के कर्मचारियों द्वारा लगभग आधे सबसे गंभीर अपराध किए गए थे। आंतरिक धोखेबाज आमतौर पर तीन से पांच साल की सेवा के साथ पुरुष कॉलेज स्नातक होते हैं, जिनकी उम्र 31 और 40 के बीच होती है, और एक मध्य प्रबंधन कार्यकारी पद धारण करते हैं। नहींअध्ययन के 2014 संस्करण में, हालांकि, यह वरिष्ठ प्रबंधन से संबंधित था, कंपनी के साथ 10 वर्ष से अधिक, पुरुष, जिनकी आयु 41 और 50 के बीच है और जिनके पास माध्यमिक विद्यालय शिक्षा या विश्वविद्यालय की डिग्री है।
साइबर अपराध, कानून प्रवर्तन में विश्वास
लेकिन क्या कंपनियां तैयार हैं?
इटली में पांच में से एक कंपनी (20%) हमेशा साइबर क्राइम का शिकार रही है। यह अपराध, इटली में आवृत्ति के मामले में तीसरे स्थान पर, 32% की दर के साथ विश्व डेटा में दूसरे स्थान पर है (इसलिए भ्रष्टाचार से आगे जो दुनिया भर में 24% है)। घटना बढ़ रही है: छह G20 देशों (यूके, यूएसए, इटली, फ्रांस, कनाडा और ऑस्ट्रेलिया) में यह आशंका है कि दो साल के भीतर उनकी कंपनियों के लिए मुख्य खतरा साइबर अपराध द्वारा प्रस्तुत किया जाएगा।
हालांकि, इटली में साइबर क्राइम के खिलाफ लड़ाई में लगे आदेश की ताकतों पर विश्व स्तर पर उभरने की तुलना में अधिक भरोसा है: लगभग आधे संगठनों (46%) का मानना है कि आदेश की ताकतों के खिलाफ लड़ने के लिए उपकरणों से पर्याप्त रूप से लैस हैं वैश्विक स्तर पर 23% के खिलाफ हैकर हमलों और मैलवेयर सहित साइबर अपराध। कॉर्पोरेट तत्परता के मोर्चे पर, केवल 53% कंपनियों ने रोकथाम योजना को सक्रिय किया है, हालांकि वैश्विक औसत 37% से अधिक है। दस में से केवल चार कंपनियों ने सुरक्षा से संबंधित साइबर अपराधों के खिलाफ पहले उत्तरदाताओं को पूरी तरह से प्रशिक्षित किया है, जबकि 20% ने आईटी सुरक्षा कार्य को आउटसोर्स किया है।
आम तौर पर, सभी आर्थिक-वित्तीय धोखाधड़ी के संदर्भ में, इटली में चार आर्थिक-वित्तीय अपराधों में से एक पुलिस बलों द्वारा खोजा गया था। आर्थिक और वित्तीय अपराधों के खिलाफ लड़ाई में लगे प्रशासनिक और न्यायिक प्राधिकरण - द्वारा अध्ययन पढ़ता है पीडब्ल्यूसी - दूसरी ओर, यह इस तथ्य पर प्रकाश डालता है कि संगठन अक्सर धोखाधड़ी की पहचान करने और परिणामी भारी वित्तीय और प्रतिष्ठित क्षति से निपटने में देर करते हैं। कुल मिलाकर, अच्छे 36% धोखाधड़ी को प्रबंधन के नियंत्रण और प्रभाव के बाहर के तरीकों के माध्यम से पकड़ा गया (कानून प्रवर्तन, संयोग से, मीडिया जांच उपकरण, अन्य, मुझे नहीं पता)।
इसमें और 13% मामले जोड़े गए हैं जिनमें धोखाधड़ी को रिपोर्ट के माध्यम से रोक दिया गया था: बाहरी टिप, आंतरिक टिप, व्हिसलब्लोइंग)। "यहाँ - वह कहते हैं पीडब्ल्यूसी – व्हिसलब्लोइंग के माध्यम से इटली में रिपोर्ट किए गए धोखाधड़ी के मामले केवल 3% हैं, शायद इसलिए कि इतालवी स्तर पर व्हिसलब्लोअर अभी भी पर्याप्त रूप से सुरक्षित महसूस नहीं करता है। फिलहाल, रिपोर्टें अभी भी मुख्य रूप से पारंपरिक चैनलों (जैसे गुमनाम पत्र) के माध्यम से होती हैं।"
इसके बजाय शेष 47% आंतरिक नियंत्रण प्रणाली (आंतरिक लेखापरीक्षा, 17%; संदिग्ध लेनदेन की निगरानी, 17%; धोखाधड़ी जोखिम प्रबंधन; 10%, कंपनी सुरक्षा, 3%) से गुजरती है। "सामान्य तौर पर, सर्वेक्षण से पता चलता है कि कॉर्पोरेट पहचान और प्रतिक्रिया योजनाएं उनके सामने आने वाले खतरों के स्तर और विविधता के साथ गति नहीं रख रही हैं - पीडब्ल्यूसी में पार्टनर फॉरेंसिक सर्विसेज - अल्बर्टो बेरेटा का निष्कर्ष है - आज की कंपनियां, संभावना के लिए बहुत अधिक छोड़ने की संभावित प्रवृत्ति के साथ जब धोखाधड़ी का पता लगाने की बात आती है। आवर्ती मुद्दों में उत्तरदाता डेटा गुणवत्ता, कौशल, संसाधन और प्रबंधन प्रतिबद्धता का हवाला देते हैं, जिसका संयुक्त अर्थ है कि कई उद्यम पहचान और नियंत्रण कार्यक्रम पर्याप्त रूप से उनकी रक्षा करने में विफल हो रहे हैं।
