Attention à la fraude aux cryptomonnaies. L'alarme, cette fois, vient directement du FBI, le Federal Bureau of Investigation, l'agence d'application de la loi du gouvernement fédéral des États-Unis. Les monnaies numériques continuent en effet de représenter un terrain fertile pour les activités frauduleuses, comme le souligne le dernier rapport de l’agence fédérale américaine. En 2023, le Les pertes ont dépassé 5,6 milliards de dollarshautement qualifiés dédiés à la conception, à la augmentation de 45% par rapport à l'année précédente. Un fait inquiétant qui met en évidence la vulnérabilité croissante des épargnants.
Fraude aux cryptomonnaies : les chiffres pour 2023
Selon la Rapport du Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) du FBI, plus de 2023 69.000 signalements de cybercriminalité et de fraude financière ont été déposés en XNUMX. Parmi ceux-ci, le 10 % concernaient une fraude à la cryptomonnaie, mais ces rapports représentent près de la moitié de la valeur des pertes financières totales. Le dommage économique, égal à 5,6 milliards de dollars, témoigne de la gravité croissante du phénomène, avec une augmentation de 45% par rapport aux 3,9 milliards de dollars perdus en 2022.
Les escroqueries à l’investissement se multiplient
Le rapport souligne que la plupart des pertes sont liées à fraude à l'investissement en crypto-monnaie, un secteur qui a enregistré le plus grand nombre de plaintes. Les fraudeurs utilisent un large gamme de modèles pour tromper leurs victimes, notamment en faux support technique, en escroqueries amoureuses et en usurpant l'identité d'agences gouvernementales. Une technique très répandue, appelée "abattage de porcs», implique le établir la confiance avec les victimes via des applications de messagerie, les poussant à investir de grosses sommes d’argent dans des actifs frauduleux.
La technique la plus utilisée : l’arnaque aux ATM Bitcoin
Outre la fraude liée aux investissements, une autre technique frauduleuse en croissance rapide c'est celui qui implique le Distributeur automatique de Bitcoins. En 2023, 110 millions de dollars de pertes liées à ce stratagème ont été signalés, soit dix fois la valeur de 2020. Ces escroqueries ils ont frappé notamment les épargnants plus âgés, avec une augmentation des victimes de plus de 60 ans. Les escrocs convainquent les victimes de retirer de l'argent de leurs comptes bancaires et à déposez-le dans un guichet automatique Bitcoin, en utilisant de faux prétextes de gouvernement ou d’assistance technique.
En solitaire premier semestre de 2024, les pertes dues aux escroqueries liées aux guichets automatiques Bitcoin ont déjà dépassé 65 millions de dollars, confirmant que cette technique devient de plus en plus dangereuse. Les fraudeurs manipulent le victimes en leur faisant croire que leur argent est en danger et que le seul moyen de le protéger est de le transférer via des cryptomonnaies. Une fois le transfert effectué, les victimes n'ont aucune chance de récupérer les fonds.
L'intervention du FBI : la création de l'unité des actifs virtuels
Pour lutter contre l’augmentation de la fraude liée aux cryptomonnaies, le FBI a établi un nouvelle unité dédié: le Unité des actifs virtuels (VAU). Cette équipe spécialisée est chargée de centraliser l'expertise du FBI en matière de crypto-monnaie, en fournissant des outils technologiques avancés, une analyse de blockchain et une formation à la saisie d'actifs virtuels. En collaboration avec le ministère de la Justice et d’autres agences, VAU s’engage à enquêter et à poursuivre en justice ceux qui utilisent des crypto-monnaies pour commettre une fraude.
Le directeur du FBI, Christopher Wray, a souligné leimportance de la collaboration publique dans la lutte contre ces fraudes : « La meilleure façon de contribuer à mettre fin à ces crimes est les gens les signalent sur ic3.gov, même s'ils n'ont subi aucune perte financière. Ces informations nous permettent de rester au courant des stratagèmes émergents et de l'utilisation des dernières technologies par les criminels.
Comment se protéger de la fraude aux cryptomonnaies
Le FBI a a fourni quelques lignes directrices pour aider le public à se protéger contre ces escroqueries de plus en plus sophistiquées. Voici quelques conseils de base :
- Ne divulguez pas d'informations personnelles: Ne communiquez pas de données sensibles à des personnes non vérifiées, même si elles semblent fiables ou familières
- Vérifier l'authenticité: Ne vous fiez pas aux appels non sollicités de personnes prétendant être des représentants d'entreprises ou d'agences gouvernementales. Vérifiez toujours l'authenticité en contactant directement l'institution via les numéros officiellement publiés.
- Méfiez-vous des opportunités trop alléchantes: Si un investissement semble trop beau pour être vrai, il s'agit probablement d'une arnaque
- Ne téléchargez pas d'applications suspectes: Assurez-vous toujours que l'application que vous utilisez pour gérer les crypto-monnaies est légitime
En cas de suspicion de fraude, le FBI vous encourage à signaler l'incident à Centre de plaintes contre la criminalité sur Internet (IC3) par la Site Web ic3.gov. Même si vous n’avez pas subi de perte financière immédiate, chaque rapport aide à identifier les criminels et à prévenir de nouvelles escroqueries.
