Italien liegt an der Spitze Zweiter Platz unter den 10 europäischen Ländern mit dem höchsten Bruttoinlandsprodukt für die Anzahl der Dienstleister im Zusammenhang mit der Nutzung virtueller Währungen und Anbieter digitaler Geldbörsen (Vasp). Diese Zahl geht aus der Analyse hervor, die dem Bericht über den ersten vierteljährlichen Fluss des Jahres 2023 beigefügt ist und sich auf von Kunden durchgeführte Transaktionen bezieht, die die Vasps an das Gremium der Agenten und Vermittler (Oam) übermitteln müssen.
Eine Milliarde Euro in virtuellen Währungen
Dem Bericht zufolge ist am Ende des ersten Quartals 2023 Kunden hielten über eine Milliarde Euro in virtuellen Währungen. Das Oam erhielt die Identifikationsdaten zu Kryptowährungsgeschäften von 1.174.914 Kunden, von denen 59 % (rund 690.665 Kunden) am letzten Tag des Quartals Kryptowährungen in ihrem Portfolio hielten, für einen Gegenwert in Euro von 1.067.614.570, mit einem Durchschnittswert von 1.545,78 Euro. Im gleichen Zeitraum wurden 1.758.823 Fiat-zu-virtuelle Währungsumrechnungstransaktionen (durchschnittlich 11,74 Transaktionen pro Kunde) und 1.573.691 Fiat-zu-Fiat-Währungsumrechnungstransaktionen (durchschnittlich 14,99 Transaktionen pro Kunde) durchgeführt.
Italien in den ersten europäischen Ländern
Die Analyse der Top-10-Länder Europas nach BIP zeigt, dass zum 30. Juni 2023 Italien hatte 114 Vasps im entsprechenden Register registriert und lag damit nur an zweiter Stelle nach Polen, das mit 768 Betreibern den Rekord hält. An dritter Stelle steht Frankreich mit 78 Betreibern. Insgesamt sind in den 10 analysierten europäischen Ländern 1.116 VASPs aktiv.
Im Detail des Berichts ist das Bild des Kryptowährungsmarkt in Italien. Von den 109 Vasps in Form juristischer Personen, die im Sonderbereich des Oam-Registers eingetragen sind, erbringen 127 ihre Dienstleistungen für Kunden über physische Punkte und 77 über Geldautomaten. Die größte Konzentration an physischen Punkten findet sich in der Lombardei (18 %), gefolgt von Latium (17 %) und der Toskana (13 %).
Betreiber und Kunden
Der Bericht verrät es auch die Einteilung der Betreiber nach Größe. Von den 74 Betreibern, die Kundendaten übermittelt haben, werden 53 Unternehmen als „klein“ eingestuft, da sie Informationen zu weniger als 500 Kunden bereitgestellt haben. Fünfzehn Betreiber fallen in die Kategorie „Medium Exchange“, wobei Daten für zwischen 500 und 50.000 Kunden übermittelt werden. Nur sechs Betreiber werden als „groß“ eingestuft, da sie Daten zu mehr als 50.000 Kunden bereitgestellt haben.
Wenden wir uns der Kundenseite zu, 99,88 % sind natürliche Personen, nur 0,12 % sind juristische Personen, mit einer höheren Konzentration in Nord- und Mittelitalien (46 % bzw. 30 %).
Es ist auch interessant die Analyse des Alters der Kunden, die an Geschäften mit Kryptowährungen beteiligt sind. Die Altersgruppe zwischen 18 und 29 Jahren stellt mit 40 % den größten Anteil, gefolgt von Kunden zwischen 30 und 39 Jahren (25 %). Die Höhe der Investitionen, sowohl in legalen als auch in virtuellen Währungen, zeigt, dass Kunden im Alter zwischen 40 und 60 Jahren mit Anteilen um die 50 Prozent den Rekord halten.
Überwachung und Bekämpfung der Illegalität
Im Rahmen der Überwachung und Bekämpfung illegaler Aktivitäten wird dieOam hat 16 Personen identifiziert, die offenbar VASP-Aktivitäten durchführen, ohne im Sonderregister registriert zu sein. Im Detail wurden 65 Probanden analysiert, wobei 25 % der Stichprobe (16 von 65 Probanden) über eine Internetseite auf Italienisch und 5 % (3 von 65 Probanden) über ein soziales Netzwerk auf Italienisch verfügten. Diese Informationen werden dann zur entsprechenden Untersuchung an die Guardia di Finanza weitergeleitet.
