Über 36 Milliarden verwaltetes Vermögen, Banker, die auf 300 gestiegen sind (auch dank der Integration mit den guten Banken), 20 Beziehungen (43 Kunden). UBI Banca Top Private, die Abteilung von UBI Banca, die sich dem Private Banking widmet, feiert ihr erstes Tätigkeitsjahr (nach dem Single-Bank-Betrieb) mit Zahlen, die sie zu den Top 5 der Branche in Italien machen. „Unsere Kunden – erklärt er gegenüber FIRSTonline Riccardo Barbaren, Leiter UBI Top Privat – ist High Net Worth Individual oder Ultra High Net Worth Individual: Wir verwalten ein Vermögen von nicht weniger als einer Million Euro und in einigen Fällen mehr als 10 Millionen“.
Die Schlagworte der Aktivität sind zwei: Beratung und maximale Risikobereitschaft durch Diversifikation. „Der erweiterte Beratungsdienst – sagt Barbarini – wurde von unserer Bank 2005 vor der Krise eingeführt, und nur wenige haben uns darum gebeten. Mit der Krise hat sich der Ansatz geändert und heute ist die Bereitstellung einer 360-Grad-Beratung sowohl für Familien als auch für Unternehmen von grundlegender Bedeutung. Die Krise hat auch den Fokus auf das Risiko von der Benchmark verschoben: In dieser Hinsicht sind professionelles Management und Diversifikation immer ratsam.“
Apropos Krise: In den letzten Tagen war der italienische Finanzmarkt in Aufruhr und Piazza Affari (aber dann teilweise erholt) hat die Gewinne von 2018 zunichte gemacht. Was waren die Folgen für Ihre Portfolios?
„Minimal und es ist der Beweis dafür, dass die Risikostreuung bei der Ansprache von Fachleuten Vermögenswerte vor Volatilität schützt. Von den 36 Milliarden Vermögenswerten, die wir verwalten, sind 14,2 Milliarden unter Verwaltung und 5,7 Milliarden in Versicherungen: Von diesen 20 Milliarden war der Verlust im Zusammenhang mit den Turbulenzen der letzten Periode praktisch gleich null. Denn ein diversifiziertes Portfolio enthält nur einen kleinen Teil italienischer Aktien/Anleihen, bildet also nur proportional das Gewicht des italienischen Marktes in der Welt ab. Die meisten Anlagen sind nämlich auf dem internationalen Markt diversifiziert. Heutzutage befindet sich der italienische Markt hauptsächlich in Schwierigkeiten, während der Dollar aufgewertet wurde, der Bund sich erholt hat und die Anleihen gestiegen sind: Ein gutes Portfolio kann daher den Schaden begrenzen oder gar nicht verursachen.
Der Rat lautet also, besonders heutzutage, zu diversifizieren?
„Ja, um das Risiko zu verringern. Wir bieten jedoch auch einen Service für Kunden an, die auf der Suche nach höheren Renditen bereit sind, mehr zu riskieren. Eine mögliche höhere Rendite ist nämlich immer mit einem höheren Risiko verbunden. Wir sind in der Lage, Kunden Situationen zu unterstützen und vorzuschlagen, die unserer Meinung nach ein günstigeres Risiko-Ertrags-Verhältnis bieten.“
Wie lautet die Bilanz Ihres ersten Tätigkeitsjahres als Private Banking der Einzelbank?
„Auch dank der Eingliederung der guten Banken (Banca Adriatica, Banca Tirrenica und Banca Teatina) sind wir von 32 Milliarden an Vermögenswerten Ende 2016 auf über 36 Milliarden an Vermögenswerten im Jahr 2018 gestiegen. Der Anstieg von über 4 Milliarden ist darauf zurückzuführen 50 ungefähr % für den guten Bankbetrieb, während die andere Hälfte mit dem Wachstum unseres Geschäfts verbunden ist. Wir haben 20 Beziehungen (43 Kunden). Unsere Privatkundenbetreuer sind im Laufe des Jahres um 60 Einheiten gewachsen, von 240 im Mai 2017 auf heute rund 300: Auch hier sowohl durch die Integration als auch durch die Einstellung von externen Fachkräften und jungen Menschen, die wir einstellen zu den talentiertesten Absolventen unseres Landes gehören und die wir fortsetzen wollen“.
Was sind die wichtigsten Dienstleistungen, die Sie anbieten?
„Das Familienunternehmen und fortschrittliche Beratung. Das Familienunternehmen widmet sich Familien und Familienunternehmen und wächst stark, denn heute mehr als früher erkennen wir, dass es für ein Unternehmen einen Mehrwert darstellt, den Generationswechsel gut zu meistern. Wir bieten eine Reihe von Beratungsdiensten an, die sich um alle Aspekte kümmern, finanziell, rechtlich und steuerlich. Wie bereits erwähnt, haben wir Advanced Consulting im Jahr 2005 eingeführt, noch vor der Krise, als es noch nicht als Bedarf wahrgenommen wurde. Heutzutage verlangen jedoch Anleger, insbesondere diejenigen mit sehr bedeutenden Vermögenswerten, maximale Aufmerksamkeit für das Risikomanagement mit einem Ad-hoc-Service. Allein mit diesem Service verwalten wir heute fast 6 Milliarden, mit einer Steigerung von 900 Millionen im letzten Jahr.“
Planen Sie, wie andere Betreiber auch, die Beratung immer mehr mit Technologie zu unterstützen?
„Absolut ja und das ist eines unserer großen Ziele für 2018. Wir wollen alle Abläufe durch Digitalisierung vereinfachen. Es geht, möchten wir betonen, nicht darum, Arbeit durch Maschinen zu ersetzen, sondern unseren Kunden den Zugang zu allen Dienstleistungen zu erleichtern, die weiterhin von unseren Bankern erledigt werden. Digitalisierung ist nie genug, sie ist ein Prozess, der kontinuierlich verbessert werden muss.“
